Informationen zur Bilanz

1. Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (Aktiven und Passiven)

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften*

338’261

391’411

Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften*

2’599’331

4’084’259

Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz

2’591’018

3’515’132

davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

2’580’400

3’515’132

Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde

477’838

495’469

davon weiterverpfändete Wertschriften

74’158

108’492

davon weiterveräusserte Wertschriften

138’207

105’139

 

 

 

* vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge

2. Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften sowie gefährdete Forderungen

 

Hypothekarische Deckung in 1000 CHF

Andere Deckung in 1000 CHF

Ohne Deckung in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

 

Forderungen gegenüber Kunden

2’372’466

1’198’623

4’540’041

8’111’130

Hypothekarforderungen

165’426’201

128’524

165’554’725

Wohnliegenschaften

152’476’620

57’822

152’534’442

Büro- und Geschäftshäuser

3’427’408

8’269

3’435’677

Gewerbe und Industrie

4’829’717

8’951

4’838’668

Übrige

4’692’456

53’482

4’745’938

Total Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

 

Berichtsjahr

167’798’667

1’198’623

4’668’565

173’665’855

Vorjahr

160’934’967

1’061’833

4’701’768

166’698’568

Total Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen)

 

 

 

 

Berichtsjahr

167’798’667

1’198’623

4’447’714

173’445’004

Vorjahr

160’934’967

1’061’833

4’481’901

166’478’701

Ausserbilanz

 

 

 

 

Eventualverpflichtungen

46’542

97’365

247’733

391’640

Unwiderrufliche Zusagen

5’679’820

258’899

2’077’889

8’016’607

Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen

118’541

118’541

Total Ausserbilanz

 

 

 

 

Berichtsjahr

5’726’362

356’264

2’444’163

8’526’789

Vorjahr

5’405’737

331’248

2’363’263

8’100’248

 

Bruttoschuldbetrag in 1000 CHF

Geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten in 1000 CHF

Nettoschuldbetrag in 1000 CHF

Einzelwert- berichtigungen in 1000 CHF

Gefährdete Forderungen

 

 

 

 

Berichtsjahr

905’101

672’219

232’882

223’590

Vorjahr

873’329

644’643

228’686

222’849

Die Differenz zwischen dem Nettoschuldbetrag der Forderungen und den Einzelwertberichtigungen ist darauf zurückzuführen, dass aufgrund der Bonität der individuellen Schuldner Geldeingänge in vorsichtig geschätzter Höhe erwartet werden.

3. Handelsgeschäft und übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung (Aktiven und Passiven)

3.1 Aktiven

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Handelsgeschäfte

 

 

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte

2’222’124

1’346’350

davon kotiert *

1’099’219

914’984

davon an einem repräsentativen Markt gehandelt

1’122’905

431’366

Beteiligungstitel

248’290

291’871

Edelmetalle

416’479

449’937

Weitere Handelsaktiven

24’908

26’869

Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung

 

 

Schuldtitel

Strukturierte Produkte

Übrige

Total Aktiven

2’911’801

2’115’027

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

342’686

434’217

* börsenkotiert = an einer anerkannten Börse gehandelt

3.2 Verpflichtungen

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Handelsgeschäfte

 

 

Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte 1

137’331

105’139

davon kotiert 2

137’331

105’139

Beteiligungstitel 1

863

Edelmetalle 1

Weitere Handelspassiven 1

13

 

 

 

Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung

 

 

Schuldtitel

Strukturierte Produkte

1’633’944

870’029

Übrige

Total Verpflichtungen

1’772’151

975’168

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

1’633’944

870’029

1 für Shortpositionen (Verbuchung gemäss Abschlusstagprinzip)

2 börsenkotiert = an einer anerkannten Börse gehandelt

4. Derivative Finanzinstrumente (Aktiven und Passiven)

4.1 Derivative Finanzinstrumente nach Kontraktarten

 

Handelsinstrumente

Absicherungsinstrumente

 

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen in 1000 CHF

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen in 1000 CHF

Zinsinstrumente

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte inkl. FRAs

426

299

2’800’000

Swaps

465’780

509’241

47’905’668

716’136

988’303

39’125’200

Futures

1’803’895

Optionen (OTC)

2’128

3’535

67’931

Optionen (exchange traded)

Total Zinsinstrumente

468’334

513’075

52’577’494

716’136

988’303

39’125’200

Devisen

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

343’264

270’862

34’076’583

41’235

29’154

4’559’017

Kombinierte Zins-/Währungsswaps

381

13’288

Futures

Optionen (OTC)

8’298

6’463

598’734

Optionen (exchange traded)

Total Devisen

351’562

277’706

34’688’605

41’235

29’154

4’559’017

Edelmetalle

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

15’396

18’514

1’085’503

Swaps

Futures

32’481

Optionen (OTC)

10’847

6’507

570’983

Optionen (exchange traded)

Total Edelmetalle

26’243

25’021

1’688’967

Beteiligungstitel und Indices

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

Swaps

48’635

80’873

2’521’914

Futures

142’580

Optionen (OTC)

75’830

89’911

2’327’100

8

184’237

Optionen (exchange traded)

2’896

101

25’222

Total Beteiligungstitel und Indices

127’361

170’885

5’016’816

8

184’237

 

Handelsinstrumente

Absicherungsinstrumente

 

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen in 1000 CHF

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen in 1000 CHF

Kreditderivate

 

 

 

 

 

 

Credit Default Swaps

9’100

12’057

527’369

Total Return Swaps

First-to-Default Swaps

Andere Kreditderivate

Total Kreditderivate

9’100

12’057

527’369

Übrige

 

 

 

 

 

 

Terminkontrakte

Swaps

90

6’330

Futures

114

Optionen (OTC)

3’194

1’171

27’493

Optionen (exchange traded)

Total Übrige

3’194

1’261

33’937

Total

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

985’794

1’000’005

94’533’188

757’371

1’017’465

43’868’454

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

974’042

994’239

 

757’371

1’014’105

 

Vorjahr

955’159

1’137’531

91’683’888

840’137

1’260’153

47’346’161

davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt

943’946

1’129’685

 

840’137

1’260’153

 

4.2 Derivative Finanzinstrumente nach Gegenparteien und Restlaufzeiten

 

Positive Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Negative Wiederbeschaf- fungswerte in 1000 CHF

Kontrakt- volumen bis 1 Jahr in 1000 CHF

Kontrakt- volumen 1 bis 5 Jahre in 1000 CHF

Kontrakt- volumen über 5 Jahre in 1000 CHF

Kontrakt- volumen Total in 1000 CHF

Banken und Effektenhändler

1’533’366

1’922’239

60’243’245

36’263’612

17’795’513

114’302’370

Übrige Kunden

125’300

59’114

3’910’302

1’001’786

482’547

5’394’635

Börsen

2’896

101

1’988’787

1’988’787

Zentrale Clearingstellen

81’603

36’016

7’712’500

4’029’150

4’974’200

16’715’850

Total

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

1’743’165

2’017’470

73’854’834

41’294’548

23’252’260

138’401’642

Vorjahr

1’795’296

2’397’684

61’613’952

53’529’731

23’886’367

139’030’049

Für den Ausweis der Wiederbeschaffungswerte werden keine Netting-Verträge in Anspruch genommen.

Qualität der Gegenparteien

Banken/Effektenhändler: Die derivativen Transaktionen wurden mit Gegenparteien von überwiegend sehr guter Bonität getätigt. 86,8 Prozent der positiven Wiederbeschaffungswerte sind bei Gegenparteien mit einem Rating von A oder besser (Standard & Poor's) oder einem vergleichbaren Rating offen.

Kunden: Bei Transaktionen mit Kunden wurden die erforderlichen Margen durch Vermögenswerte oder freie Kreditlimiten sichergestellt.

5. Finanzanlagen

5.1 Aufgliederung der Finanzanlagen

 

Buchwert Berichtsjahr in 1000 CHF

Buchwert Vorjahr in 1000 CHF

Fair Value Berichtsjahr in 1000 CHF

Fair Value Vorjahr in 1000 CHF

Finanzanlagen

 

 

 

 

Schuldtitel

7’598’777

6’507’580

7’861’851

6’763’615

davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit

7’499’852

6’362’676

7’762’228

6’618’260

davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt)

98’925

144’904

99’623

145’355

Beteiligungstitel

318’970

338’538

332’087

344’592

davon qualifizierte Beteiligungen*

50’508

22’746

50’508

22’746

Edelmetalle

446

405

446

405

Liegenschaften

33’772

30’896

36’460

34’421

Total Finanzanlagen

7’951’965

6’877’419

8’230’844

7’143’033

davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften

7’163’693

5’891’951

* mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen

5.2 Aufgliederung der Gegenparteien nach Rating

 

Buchwert Aaa bis Aa3 in 1000 CHF

Buchwert A1 bis A3 in 1000 CHF

Buchwert Baa1 bis Baa3 in 1000 CHF

Buchwert Ba1 bis B3 in 1000 CHF

Buchwert niedriger als B3 in 1000 CHF

Buchwert ohne Rating in 1000 CHF

Schuldtitel

7’201’627

189’180

49’295

158’675

Die Zuordnung der Ratings stützt sich auf die Ratingklassen von Moody’s ab. Innerhalb der Raiffeisen Gruppe werden die Ratings von Moody’s, Standard & Poors sowie Fitch verwendet.  

6. Nicht konsolidierte Beteiligungen

 

Anschaf- fungswert in 1000 CHF

Bisher aufgel. Wertberich- tigungen bzw. Wert- anpassungen (Equity-Bew.) in 1000 CHF

Buchwert Ende Vorjahr in 1000 CHF

Veränderungen im Konsoli- dierungskreis in 1000 CHF

Berichtsjahr Umgliede- rungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Inves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Desinves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Wertberich- tigungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Wertanpass. der nach Equity bew. Beteili- gungen/ Zuschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Marktwert in 1000 CHF

Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen

224’035

189’226

413’261

-31

26’747

21’359

461’336

 

Mit Kurswert

92’655

27’985

120’640

-8’924

111’716

157’191

Ohne Kurswert

131’380

161’241

292’621

-31

26’747

30’283

349’620

Übrige nicht konsolidierte Beteiligungen

331’813

-13’183

318’630

-250

7’641

-3

-310

590

326’298

 

Mit Kurswert

127’763

-45

127’718

127’718

218’237

Ohne Kurswert

204’050

-13’138

190’912

-250

7’641

-3

-310

590

198’580

Total nicht konsolidierte Beteiligungen

555’848

176’043

731’891

-281

34’388

-3

-310

21’949

787’634

375’428

7. Unternehmen, an denen die Bank eine dauernde direkte oder indirekte wesentliche Beteiligung hält

Firmenname/Beteiligung

Sitz

Geschäftstätigkeit

Kapital in 1000 CHF

Berichtsjahr Kapital- anteil in % 1

Berichtsjahr Stimm- anteil in % 1

Vorjahr Kapital- anteil in % 1

Vorjahr Stimm- anteil in % 1

7.1 Gruppengesellschaften

 

 

 

 

 

Raiffeisen Schweiz Genossenschaft 2

St.Gallen

Zentralbank, Verbandsdienste

1’700’000

100,0

100,0

100,0

100,0

Raiffeisen Unternehmerzentrum AG

Gossau SG

Beratungsdienstleistungen für KMU

5’000

100,0

100,0

100,0

100,0

Business Broker AG 3

Zürich

Unternehmensberatung

100

100,0

100,0

100,0

100,0

RAInetworks (Subsidiary of Raiffeisen Switzerland) Pte. Ltd.

Singapur

Handel mit Gütern und Dienstleistungen für die Raiffeisen Gruppe

7

100,0

100,0

100,0

100,0

Notenstein La Roche Privatbank AG

St.Gallen

Privatbank

22’200

100,0

100,0

100,0

100,0

Notenstein Finance (Guernsey) Limited 4

Guernsey

Finanzdienstleistungen

5’000

100,0

100,0

100,0

100,0

Notenstein Financial Services GmbH 4

München

Anlageberatung und Vermittlung von Finanzanlagen

107

100,0

100,0

100,0

100,0

TCMG Asset Management AG 5

Zollikon

Beteiligungsgesellschaft

100,0

100,0

Vescore AG

St.Gallen

Asset Management

10’000

100,0

100,0

1741 Fund Solutions AG (ex Vescore Fondsleitung AG)

St.Gallen

Asset Management/ Fondsgeschäft

5’000

100,0

100,0

1741 Fund Management AG

Vaduz

Asset Management/ Fondsgeschäft

2’800

100,0

100,0

Vescore Deutschland GmbH

München

Asset Management/ Fondsgeschäft

544

100,0

100,0

CEAMS Holding AG

Meilen

Beteiligungsgesellschaft

120

100,0

100,0

Vescore Indices GmbH

St.Gallen

Beratungsdienstleistungen

40

100,0

100,0

KMU Capital AG 6

Herisau

Finanzierungsgeschäft

2’566

100,0

100,0

100,0

100,0

Investnet AG 6

Herisau

Finanzierungsgeschäft

150

100,0

100,0

100,0

100,0

Investnet Holding AG 7

Herisau

Beteiligungsgesellschaft

10’000

60,0

60,0

60,0

60,0

ARIZON Sourcing AG 9 , 10

St.Gallen

Operations- und Beratungsdienstleistungen für Banken

10’000

51,0

51,0

51,0

51,0

Raiffeisen Switzerland B.V. Amsterdam

Amsterdam NL

Finanzdienstleistungen

1’000

100,0

100,0

7.2 Nach Equity-Methode bewertete Beteiligungen

 

 

 

 

 

Vorsorge Partner AG

St.Gallen

Vorsorgeberatung

100

40,0

40,0

40,0

40,0

Leonteq AG 8

Zürich

Finanzdienstleistungen

15’945

29,0

29,0

29,0

29,0

Aduno Holding AG

Zürich

Finanzdienstleistungen

25’000

25,5

25,5

25,5

25,5

Pfandbriefbank schweizerischer Hypothekarinstitute AG 2

Zürich

Pfandbriefbank

900’000

21,7

21,7

21,6

21,6

davon nicht einbezahlt

 

 

504’000

 

 

 

 

7.3 Übrige nicht konsolidierte Beteiligungen 11

 

 

 

 

 

responsAbility Participations AG

Zürich

Finanzdienstleistungen

138’877

14,4

14,4

14,4

14,4

davon nicht einbezahlt

 

 

77’142

 

 

 

 

Swiss Bankers Prepaid Services AG

Grosshöch- stetten

Finanzdienstleistungen

10’000

16,5

16,5

16,5

16,5

Genossenschaft Olma Messen St.Gallen

St.Gallen

Organisation von Messen

23’283

11,5

11,5

11,5

11,5

Avaloq Group AG

Freienbach

Beteiligungsgesellschaft

103

10,0

10,0

10,0

10,0

Twint AG

Zürich

Finanzdienstleistungen

10’200

4,9

4,9

SIX Group AG

Zürich

Finanzdienstleistungen

19’522

6,9

6,9

6,9

6,9

Helvetia Holding AG

St.Gallen

Finanzdienstleistungen

995

4,0

4,0

4,0

4,0

Coresystems AG

Windisch

Informatikdienstleistungen

323

19,0

19,0

adRom Digital Media AG

Vaduz

Informatikdienstleistungen

50

33,3

33,3

1 Die Höhe der Kapital- und Stimmanteile wird immer aus Sicht der direkt beherrschenden Gesellschaft angegeben.

2 Die Raiffeisen Schweiz Genossenschaft und 18,7 Prozent der Pfandbriefbank schweizerischer Hypothekarinstitute AG werden direkt durch die Raiffeisenbanken gehalten.

3 Beherrschung durch Raiffeisen Unternehmerzentrum AG

4 Beherrschung durch Notenstein La Roche Privatbank AG

5 Beherrschung durch Notenstein La Roche Privatbank AG – die Gesellschaft wurde im 2016 liquidiert.

6 Beherrschung durch Investnet Holding AG

7 Jeder Minderheitsaktionär ist ab dem 1. Juli 2020 jederzeit berechtigt, seine Aktien an der Gesellschaft der Mehrheitsaktionärin Raiffeisen Schweiz zu einer definierten Bewertungsmethodik anzudienen (Put Option).

8 Raiffeisen Schweiz Genossenschaft hat Call-Optionen an Leonteq-Gründungspartnern im Umfang von 5,8 Prozent des Aktienkapitals der Leonteq AG verkauft. Der Strike liegt bei 210 Franken pro Aktie (dividendenbereinigt) und die Laufzeit beträgt 10 Jahre (bis Oktober 2025).

9 Avaloq Group AG ist mit 49 Prozent an ARIZON Sourcing AG beteiligt.

10 Zwischen Raiffeisen Schweiz Genossenschaft und Avaloq bestehen diverse Call- und Put-Optionen zum Kauf bzw. Verkauf von Aktien der ARIZON Sourcing AG. Die Optionen sind an diverse zukünftige Meilensteine bzw. Events geknüpft. Je nach Event hat Raiffeisen Schweiz Genossenschaft das Recht zum Kauf von allen von Avaloq gehaltenen Aktien der ARIZON Sourcing AG. Gleichzeitig hat auch Avaloq das Recht, ihre Aktien an Raiffeisen Schweiz Genossenschaft zu verkaufen. Andererseits hat Avaloq bei Eintreffen bestimmter Events das Recht zum Kauf von vorerst 2 Prozent und später von maximal weiteren 29 Prozent des von Raiffeisen Schweiz Genossenschaft gehaltenen Aktienanteils, so dass Raiffeisen Schweiz Genossenschaft nur noch 20 Prozent an ARIZON Sourcing AG halten würde. Gleichzeitig hat auch Raiffeisen Schweiz Genossenschaft das Recht, einen Anteil von insgesamt 31 Prozent an Avaloq zu verkaufen.

11 Es werden sämtliche Beteiligungen an Kooperationspartnern und Gemeinschaftswerken der Banken aufgeführt. Die übrigen Beteiligungen werden aufgeführt, wenn die Quote am Stimm- und Kapitalanteil grösser als 10 Prozent ist und der Anteil am Gesellschaftskapital entweder > 1 Million Franken oder der Buchwert > 10 Millionen Franken betragen.

8. Sachanlagen

8.1 Sachanlagen

 

Anschaf- fungswert in 1000 CHF

Bisher aufgelaufene Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Vorjahr in 1000 CHF

Änderungen im Konsoli- dierungskreis in 1000 CHF

Berichtsjahr Umgliede- rungen in 1000 CHF

Berichtsjahr Inves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Desinves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Bankgebäude

2’271’936

-512’895

1’759’041

-14’138

108’534

-25’433

-38’651

1’789’353

Andere Liegenschaften

478’161

-117’136

361’025

1’262

17’343

-9’802

-9’285

360’543

Selbst entwickelte oder separat erworbene Software

205’973

-110’995

94’978

252

128’498

-1

-20’055

203’672

davon aktivierte Leistungen

53’638

53’638

111’161*

164’799

Übrige Sachanlagen

1’147’014

-886’389

260’625

-100

12’630

59’008

-2’614

-83’712

245’837

Objekte im Finanzierungsleasing

142

-31

111

-6

29

-27

107

Total Sachanlagen

4’103’226

-1’627’446

2’475’780

-100

313’412

-37’850

-151’730

2’599’512

* Wurden in der Erfolgsrechnung über die Position «Anderer ordentlicher Ertrag» verbucht.

8.2 Operational Leasing

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Nicht bilanzierte Leasingverbindlichkeiten

 

 

Fällig innert 12 Monaten

2’533

2’337

Fällig innert 1 bis 5 Jahren

3’626

4’268

Fällig nach 5 Jahren

Total nicht bilanzierte Leasingverbindlichkeiten

6’159

6’605

davon innerhalb eines Jahres kündbar

6’078

6’538

9. Immaterielle Werte

 

Anschaf- fungswert in 1000 CHF

Bisher aufgelau fene Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Vorjahr in 1000 CHF

Veränderungen im Konsoli- dierungskreis in 1000 CHF

Berichtsjahr Inves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Desinves- titionen in 1000 CHF

Berichtsjahr Abschrei- bungen in 1000 CHF

Buchwert Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Goodwill

574’185

-84’412

489’773

-27’194

33’452

-524

-94’219*

401’288

Übrige immaterielle Werte

25’000

-2’016

22’984

-4’839

18’145

Total immaterielle Werte

599’185

-86’428

512’757

-27’194

33’452

-524

-99’058

419’433

* Infolge der Kursentwicklung und des unbefriedigenden Jahresergebnisses 2016 wurde der Goodwill der Beteiligung an Leonteq per 31. Dezember 2016 ausserordentlich um 52,3 Millionen Franken abgeschrieben.

10. Sonstige Aktiven und sonstige Passiven

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Sonstige Aktiven

 

 

Ausgleichskonto

180’565

392’818

Abrechnungskonten indirekte Steuern

303’233

876’074

Übrige Abrechnungskonten

54’585

29’563

Arbeitgeberbeitragsreserven bei Vorsorgeeinrichtungen

123’233

114’983

Übrige sonstige Aktiven

11’090

12’627

Total sonstige Aktiven

672’706

1’426’065

Sonstige Passiven

 

 

Fällige, nicht eingelöste Coupons und Schuldtitel

15’856

21’134

Schuldige Abgaben, indirekte Steuern

60’877

80’244

Übrige Abrechnungskonten

87’324

74’151

Übrige sonstige Passiven

6’047

7’487

Total sonstige Passiven

170’104

183’016

11. Zur Sicherung eigener Verpflichtungen verpfändete oder abgetretene Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt1

 

Berichtsjahr Buchwert in 1000 CHF

Berichtsjahr effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

Vorjahr Buchwert in 1000 CHF

Vorjahr effektive Verpflichtungen in 1000 CHF

Forderungen gegenüber Banken

528’792

524’567

769’768

763’593

Hypothekarforderungen

28’229’613

20’671’997

26’420’252

18’998’762

Finanzanlagen

1’354’638

233’705

1’249’757

138’905

Sachanlagen/Sonstige Aktiven

35

880

Total verpfändete oder abgetretene Aktiven

30’113’078

21’430’269

28’440’657

19’901’260

Total Aktiven unter Eigentumsvorbehalt 2

107

107

111

111

1 Ohne Wertpapierfinanzierungsgeschäfte (siehe separate Darstellung der Wertpapierfinanzierungsgeschäfte im Anhang 1).

2 Es handelt sich vorwiegend um aktivierte Objekte aus dem Finanzierungsleasing.

12. Vorsorgeeinrichtungen

Die Mitarbeitenden der Raiffeisen Gruppe sind grösstenteils in der Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft versichert. Das Rentenalter wird mit 65 Jahren erreicht. Den Versicherten wird die Möglichkeit eingeräumt, unter Inkaufnahme einer Rentenkürzung ab dem vollendeten 58. Altersjahr vorzeitig in den Ruhestand zu treten. Die Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft deckt mindestens die obligatorischen Leistungen nach BVG ab. Die Mitarbeitenden der Notenstein La Roche Privatbank AG sind bei der Katharinen Pensionskasse I und II versichert. Die Leistungen der Pensionskasse werden aufgrund der geleisteten Beiträge berechnet (beitragsorientiert). Sämtliche Mitarbeitende sind ab dem gesetzlich festgelegten BVG-Mindestjahreslohn versichert und damit anspruchsberechtigt. Es bestehen keine zusätzlichen Verpflichtungen des Arbeitgebers zu weiteren Leistungen. Für die überobligatorische Vorsorge der Mitarbeitenden der Notenstein La Roche Privatbank AG besteht die Katharinen Pensionskasse II, welche eine individuelle Anlagestrategie ermöglicht.

Die Raiffeisen Arbeitgeberstiftung führt die einzelnen Arbeitgeberbeitragsreserven der Raiffeisenbanken und Gesellschaften der Raiffeisen Gruppe. 8 (Vorjahr: 8) Raiffeisenbanken sowie die Investnet AG und die Business Broker AG sind ausserhalb der Vorsorgeeinrichtungen der Raiffeisen Gruppe versichert (andere Sammelstiftungen, kollektive Versicherungsverträge usw.).

12.1 Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

274’962

361’563

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

3’527

Anleihen

40’000

40’000

Passive Rechnungsabgrenzungen

543

543

Total Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen

319’032

402’106

12.2 Arbeitgeberbeitragsreserven

Arbeitgeberbeitragsreserven bestehen bei der Raiffeisen Arbeitgeberstiftung (Raiffeisen) und bei Vorsorgeeinrichtungen ausserhalb der Raiffeisen Gruppe (Andere). 

 

Berichtsjahr Raiffeisen in 1000 CHF

Andere in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Vorjahr Raiffeisen in 1000 CHF

Andere in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Stand 1. Januar

112’912

2’071

114’983

102’117

1’916

104’033

+ Einlagen

18’648

4’867

23’515

22’019

144

22’163

– Entnahmen

-12’974

-2’607

-15’581

-11’590

-11’590

+ Verzinsung *

311

5

316

366

11

377

Stand 31. Dezember

118’897

4’336

123’233

112’912

2’071

114’983

* Die Verzinsung der Arbeitgeberbeitragsreserven ist im Zinserfolg erfasst.

Die Arbeitgeberbeitragsreserven entsprechen dem Nominalwert gemäss Abrechnung der Vorsorgeeinrichtung. Die individuellen Arbeitgeberbeitragsreserven der angeschlossenen Gesellschaften sind unter sich nicht verrechenbar. Der Saldo der Arbeitgeberbeitragsreserven wird unter den sonstigen Aktiven bilanziert. Es bestehen weder Verwendungsverzichte (bedingte oder unbedingte) noch sonstige notwendige Wertberichtigungen zu den Arbeitgeberbeitragsreserven. Auf die Berücksichtigung eines Diskontierungseffektes wird verzichtet.

12.3 Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung sowie Vorsorgeaufwand

Laut den letzten geprüften Jahresrechnungen (gemäss Swiss GAAP FER 26) der Vorsorgeeinrichtungen der Raiffeisen Gruppe beträgt der Deckungsgrad:

 

auf den 31.12.2016 in %

auf den 31.12.2015 in %

Raiffeisen Pensionskasse Genossenschaft

110,8

109,8

Katharinen Pensionskasse I

111,2

111,2

Katharinen Pensionskasse II

119,7

118,8

Die Wertschwankungsreserven der Vorsorgeeinrichtungen der Raiffeisen Gruppe haben im Berichtsjahr die reglementarisch festgelegte Höhe nicht erreicht.

Für die angeschlossenen Arbeitgeber ergibt sich weder ein wirtschaftlicher Nutzen noch eine wirtschaftliche Verpflichtung, welche in der Bilanz und in der Erfolgsrechnung zu berücksichtigen wären.

Vorsorgeaufwand mit den wesentlichen Einflussfaktoren

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Vorsorgeaufwand laut Einzelabschlüssen

123’103

122’089

Einlagen/Entnahmen Arbeitgeberbeitragsreserven (exkl. Verzinsung)

-3’390

-10’573

Periodengerecht abgegrenzte Arbeitgeberbeiträge

119’713

111’516

Veränderung wirtschaftlicher Nutzen/Verpflichtung aus Über-/Unterdeckung der Vorsorgeeinrichtungen

Vorsorgeaufwand der Raiffeisen Gruppe (siehe Anhang 26 «Personalaufwand»)

119’713

111’516

13. Emittierte strukturierte Produkte

 

Buchwert

 

Gesamtbewertung

Getrennte Bewertung

Total

 

Verbuchung im Handelsgeschäft in 1000 CHF

Verbuchung in den übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung in 1000 CHF

Wert des Basisinstruments in 1000 CHF

Wert des Derivats in 1000 CHF

in 1000 CHF

Zugrundeliegendes Risiko des eingebetteten Derivats

 

 

 

 

 

Zinsinstrumente

168’219

162’737

-2’158

328’798

mit eigener Schuldverschreibung

168’219

162’737

-2’158

328’798

ohne eigene Schuldverschreibung

Beteiligungstitel

1’448’475

1’580’306

-37’382

2’991’399

mit eigener Schuldverschreibung

1’448’385

1’580’306

-47’844

2’980’847

ohne eigene Schuldverschreibung

90

10’462

10’552

Devisen

17’175

1’075

-203

18’047

mit eigener Schuldverschreibung

17’175

1’075

-203

18’047

ohne eigene Schuldverschreibung

Rohstoffe/Edelmetalle

75

2’570

-1’176

1’469

mit eigener Schuldverschreibung

75

2’570

-1’176

1’469

ohne eigene Schuldverschreibung

Total

1’633’944

1’746’688

-40’919

3’339’713

 

 

 

 

 

 

Strukturierte Produkte Notenstein La Roche Privatbank AG und Raiffeisen Schweiz Genossenschaft AG

Bei den emittierten strukturierten Produkten, bei denen eine Schuldverschreibung enthalten ist, wird das Derivat vom Basisvertrag getrennt, separat bewertet und ausgewiesen. Die Basisinstrumente werden zum Nominal in den «Anleihen und Pfandbriefdarlehen» ausgewiesen. Die Derivativkomponenten der Produkte werden zum Marktwert in den Positionen «Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente» und «Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente» ausgewiesen.

Strukturierte Produkte Notenstein Finance Guernsey und Raiffeisen Switzerland B.V. Amsterdam

Die emittierten strukturierten Produkte werden zum Marktwert bilanziert und in der Position «Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung» ausgewiesen.

14. Ausstehende Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

Ausgabejahr

Zinssatz

 

Fälligkeit

Vorzeitige Rück- zahlbarkeit

Anleihens- betrag in 1000 CHF

 

Anleihen von Raiffeisen Schweiz

 

 

 

 

 

 

 

Anleihen von Raiffeisen Schweiz – nicht nachrangig

2010

1,375

 

21.09.17

 

198’790

 

 

2010

2,000

 

21.09.23

 

250’000

 

 

2011

2,125

 

04.02.19

 

248’700

 

 

2011

2,625

 

04.02.26

 

128’215

 

 

2011

2,375

 

10.05.18

 

149’500

 

 

2014

0,000

 

07.02.17

 

336’900

1

 

2014

1,625

 

07.02.22

 

99’955

 

 

2014

0,312

 

05.06.18

 

209’815

1

 

2016

0,000

 

17.09.20

 

50’000

 

 

2016

0,300

 

22.04.25

 

363’535

 

 

2016

0,750

 

22.04.31

 

87’065

 

Anleihen von Raiffeisen Schweiz – nachrangig ohne PONV-Klausel 2

2011

3,875

 

21.12.21

 

535’000

 

Anleihen von Raiffeisen Schweiz – nachrangig mit PONV-Klausel 2

2013

3,000

 

unbefristet

02.05.18

549’125

3

 

2015

3,000

 

unbefristet

02.10.20

599’990

3

Basisinstrumente der emittierten strukturierten Produkte 4

div.

2,424

5

2017

 

26’352

 

 

 

-0,177

5

2018

 

23’117

 

 

 

-0,137

5

2019

 

9’758

 

 

 

-0,543

5

2020

 

204

 

 

 

-0,729

5

2021

 

1’579

 

 

 

-0,121

5

nach 2021

 

1’951

 

Total Anleihen von Raiffeisen Schweiz

 

 

 

 

 

3’869’552

 

Darlehen der Pfandbriefbank schweiz. Hypothekarinstitute AG

 

 

 

 

 

 

 

 

div.

1,353

5

div.

 

20’069’900

 

Total Darlehen der Pfandbriefbank schweiz. Hypothekarinstitute AG

 

 

 

 

 

20’069’900

 

Anleihen von Notenstein La Roche Privatbank AG

 

 

 

 

 

 

 

Basisinstrumente der emittierten strukturierten Produkte 4

 

-0,170

5

2017

 

618’925

 

 

 

-0,410

5

2018

 

378’175

 

 

 

-0,150

5

2019

 

227’001

 

 

 

-0,060

5

2020

 

91’021

 

 

 

0,180

5

2021

 

78’589

 

 

 

0,020

5

nach 2021

 

290’015

 

Total Anleihen von Notenstein La Roche Privatbank AG

 

 

 

 

 

1’683’726

 

Total ausstehende Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

 

 

 

 

25’623’178

 

1 Variable Verzinsung, Basis CHF LIBOR drei Monate und Spread

2 PONV = Point of no viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz

3 Nachrangige Additional Tier 1-Anleihe mit ewiger Laufzeit und bedingtem Forderungsverzicht. Mit Zustimmung der FINMA kann die Anleihe von Raiffeisen Schweiz einseitig gekündigt werden (frühestens fünf Jahre nach Emission).

4 Bei den emittierten strukturierten Produkten, bei denen eine Schuldverschreibung enthalten ist, wird das Derivat vom Basisvertrag getrennt, separat bewertet und ausgewiesen. Die Basisinstrumente werden zum Nominal in den «Anleihen und Pfandbriefdarlehen» ausgewiesen. Die Derivatkomponenten der Produkte werden zum Marktwert in den Positionen «Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente» und «Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente» ausgewiesen.

5 Durchschnittlich gewichteter Zinssatz (volumengewichtet)

15. Wertberichtigungen und Rückstellungen

 

Stand Ende Vorjahr in 1000 CHF

Zweck- konforme Verwendungen in 1000 CHF

Umbuchungen in 1000 CHF

Überfällige Zinsen, Wiedereingänge in 1000 CHF

Neubildungen zulasten Erfolgsrechnung in 1000 CHF

Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung in 1000 CHF

Stand Ende Berichtsjahr in 1000 CHF

Rückstellungen für latente Steuern

830’813

 

 

 

24’061

-3’410

851’464

Rückstellungen für Ausfallrisiken

15’179

564

1’817

-4’139

13’421

Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken

22’595

-3’736

 

115

-446

18’528

Rückstellungen für Restrukturierungen 1

 

11’506

11’506

Übrige Rückstellungen 2

8’987

-455

 

240

-215

8’557

Total Rückstellungen

877’574

-4’191

564

37’739

-8’210

903’476

 

 

 

 

 

 

 

 

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen

222’849

-15’259

-564

7’226

63’875

-54’537

223’590

Wertberichtigungen für latente Risiken

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken

222’849

-15’259

-564

7’226

63’875

-54’537

223’590

1 Davon wurden 4,4 Millionen Franken über den Personalaufwand gebildet.

2 Die übrigen Rückstellungen enthalten Rückstellungen für Rechtskosten.

16. Genossenschaftskapital

 

Anzahl Mitglieder

Nominal je Anteil

in 1000 CHF

Genossenschaftskapital am Anfang des Berichtsjahres

 

 

 

Genossenschaftskapital

1’862’032

 

395’082

Genossenschaftskapital (zusätzliche Genossenschaftsanteile) *

 

 

853’195

Total Genossenschaftskapital am Anfang des Berichtsjahres

1’862’032

 

1’248’277

+ Einzahlungen neue Genossenschaftsmitglieder

73’090

200

14’618

 

216

300

65

 

163

400

65

 

3’090

500

1’545

+ Einzahlungen Genossenschaftsanteile (zusätzliche Genossenschaftsanteile)

 

 

366’774

+ Einzahlungen durch Erhöhung des Nominals

 

 

3’014

Total Einzahlungen neue Genossenschaftsmitglieder

76’559

 

386’081

– Rückzahlungen an austretende Genossenschaftsmitglieder

-59’642

200

-11’928

 

-170

300

-51

 

-133

400

-53

 

-1’959

500

-980

– Rückzahlungen Genossenschaftsanteile (zusätzliche Genossenschaftsanteile)

 

 

-24’186

– Rückzahlungen durch Herabsetzung des Nominals

 

 

-2’407

Total Rückzahlungen an austretende Genossenschaftsmitglieder

-61’904

 

-39’605

Genossenschaftskapital am Ende des Berichtsjahres

 

 

 

Genossenschaftskapital

1’791’994

200

358’399

 

6’037

300

1’811

 

5’669

400

2’267

 

72’987

500

36’493

Genossenschaftskapital (zusätzliche Genossenschaftsanteile)

 

 

1’195’783

Total Genossenschaftskapital am Ende des Berichtsjahres

1’876’687

 

1’594’753

* Um Doppelzählungen zu vermeiden, wird die Anzahl der Mitglieder nur unter der Position «Genossenschaftskapital» ausgewiesen.

Anzahl Genossenschaftsanteile, Stückzahl: Berichtsjahr 7’742’800, Vorjahr 6’017’367  

Zinsberechtigtes Genossenschaftskapital: Berichtsjahr 1'594'753'300 Franken, Vorjahr 1'248'277'400 Franken

Liberiertes Genossenschaftskapital: Berichtsjahr 1'594'753'300 Franken, Vorjahr 1'248'277'400 Franken

Betrag der nicht ausschüttbaren, statutarischen oder gesetzlichen Reserven auf der Basis der Einzelabschlüsse per 31. Dezember 2016: 3'633'647'000 Franken (Vorjahr 3'455'452'000 Franken)

Kein Genossenschafter hält mehr als fünf Prozent der Stimmrechte.

17. Nahestehende Personen

 

Forderungen

Verpflichtungen

 

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Berichtsjahr in 1000 CHF

Vorjahr in 1000 CHF

Mitglieder des Verwaltungsrats von Raiffeisen Schweiz und ihnen nahestehende Personen und Gesellschaften

19’274

18’069

3’655

3’426

Mitglieder der Geschäftsleitung, der erweiterten Geschäftsleitung und der Leiter der Internen Revision von Raiffeisen Schweiz und ihnen nahestehende Personen und Gesellschaften

42’986

42’891

8’579

6’974

Weitere nahestehende Personen *

4’643’716

3’531’202

20’444’021

18’738’991

Total Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nahestehenden Personen

4’705’976

3’592’162

20’456’255

18’749’391

* Enthält Forderungen und Verpflichtungen gegenüber nicht konsolidierten Beteiligungen mit einer Beteiligungsquote zwischen 20 und 50 Prozent oder unter 20 Prozent, wenn anderweitig ein bedeutender Einfluss ausgeübt werden kann.

Wesentliche Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen

Gegenüber nahestehenden Personen bestehen Eventualverpflichtungen über 10,4 Millionen Franken (Vorjahr 18,2 Millionen Franken), unwiderrufliche Zusagen über 252,9 Millionen Franken (Vorjahr 379,8 Millionen Franken) und Einzahlungsverpflichtungen über 109,2 Millionen Franken (Vorjahr 96,6 Millionen Franken).

Transaktionen mit nahestehenden Personen

Bilanz- und Ausserbilanzgeschäfte mit nahestehenden Personen werden zu marktkonformen Konditionen gewährt, mit folgenden Ausnahmen:

Für die Geschäftsleitung, die erweiterte Geschäftsleitung und für den Leiter der Internen Revision von Raiffeisen Schweiz gelten wie für das übrige Personal branchenübliche Vorzugskonditionen.

Bei Krediten an Organe bestehen bezüglich Abwicklung und Überwachung Spezialbestimmungen, damit die personelle Unabhängigkeit jederzeit sichergestellt ist.

18. Fälligkeitsstruktur der Finanzinstrumente

 

Auf Sicht in 1000 CHF

Kündbar in 1000 CHF

Fällig innert 3 Monaten in 1000 CHF

Fällig innert 3 bis 12 Monaten in 1000 CHF

Fällig innert 1 bis 5 Jahren in 1000 CHF

Fällig nach 5 Jahren in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Aktiven/Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

20’389’822

20’389’822

Forderungen gegenüber Banken

251’932

217’640

6’514’040

100’000

7’083’612

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

338’260

338’260

Forderungen gegenüber Kunden

73’511

2’075’173

1’621’949

866’608

2’151’878

1’229’685

8’018’804

Hypothekarforderungen

40’647

8’098’507

7’998’259

17’195’118

90’148’049

41’945’620

165’426’200

Handelsgeschäft

2’911’801

2’911’801

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

1’743’165

1’743’165

Finanzanlagen *

268’504

2’455

348’021

343’306

2’703’841

4’285’838

7’951’965

Total

 

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

25’679’382

10’393’775

16’820’529

18’505’032

95’003’768

47’461’143

213’863’629

Vorjahr

23’650’274

11’692’876

11’809’579

18’632’933

90’985’694

43’605’126

200’376’482

Fremdkapital/Finanzinstrumente

 

 

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

523’322

332

8’430’705

1’556’356

342’000

10’852’715

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

2’599’332

2’599’332

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

50’599’164

93’294’780

3’211’428

3’512’008

6’179’607

1’457’462

158’254’449

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

138’207

138’207

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

2’017’470

2’017’470

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

1’633’944

1’633’944

Kassenobligationen

145’316

258’991

681’158

92’310

1’177’775

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

1’196’978

1’338’004

8’461’516

14’626’680

25’623’178

Total

 

 

 

 

 

 

 

Berichtsjahr

54’912’107

93’295’112

15’583’759

6’665’359

15’664’281

16’176’452

202’297’070

Vorjahr

27’789’848

112’484’974

12’064’278

8’181’137

15’272’856

14’857’567

190’650’660

* In den Finanzanlagen sind 33’772’498 Franken immobilisiert (Vorjahr 30’895’892 Franken).

19. Bilanz nach Währungen

 

CHF in 1000 CHF

EUR in 1000 CHF

USD in 1000 CHF

Diverse in 1000 CHF

Total in 1000 CHF

Aktiven

 

 

 

 

 

Flüssige Mittel

19’847’018

355’206

46’361

141’237

20’389’822

Forderungen gegenüber Banken

2’893’318

1’391’377

2’361’734

437’183

7’083’612

Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

338’260

338’260

Forderungen gegenüber Kunden

7’581’296

222’821

144’176

70’511

8’018’804

Hypothekarforderungen

165’426’200

165’426’200

Handelsgeschäft

1’133’654

737’779

571’361

469’007

2’911’801

Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

1’743’165

1’743’165

Finanzanlagen

6’882’963

560’695

447’420

60’887

7’951’965

Aktive Rechnungsabgrenzungen

230’735

5’071

9’396

1’595

246’797

Nicht konsolidierte Beteiligungen

783’726

3’908

787’634

Sachanlagen

2’599’511

1

2’599’512

Immaterielle Werte

419’433

419’433

Sonstige Aktiven

672’164

268

42

232

672’706

Total bilanzwirksame Aktiven

210’213’183

3’277’126

3’918’750

1’180’652

218’589’711

Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

15’167’975

8’202’488

13’260’545

3’511’006

40’142’013

Total Aktiven

225’381’158

11’479’614

17’179’295

4’691’658

258’731’724

Passiven

 

 

 

 

 

Verpflichtungen gegenüber Banken

6’152’900

965’598

2’816’482

917’735

10’852’715

Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

315’000

675’669

1’470’734

137’929

2’599’332

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

153’043’043

2’887’271

1’729’891

594’244

158’254’449

Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

135’299

2’908

138’207

Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

2’017’470

2’017’470

Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

495’078

600’628

486’756

51’482

1’633’944

Kassenobligationen

1’177’775

1’177’775

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

25’209’463

157’096

221’448

35’171

25’623’178

Passive Rechnungsabgrenzungen

821’790

2’092

4’661

152

828’695

Sonstige Passiven

160’735

3’131

4’624

1’614

170’104

Rückstellungen

903’476

903’476

Genossenschaftskapital

1’594’753

1’594’753

Gewinnreserve

12’036’055

152

7

12’036’214

Währungsumrechnungsreserve

1

-3

-2

-4

Gruppengewinn

754’323

-338

84

754’069

Minderheitsanteile am Eigenkapital

5’334

5’334

– davon Minderheitsanteile am Gruppengewinn

-2’233

-2’233

Total bilanzwirksame Passiven

204’822’495

5’294’204

6’734’596

1’738’416

218’589’711

Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften

20’537’915

6’128’292

10’415’925

2’952’005

40’034’137

Total Passiven

225’360’410

11’422’496

17’150’521

4’690’421

258’623’848

Nettoposition pro Währung

20’747

57’118

28’774

1’237

107’877

 

31.12.2016

31.12.2015

Fremdwährungsumrechnungskurse

 

 

EUR

1,073

1,088

USD

1,016

1,001