Informationen zur Bilanz

1. Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften *

13’205

51’808

Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften *

2’514’987

4’052’366

Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz

2’580’400

3’556’475

davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

2’580’400

3’556’475

Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

151’456

156’548

davon weiterverpfändete Wertschriften

0

25’627

davon weiterveräusserte Wertschriften

138’207

105’139

* vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge

2. Deckung von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften sowie gefährdete Forderungen

 

Hypothekarische Deckung in 1000 CHF

Andere Deckung in 1000 CHF

Ohne Deckung in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

 

Forderungen gegenüber Kunden

394’412

230’821

1’664’595

2’289’829

Hypothekarforderungen

9’121’212

0

3’179

9’124’391

Wohnliegenschaften

7’890’068

0

1’516

7’891’584

Büro- und Geschäftshäuser

293’048

0

27

293’075

Gewerbe und Industrie

598’601

0

0

598’601

Übrige

339’494

0

1’636

341’130

Total Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

 

Berichtsjahr

9’515’624

230’821

1’667’774

11’414’219

Vorjahr

8’895’192

222’037

1’638’482

10’755’711

Total Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

 

Berichtsjahr

9’515’624

230’821

1’649’704

11’396’149

Vorjahr

8’895’192

222’037

1’626’096

10’743’325

Ausserbilanz

 

 

 

 

Eventualverpflichtungen

3’506

3’005’576

759’214

3’768’296

Unwiderrufliche Zusagen

707’000

26’008

1’046’687

1’779’694

Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen

0

0

24’625

24’625

Total Ausserbilanz

 

 

 

 

Berichtsjahr

710’506

3’031’584

1’830’526

5’572’616

Vorjahr

566’356

2’120’910

1’435’350

4’122’615

 

Bruttoschuldbetrag in 1000 CHF

Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten in 1000 CHF

Nettoschuldbetrag in 1000 CHF

Einzelwert- berichtigungen in 1000 CHF

Gefährdete Forderungen

 

 

 

 

Berichtsjahr

73’227

52’693

20’533

18’070

Vorjahr

46’543

33’898

12’645

12’628

Die Differenz zwischen dem Nettoschuldbetrag der Forderungen und den Einzelwertberichtigungen ist darauf zurückzuführen, dass aufgrund der Bonität der individuellen Schuldner Geldeingänge in vorsichtig geschätzter Höhe erwartet werden.

3. Handelsgeschäft

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Aktiven

 

 

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte

701’104

741’021

davon kotiert 1

701’104

741’021

Beteiligungstitel

141’102

94’140

Edelmetalle

415’321

449’101

Weitere Handelsaktiven

24’906

26’857

Total Aktiven

1’282’433

1’311’118

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

308’443

423’676

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Verpflichtungen

 

 

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte 2

137’332

105’139

davon kotiert 1

137’332

105’139

Beteiligungstitel 2

863

0

Edelmetalle 2

0

0

Weitere Handelspassiven 2

13

0

Total Verpflichtungen

138’207

105’139

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

1 börsenkotiert = an einer anerkannten Börse gehandelt

2 für Shortpositionen (Verbuchung gemäss Abschlusstagprinzip)

4. Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)

4.1 Derivative Finanzinstrumente nach Kontraktarten

 

Handelsinstrumente

Absicherungsinstrumente

 

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen Total in 1000 CHF

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen Total in 1000 CHF

Zinsinstrumente

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte inkl. FRAs

426

299

2’800’000

0

0

0

Swaps

464’842

508’024

47’903’086

716’136

984’943

39’005’200

Futures

0

0

1’803’895

0

0

0

Optionen (OTC)

0

0

2’877

0

0

0

Optionen (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total Zinsinstrumente

465’268

508’322

52’509’858

716’136

984’943

39’005’200

Devisen

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

340’071

267’901

34’063’666

41’235

29’154

4’559’017

Kombinierte Zins-/Währungsswaps

0

119

10’063

0

0

0

Futures

0

0

0

0

0

0

Optionen (OTC)

7’618

6’196

580’513

0

0

0

Optionen (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total Devisen

347’689

274’216

34’654’241

41’235

29’154

4’559’017

Edelmetalle

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

15’396

18’471

1’082’899

0

0

0

Swaps

0

0

0

0

0

0

Futures

0

0

30’640

0

0

0

Optionen (OTC)

10’633

6’359

568’076

0

0

0

Optionen (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total Edelmetalle

26’029

24’830

1’681’615

0

0

0

Beteiligungstitel/Indices

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

0

0

0

0

0

0

Swaps

0

0

0

0

0

0

Futures

0

0

129’030

0

0

0

Optionen (OTC)

3’695

3’695

187’639

0

8

184’237

Optionen (exchange traded)

2’896

101

25’222

0

0

0

Total Beteiligungstitel/Indices

6’591

3’796

341’891

0

8

184’237

Kreditderivate

 

 

 

 

 

 

Credit Default Swaps

44

44

11’802

0

0

0

Total Return Swaps

0

0

0

0

0

0

First-to-Default Swaps

0

0

0

0

0

0

Andere Kreditderivate

0

0

0

0

0

0

Total Kreditderivate

44

44

11’802

0

0

0

Übrige

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

0

0

0

0

0

0

Swaps

0

0

0

0

0

0

Futures

0

0

0

0

0

0

Optionen (OTC)

2’000

0

23’700

0

0

0

Optionen (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total Übrige

2’000

0

23’700

0

0

0

Total

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

847’620

811’208

89’223’107

757’371

1’014’105

43’748’454

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

844’724

811’107

 

757’371

1’014’105

 

Vorjahr

792’951

874’577

87’645’840

840’137

1’260’153

47’346’161

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

791’978

874’236

 

840’137

1’260’153

 

4.2 Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien und Restlaufzeiten

 

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen bis 1 Jahr in 1000 CHF

Kontrakt- volumen 1 bis 5 Jahre in 1000 CHF

Kontrakt- volumen über 5 Jahre in 1000 CHF

Kontrakt- volumen Total in 1000 CHF

Zentrale Clearingstellen

81’603

36’016

7’712’500

4’029’150

4’974’200

16’715’850

Raiffeisenbanken *

54

326

21’066

1’150

0

22’216

Banken und Effektenhändler

1’472’351

1’766’858

58’991’245

34’477’306

17’277’194

110’745’745

Börsen

2’896

101

1’988’787

0

0

1’988’787

Übrige Kunden

48’087

22’012

3’038’991

258’888

201’084

3’498’963

Total

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

1’604’991

1’825’313

71’752’589

38’766’494

22’452’478

132’971’561

Vorjahr

1’633’087

2’134’730

59’905’139

51’791’085

23’295’777

134’992’001

* vorwiegend für Kundenbedürfnisse

Für den Ausweis der Wiederbeschaffungswerte werden keine Netting-Verträge in Anspruch genommen.

Qualität der Gegenparteien

Banken: Die derivativen Transaktionen wurden mit Gegenparteien von überwiegend sehr guter Bonität getätigt. 90,3 Prozent der positiven Wiederbeschaffungswerte sind bei Gegenparteien mit einem Rating von A oder besser (Standard & Poor's) oder einem vergleichbaren Rating offen.

Kunden: Bei Transaktionen mit Kunden wurden die erforderlichen Margen durch Vermögenswerte oder freie Kreditlimiten sichergestellt.

5. Finanzanlagen

5.1 Aufgliederung der Finanzanlagen

 

Buchwert Berichtsjahr in 1000 CHF

Buchwert Vorjahr in 1000 CHF

Fair Value Berichtsjahr in 1000 CHF

Fair Value Vorjahr in 1000 CHF

Finanzanlagen

 

 

 

 

Schuldtitel

6’277’256

5’287’957

6’534’259

5’545’054

davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit

6’277’256

5’282’026

6’534’259

5’538’903

davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt)

0

5’931

0

6’151

Beteiligungstitel

319’234

304’934

332’097

310’861

davon qualifizierte Beteiligungen *

0

0

0

0

Edelmetalle

0

0

0

0

Liegenschaften

0

0

0

0

Total Finanzanlagen

6’596’490

5’592’891

6’866’356

5’855’914

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

6’244’732

5’202’138

 

 

* mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen

5.2 Aufgliederung der Gegenparteien nach Rating

 

Buchwert Aaa bis Aa3 in 1000 CHF

Buchwert A1 bis A3 in 1000 CHF

Buchwert Baa1 bis Baa3 in 1000 CHF

Buchwert Ba1 bis B3 in 1000 CHF

Buchwert niedriger als B3 in 1000 CHF

Buchwert ohne Rating in 1000 CHF

Schuldtitel

6’244’732

32’525

0

0

0

0

Die Zuordnung der Ratings stützt sich auf die Ratingklassen von Moody's ab. Innerhalb der Raiffeisen Gruppe werden die Ratings von Moody's, Standard & Poors sowie Fitch verwendet.

6. Beteiligungen

 

Anschaf- fungswert in 1000 CHF

Bisher aufgelaufene Wertberich- tigungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Vorjahr in 1000 CHF

Berichtsjahr Umgliede- rungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Investitionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Desinves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Wertberich- tigungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Zuschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Marktwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Beteiligungen Gruppengesellschaften

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

– Mit Kurswert

– Ohne Kurswert

743’613

-5’000

738’613

1’000

-105’000

4’004

638’617

Übrige Beteiligungen

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

– Mit Kurswert

446’422

-5

446’417

2

-85’000*

361’419

369’767

– Ohne Kurswert

237’665

-5’305

232’360

10’356

-5

503

243’214

Total Beteiligungen

1’427’700

-10’310

1’417’390

11’358

-105’005

-85’000

4’507

1’243’250

369’767

* Infolge der Kursentwicklung und des unbefriedigenden Jahresergebnisses 2016 wurde die Beteiligung an Leonteq per 31. Dezember 2016 um 85,0 Millionen Franken wertberichtigt.

7. Sachanlagen

7.1 Sachanlagen

 

Anschaf- fungswert in 1000 CHF

Bisher aufgelaufene Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Vorjahr in 1000 CHF

Berichtsjahr Umgliede- rungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Inves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Desinves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Abschrei- bungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Zuschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Bankgebäude

278’515

-110’635

167’880

0

2’240

0

-5’997

0

164’123

Andere Liegenschaften

14’077

-4’277

9’800

0

0

0

-500

0

9’300

Selbst entwickelte oder separat erworbene Software

142’626

-102’035

40’591

0

17’018

0

-19’558

0

38’051

Übrige Sachanlagen

209’256

-167’218

42’038

0

13’545

-236

-17’695

0

37’652

Total Sachanlagen

644’474

-384’165

260’309

0

32’803

-236

-43’750

0

249’126

7.2 Operational Leasing

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Nicht bilanzierte Leasingverbindlichkeiten

 

 

Fällig innert 12 Monaten

2’342

2’260

Fällig innert 1 bis 5 Jahren

3’279

3’855

Fällig nach 5 Jahren

0

0

Total nicht bilanzierte Leasingverbindlichkeiten

5’621

6’115

davon innerhalb eines Jahres kündbar

5’621

6’115

8. Immaterielle Werte

 

Anschaf- fungswert in 1000 CHF

Bisher aufgelaufene Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Vorjahr in 1000 CHF

Berichtsjahr Inves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Desinves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Übrige immaterielle Werte

25’000

-2’016

22’984

0

0

-4’839

18’145

Total immaterielle Werte

25’000

-2’016

22’984

0

0

-4’839

18’145

9. Sonstige Aktiven und sonstige Passiven

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Sonstige Aktiven

 

 

Ausgleichskonto

187’163

393’587

Abrechnungskonten indirekte Steuern

299’318

872’943

Übrige Abrechnungskonten

125’826

91’920

Waren

4’448

5’400

Übrige sonstige Aktiven

0

0

Total sonstige Aktiven

616’755

1’363’850

Sonstige Passiven

 

 

Fällige, nicht eingelöste Coupons und Schuldtitel

32

42

Schuldige Abgaben, indirekte Steuern

24’822

33’693

Solidaritätsfonds

328’581

360’691

davon offene Garantien an Raiffeisenbanken

259

259

Übrige Abrechnungskonten

79’795

51’364

Übrige sonstige Passiven

192

141

Total sonstige Passiven

433’423

445’930

10. Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und der Aktiven unter Eigentumsvorbehalt*

 

Berichtsjahr Buchwerte in 1000 CHF

Berichtsjahr effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

Vorjahr Buchwerte in 1000 CHF

Vorjahr effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

Verpfändete oder abgetretene Aktiven

 

 

 

 

Forderungen gegenüber Raiffeisenbanken

0

0

0

0

Forderungen gegenüber anderen Banken

445’845

445’845

620’710

620’710

Hypothekarforderungen

2’879’905

1’909’960

2’732’882

1’847’542

Finanzanlagen

984’418

233’705

887’283

138’905

Total verpfändete oder abgetretene Aktiven

4’310’168

2’589’509

4’240’875

2’607’157

 

 

 

 

 

Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt

0

0

0

0

* Ohne Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (siehe separate Darstellung der Wertpapierfinanzierungsgeschäfte im Anhang 1)

11. Vorsorgeeinrichtungen

Die Mitarbeitenden von Raiffeisen Schweiz sind in der Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft versichert. Das Rentenalter wird mit 65 Jahren erreicht. Den Versicherten wird die Möglichkeit eingeräumt, unter Inkaufnahme einer Rentenkürzung ab dem vollendeten 58. Altersjahr vorzeitig in den Ruhestand zu treten. Die Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft deckt mindestens die obligatorischen Leistungen nach BVG ab. Die Raiffeisen Arbeitgeberstiftung führt die einzelnen Arbeitgeberbeitragsreserven der Raiffeisenbanken und Gesellschaften der Raiffeisen Gruppe.

11.1 Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

120’704

245’005

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

3’527

0

Anleihen

40’000

40’000

Passive Rechnungsabgrenzungen

543

543

Total Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

164’775

285’548

11.2 Arbeitgeberbeitragsreserven bei der Raiffeisen Arbeitgeberstiftung

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Stand 1. Januar

7’449

2’189

+ Einzahlungen 1

2’506

7’500

– Auszahlungen 1

1’700

2’253

+ Verzinsung 2

20

12

Stand 31. Dezember

8’274

7’449

1 Die Ein- und Auszahlungen sind im Personalaufwand enthalten.

2 Die Verzinsung der Arbeitgeberbeitragsreserven ist im Zinserfolg erfasst.

Die Arbeitgeberbeitragsreserven entsprechen dem Nominalwert gemäss Abrechnung der Vorsorgeeinrichtung. Sie sind nicht bilanziert.

11.3 Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung sowie Vorsorgeaufwand

Laut der letzten geprüften Jahresrechnung (gemäss Swiss GAAP FER 26) der Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft beträgt der Deckungsgrad:

 

auf den 31.12.2016 in %

auf den 31.12.2015 in %

Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft

110,8

109,8

Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtungen von Raiffeisen Schweiz haben im Berichtsjahr die reglementarisch festgelegte Höhe nicht erreicht.

Für die angeschlossenen Arbeitgeber ergibt sich weder ein wirtschaftlicher Nutzen noch eine wirtschaftliche Verpflichtung, welche in der Bilanz und in der Erfolgsrechnung zu berücksichtigen wären.

Der Vorsorgeaufwand wird im Anhang 26 «Personalaufwand» unter der Position «Beiträge an Personalvorsorgeeinrichtungen» erläutert.

12. Emittierte strukturierte Produkte

 

Buchwert

 

 

Gesamtbewertung

Getrennte Bewertung

 

 

Verbuchung im Handelsgeschäft in 1000 CHF

Verbuchung in den übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung in 1000 CHF

Wert des Basisinstruments in 1000 CHF

Wert des Derivats in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Zugrunde liegendes Risiko des eingebetteten Derivats

 

 

 

 

 

Zinsinstrumente

0

0

1’632

-31

1’601

mit eigener Schuldverschreibung

0

0

1’632

-31

1’601

ohne eigene Schuldverschreibung

0

0

0

0

0

Beteiligungstitel

0

0

61’300

-2’542

58’758

mit eigener Schuldverschreibung

0

0

61’300

-2’542

58’758

ohne eigene Schuldverschreibung

0

0

0

0

0

Devisen

0

0

0

0

0

mit eigener Schuldverschreibung

0

0

0

0

0

ohne eigene Schuldverschreibung

0

0

0

0

0

Rohstoffe/Edelmetalle

0

0

30

-5

25

mit eigener Schuldverschreibung

0

0

30

-5

25

ohne eigene Schuldverschreibung

0

0

0

0

0

Total

0

0

62’962

-2’577

60’385

13. Ausstehende Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

Ausgabejahr

Zinssatz

 

Fälligkeit

Vorzeitige Kündigungs- möglichkeit

Anleihens- betrag in 1000 CHF

 

Eigene Anleihen – nicht nachrangig

2010

1,375

 

21.09.17

198’790

 

 

2010

2,000

 

21.09.23

250’000

 

 

2011

2,125

 

04.02.19

248’700

 

 

2011

2,625

 

04.02.26

128’215

 

 

2011

2,375

 

10.05.18

149’500

 

 

2014

0,000

1

07.02.17

346’900

 

 

2014

1,625

 

07.02.22

99’955

 

 

2014

0,312

1

05.06.18

219’815

 

 

2016

0,000

 

17.09.20

50’000

 

 

2016

0,300

 

22.04.25

363’535

 

 

2016

0,750

 

22.04.31

87’065

 

Eigene Anleihen – nachrangig ohne PONV-Klausel 2

2011

3,875

 

21.12.21

535’000

 

Eigene Anleihen – nachrangig mit PONV-Klausel 2

2013

3,000

 

unbefristet

02.05.18

549’125

3

 

2015

3,000

 

unbefristet

02.10.20

599’990

3

 

 

 

 

 

 

 

 

Basisinstrumente der emittierten strukturierten Produkte 4

div.

2,424

5

2017

 

26’352

 

 

 

-0,177

5

2018

 

23’117

 

 

 

-0,137

5

2019

 

9’758

 

 

 

-0,543

5

2020

 

204

 

 

 

-0,729

5

2021

 

1’579

 

 

 

-0,121

5

nach 2021

 

1’951

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Darlehen der Pfandbriefbank schweizerischer Hypothekarinstitute AG

div.

1,452

5

div.

 

1’854’330

 

Total ausstehende Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

 

 

 

 

5’743’882

 

1 Variable Verzinsung, Basis CHF LIBOR drei Monate und Spread

2 PONV = Point of no viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz

3 Nachrangige Additional Tier 1-Anleihe mit ewiger Laufzeit und bedingtem Forderungsverzicht. Mit Zustimmung der FINMA kann die Anleihe von Raiffeisen Schweiz einseitig gekündigt werden (frühestens fünf Jahre nach Emission).

4 Bei den emittierten strukturierten Produkten, bei denen eine Schuldverschreibung enthalten ist, wird das Derivat vom Basisvertrag getrennt, separat bewertet und ausgewiesen. Die Basisinstrumente werden zum Nominal in den «Anleihen und Pfandbriefdarlehen» ausgewiesen. Die Derivatkomponenten der Produkte werden zum Marktwert in den Positionen «Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente» und «Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente» ausgewiesen.

5 Durchschnittlich gewichteter Zinssatz (volumengewichtet)

14. Wertberichtigungen, Rückstellungen und Reserven für allgemeine Bankrisiken

 

Stand Ende Vorjahr in 1000 CHF

Zweckkonforme Verwendungen in 1000 CHF

Umbuchungen in 1000 CHF

Wiedereingänge, überfällige Zinsen in 1000 CHF

Neubildungen zulasten Erfolgsrechnung in 1000 CHF

Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung in 1000 CHF

Stand Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Rückstellungen

 

 

 

 

 

 

 

Rückstellungen für Ausfallrisiken

9’802

-1’764

-312

81

8’344

-6’040

10’111

Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken

3’130

-3’000

0

0

0

0

130

Rückstellungen für Restrukturierungen 1

0

0

0

0

3’343

0

3’343

Übrige Rückstellungen 2

3’724

-389

0

0

0

-84

3’250

Total Rückstellungen

16’656

-5’154

-312

81

11’687

-6’124

16’834

Reserven für allgemeine Bankrisiken

298’900

0

0

0

0

-140’450

158’450

davon versteuert

204’500

0

0

0

0

0

158’450

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken

 

 

 

 

 

 

 

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen

12’628

-9’601

312

85

17’309

-2’662

18’070

Wertberichtigungen für latente Risiken

0

0

0

0

0

0

0

Total Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken

12’628

-9’601

312

85

17’309

-2’662

18’070

1 Davon wurden 360’000 Franken über den Personalaufwand gebildet.

2 Die übrigen Rückstellungen umfassen Rückstellungen für Rechtskosten.

15. Gesellschaftskapital

 

Berichtsjahr

Vorjahr

 

Gesamt- nominalwert in 1000 CHF

Stückzahl in 1000

Zinsberechtigtes Kapital in 1000 CHF

Gesamt- nominalwert in 1000 CHF

Stückzahl in 1000

Zinsberechtigtes Kapital in 1000 CHF

Genossenschaftskapital

1’700’000

1’700

1’700’000

1’700’000

1’700

850’000

davon liberiert

1’700’000

1’700

1’700’000

1’700’000

1’700

850’000

Das Genossenschaftskapital befindet sich vollumfänglich im Besitz der in Raiffeisen Schweiz zusammengeschlossenen 270 Raiffeisenbanken (Vorjahr 292 Raiffeisenbanken), wobei keine (Vorjahr keine) Raiffeisenbank einen Anteil von mehr als fünf Prozent der Stimmrechte hält.

Die Raiffeisenbanken haben gemäss den Statuten der Raiffeisen Schweiz auf je 100’000 Franken Bilanzsumme einen Anteilschein von 1000 Franken zu übernehmen. Per 31. Dezember 2016 entspricht dies einer Einzahlungsverpflichtung der Raiffeisenbanken gegenüber Raiffeisen Schweiz von 1’873,9 Millionen Franken, wovon 893,8 Millionen Franken einbezahlt sind. Anteilscheine im Umfang von 806,2 Millionen Franken wurden von den Raiffeisenbanken ohne Anrechnung an die Einzahlungsverpflichtung übernommen.

16. Nahestehende Personen

 

Forderungen

Verpflichtungen

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Gruppengesellschaften

802’119

386’596

3’287’531

2’888’956

Organgeschäfte

32’423

32’285

4’466

3’700

Weitere nahestehende Personen

265’999

82’730

76’125

12’977

Total Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen

1’100’541

501’610

3’368’122

2’905’633

Wesentliche Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen

Gegenüber nahestehenden Personen bestehen Eventualverpflichtungen über 3,3 Milliarden Franken (Vorjahr 2,1 Milliarden Franken) und unwiderrufliche Zusagen über 311,3 Millionen Franken (Vorjahr 403,6 Millionen Franken).

Transaktionen mit nahestehenden Personen

Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen:

  • Für die Geschäftsleitung, die erweiterte Geschäftsleitung und für den Leiter der Internen Revision von Raiffeisen Schweiz gelten wie für das übrige Personal branchenübliche Vorzugskonditionen.
  • In den Forderungen gegenüber Gruppengesellschaften von 802,1 Millionen Franken sind ungesichterte Darlehen von 255,7 Millionen Franken (letzte Fälligkeit am 31. Dezember 2025) enthalten, deren Verzinsung durchschnittlich 0,9 Prozent betragen.

Bei Krediten an Organe bestehen bezüglich Abwicklung und Überwachung Spezialbestimmungen, damit die personelle Unabhängigkeit jederzeit sichergestellt ist.

17. Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente

 

Auf Sicht in 1000 CHF

Kündbar in 1000 CHF

Fällig innert 3 Monaten in 1000 CHF

Fällig innert 3 bis 12 Monaten in 1000 CHF

Fällig innert 1 bis 5 Jahren in 1000 CHF

Fällig nach 5 Jahren in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Aktiven / Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

18’779’805

0

0

0

0

0

18’779’805

Forderungen gegenüber Raiffeisenbanken

2’923’285

0

0

0

0

0

2’923’285

Forderungen gegenüber anderen Banken

192’359

0

6’406’359

300’000

50’000

0

6’948’718

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

0

0

13’204

0

0

0

13’204

Forderungen gegenüber Kunden

1’463

73’321

1’140’077

245’744

732’012

82’320

2’274’938

Hypothekarforderungen

1’302

155’577

362’480

802’892

4’894’160

2’904’801

9’121’212

Handelsgeschäft

1’282’433

0

0

0

0

0

1’282’433

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

1’604’991

0

0

0

0

0

1’604’991

Finanzanlagen 1

256’631

0

242’667

210’385

1’996’984

3’889’823

6’596’490

Total

 

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

25’042’268

228’898

8’164’787

1’559’022

7’673’156

6’876’944

49’545’075

Vorjahr

24’427’406

230’972

4’460’466

1’504’287

6’637’589

6’197’577

43’458’296

Fremdkapital / Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Raiffeisenbanken

14’063’534

0

0

0

0

0

14’063’534

Verpflichtungen gegenüber anderen Banken

561’566

0

8’905’262

2’512’922

1’871’201

196’100

14’047’052

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

0

0

2’514’988

0

0

0

2’514’988

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

3’150’716

4’513’883

1’647’424

451’702

583’180

367’425

10’714’330

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

138’207

0

0

0

0

0

138’207

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

1’825’313

0

0

0

0

0

1’825’313

Kassenobligationen

0

0

3’221

16’181

44’285

9’994

73’681

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

0

0

612’418

230’039

2’500’942

2’400’482

5’743’882

Total

 

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

19’739’337

4’513’883

13’683’313

3’210’844

4’999’609

2’974’001

49’120’987

Vorjahr

15’994’551

5’126’368

10’583’283

4’874’606

4’366’153

2’939’709

43’884’670

1 Es sind keine Finanzanlagen immobilisiert (Vorjahr 0.00 Franken).

18. Aktiven nach Bonität der Ländergruppen

 

Netto Auslandengagement

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Berichtsjahr Anteil in %

Vorjahr in 1000 CHF

Vorjahr Anteil in %

Ratingklasse

 

 

 

 

Aaa bis Aa3

6’145’421

98,7%

3’637’815

98,7%

A1 bis A3

37’367

0,6%

26’498

0,7%

Baa1 bis Baa3

37’440

0,6%

12’910

0,4%

Ba1 bis B3

3’945

0,1%

5’972

0,2%

niedriger als B3

0

0,0%

0

0,0%

kein Rating

2’567

0,0%

2’216

0,1%

Total Aktiven

6’226’739

100,0%

3’685’411

100,0%

Die Zuordnung der Ratings stützt sich auf die Ratingklassen von Moody's ab. Innerhalb der Raiffeisen Gruppe werden die Ratings von Moody's, Standard & Poors sowie Fitch verwendet.

19. Bilanz nach Währungen

 

CHF in 1000 CHF

EUR in 1000 CHF

USD in 1000 CHF

Diverse in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Aktiven

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

18’359’223

245’169

38’825

136’588

18’779’805

Forderungen gegenüber Raiffeisenbanken

2’923’088

0

192

6

2’923’285

Forderungen gegenüber anderen Banken

3’090’368

1’287’488

2’242’963

327’898

6’948’718

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

0

0

13’204

0

13’204

Forderungen gegenüber Kunden

2’053’329

105’405

70’949

45’255

2’274’938

Hypothekarforderungen

9’121’212

0

0

0

9’121’212

Handelsgeschäft

741’272

37’153

88’577

415’430

1’282’433

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

1’604’991

0

0

0

1’604’991

Finanzanlagen

6’373’338

139’542

83’604

7

6’596’490

Aktive Rechnungsabgrenzungen

238’344

293

765

3

239’406

Beteiligungen

1’239’342

3’901

0

7

1’243’250

Sachanlagen

249’126

0

0

0

249’126

Immaterielle Werte

18’145

0

0

0

18’145

Sonstige Aktiven

616’755

0

0

0

616’755

Total bilanzwirksame Aktiven

46’628’533

1’818’952

2’539’079

925’193

51’911’757

Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

15’197’053

8’201’012

13’259’587

3’490’842

40’148’493

Total Aktiven

61’825’586

10’019’964

15’798’666

4’416’035

92’060’250

Passiven

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Raiffeisenbanken

11’642’098

1’808’009

318’560

294’866

14’063’534

Verpflichtungen gegenüber anderen Banken

8’790’595

1’259’460

3’007’444

989’552

14’047’052

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

295’000

611’325

1’470’734

137’929

2’514’988

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

9’894’625

192’098

556’765

70’843

10’714’330

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

135’300

2’908

0

0

138’207

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

1’825’313

0

0

0

1’825’313

Kassenobligationen

73’681

0

0

0

73’681

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

5’725’622

3’870

14’030

361

5’743’882

Passive Rechnungsabgrenzungen

260’031

1’158

5’038

153

266’380

Sonstige Passiven

433’416

7

0

0

433’423

Rückstellungen

16’834

0

0

0

16’834

Reserven für allgemeine Bankrisiken

158’450

0

0

0

158’450

Genossenschaftskapital

1’700’000

0

0

0

1’700’000

Gesetzliche Gewinnreserve

169’443

0

0

0

169’443

Gewinn

46’240

0

0

0

46’240

Total bilanzwirksame Passiven

41’166’648

3’878’835

5’372’570

1’493’704

51’911’757

Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

20’552’387

6’129’372

10’422’556

2’935’859

40’040’174

Total Passiven

61’719’036

10’008’207

15’795’126

4’429’563

91’951’931

Nettoposition pro Währung

106’550

11’757

3’540

-13’528

108’320

 

31.12.2016

31.12.2015

Fremdwährungsumrechnungskurse

 

 

EUR

1,073

1,088

USD

1,016

1,001