Informations sur le bilan

1. Opérations de financement de titres (actifs et passifs)

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Valeur comptable des créances découlant de la mise en gage de liquidités lors de l’emprunt de titres ou lors de la conclusion d’une prise en pension *

13’205

51’808

Valeur comptable des engagements découlant des liquidités reçues lors du prêt de titres ou lors de la mise en pension *

2’514’987

4’052’366

Valeur des titres détenus pour propre compte, prêtés ou transférés en qualité de sûretés dans le cadre de l’emprunt de titres ainsi que lors d’opérations de mise en pension

2’580’400

3’556’475

dont ceux pour lesquels le droit de procéder à une aliénation ou une mise en gage subséquente a été octroyé sans restriction

2’580’400

3’556’475

La juste valeur des titres reçus en qualité de garantie dans le cadre du prêt de titres ainsi que des titres reçus dans le cadre de l’emprunt de titres et par le biais de prises en pension, pour lesquels le droit de procéder à une aliénation ou une mise en gage subséquente a été octroyé sans restriction

151’456

156’548

dont titres remis à un tiers en garantie

0

25’627

dont titres aliénés

138’207

105’139

* avant prise en compte d’éventuels contrats de netting

2. Couvertures des créances et des opérations hors bilan ainsi que des créances compromises

 

Couverture hypothécaire en 1000 CHF

Autres couvertures en 1000 CHF

Sans couverture en 1000 CHF

Total en 1000 CHF

Prêts (avant compensation avec les corrections de valeur)

 

 

 

 

Créances sur la clientèle

394’412

230’821

1’664’595

2’289’829

Créances hypothécaires

9’121’212

0

3’179

9’124’391

Immeubles d’habitation

7’890’068

0

1’516

7’891’584

Immeubles commerciaux et de bureaux

293’048

0

27

293’075

Artisanat et industrie

598’601

0

0

598’601

Autres

339’494

0

1’636

341’130

Total des prêts (avant compensation avec les corrections de valeur)

 

 

 

 

Exercice de référence

9’515’624

230’821

1’667’774

11’414’219

Exercice précédent

8’895’192

222’037

1’638’482

10’755’711

Total des prêts (après compensation avec les corrections de valeur)

 

 

 

 

Exercice de référence

9’515’624

230’821

1’649’704

11’396’149

Exercice précédent

8’895’192

222’037

1’626’096

10’743’325

Hors bilan

 

 

 

 

Engagements conditionnels

3’506

3’005’576

759’214

3’768’296

Promesses irrévocables

707’000

26’008

1’046’687

1’779’694

Engagements de libérer et d’effectuer des vers. suppl.

0

0

24’625

24’625

Total hors bilan

 

 

 

 

Exercice de référence

710’506

3’031’584

1’830’526

5’572’616

Exercice précédent

566’356

2’120’910

1’435’350

4’122’615

 

Montant brut des créances en 1000 CHF

Produits estimés de la réalisation des garanties en 1000 CHF

Montant net des créances en 1000 CHF

Correctifs de valeur individuels en 1000 CHF

Créances compromises

 

 

 

 

Exercice de référence

73’227

52’693

20’533

18’070

Exercice précédent

46’543

33’898

12’645

12’628

La différence entre le montant net des créances et celui des corrections de valeur individuelles est due au fait que Raiffeisen s'attend, au regard de la solvabilité des débiteurs individuels, à des entrées de fonds dont le montant a fait l'objet d'une estimation prudente.

3. Opérations de négoce

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Actifs

 

 

Titres de dette, papiers/opérations du marché monétaire

701’104

741’021

dont cotés 1

701’104

741’021

Titres de participation

141’102

94’140

Métaux précieux

415’321

449’101

Autres actifs du négoce

24’906

26’857

Total des actifs

1’282’433

1’311’118

dont établis au moyen d’un modèle d’évaluation

dont titres admis en pension selon les prescriptions en matière de liquidités

308’443

423’676

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Engagements

 

 

Titres de dette, papiers/opérations du marché monétaire 2

137’332

105’139

dont cotés 1

137’332

105’139

Titres de participation 2

863

0

Métaux précieux 2

0

0

Autres passifs du négoce 2

13

0

Total des engagements

138’207

105’139

dont établis au moyen d’un modèle d’évaluation

1 cotés en bourse = négocié sur une bourse reconnue

2 pour les positions courtes (comptabilisation selon le principe de la date de conclusion)

4. Instruments financiers dérivés (actifs et passifs)

4.1 Instruments financiers dérivés par type de contrat

 

Instruments de négoce

Instruments de couverture (hedging)

 

Valeurs de remplacement positives en 1000 CHF

Valeurs de remplacement négatives en 1000 CHF

Volumes des contrats en 1000 CHF

Valeurs de remplacement positives en 1000 CHF

Valeurs de remplacement négatives en 1000 CHF

Volumes des contrats en 1000 CHF

Instruments de taux d’intérêt

 

 

 

 

 

 

Contrats à terme y compris FRAs

426

299

2’800’000

0

0

0

Swaps

464’842

508’024

47’903’086

716’136

984’943

39’005’200

Futures

0

0

1’803’895

0

0

0

Options (OTC)

0

0

2’877

0

0

0

Options (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total instruments de taux d’intérêt

465’268

508’322

52’509’858

716’136

984’943

39’005’200

Devises

 

 

 

 

 

 

Contrats à terme

340’071

267’901

34’063’666

41’235

29’154

4’559’017

Swaps comb. taux d’int./devises

0

119

10’063

0

0

0

Futures

0

0

0

0

0

0

Options (OTC)

7’618

6’196

580’513

0

0

0

Options (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total devises

347’689

274’216

34’654’241

41’235

29’154

4’559’017

Métaux précieux

 

 

 

 

 

 

Contrats à terme

15’396

18’471

1’082’899

0

0

0

Swaps

0

0

0

0

0

0

Futures

0

0

30’640

0

0

0

Options (OTC)

10’633

6’359

568’076

0

0

0

Options (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total métaux précieux

26’029

24’830

1’681’615

0

0

0

Titres de participation/indices

 

 

 

 

 

 

Contrats à terme

0

0

0

0

0

0

Swaps

0

0

0

0

0

0

Futures

0

0

129’030

0

0

0

Options (OTC)

3’695

3’695

187’639

0

8

184’237

Options (exchange traded)

2’896

101

25’222

0

0

0

Total titres de participation/indices

6’591

3’796

341’891

0

8

184’237

Dérivés de crédit

 

 

 

 

 

 

Credit Default Swaps

44

44

11’802

0

0

0

Total Return Swaps

0

0

0

0

0

0

First-to-Default Swaps

0

0

0

0

0

0

Autres dérivés de crédit

0

0

0

0

0

0

Total dérivés de crédit

44

44

11’802

0

0

0

Autres

 

 

 

 

 

 

Contrats à terme

0

0

0

0

0

0

Swaps

0

0

0

0

0

0

Futures

0

0

0

0

0

0

Options (OTC)

2’000

0

23’700

0

0

0

Options (exchange traded)

0

0

0

0

0

0

Total autres

2’000

0

23’700

0

0

0

Total

 

 

 

 

 

 

Exercice de référence

847’620

811’208

89’223’107

757’371

1’014’105

43’748’454

dont établis au moyen d’un modèle d’évaluation

844’724

811’107

 

757’371

1’014’105

 

Exercice précédent

792’951

874’577

87’645’840

840’137

1’260’153

47’346’161

dont établis au moyen d’un modèle d’évaluation

791’978

874’236

 

840’137

1’260’153

 

4.2 Instruments financiers dérivés par contrepartie et durée résiduelle

 

Valeurs de remplacement positives en 1000 CHF

Valeurs de remplacement négatives en 1000 CHF

Volumes des contrats jusqu’à 1 an en 1000 CHF

Volumes des contrats de 1 à 5 ans en 1000 CHF

Volumes des contrats plus de 5 ans en 1000 CHF

Volumes des contrats Total en 1000 CHF

Instances centrales de clearing

81’603

36’016

7’712’500

4’029’150

4’974’200

16’715’850

Banques Raiffeisen *

54

326

21’066

1’150

0

22’216

Banques et négociants en valeurs mobilières

1’472’351

1’766’858

58’991’245

34’477’306

17’277’194

110’745’745

Bourses

2’896

101

1’988’787

0

0

1’988’787

Autres clients

48’087

22’012

3’038’991

258’888

201’084

3’498’963

Total

 

 

 

 

 

 

Exercice de référence

1’604’991

1’825’313

71’752’589

38’766’494

22’452’478

132’971’561

Exercice précédent

1’633’087

2’134’730

59’905’139

51’791’085

23’295’777

134’992’001

* principalement pour les besoins de la clientèle

Les contrats de netting ne sont pas pris en compte pour le relevé des valeurs de remplacement.

Qualité des contreparties

Banques: les transactions sur produits dérivés ont été effectuées avec des contreparties dont la solvabilité est majoritairement réputée très bonne. 90,3% des valeurs de remplacement positives sont ouvertes auprès de contreparties bénéficiant d'un rating A ou supérieur (Standard & Poor's) ou d'un rating comparable.

Clients: lors de transactions avec les clients, les marges requises sont couvertes par des valeurs patrimoniales ou des limites de crédit disponibles.

5. Immobilisations financières

5.1 Répartition des immobilisations financières

 

Valeur comptable exercice de référence en 1000 CHF

Valeur comptable exercice précédent en 1000 CHF

Juste valeur exercice de référence en 1000 CHF

Juste valeur exercice précédent en 1000 CHF

Immobilisations financières

 

 

 

 

Titres de créance

6’277’256

5’287’957

6’534’259

5’545’054

dont titres destinés à être conservés jusqu’à l’échéance

6’277’256

5’282’026

6’534’259

5’538’903

dont non destinés à être conservés jusqu’à l’échéance (disponibles à la revente)

0

5’931

0

6’151

Titres de participation

319’234

304’934

332’097

310’861

dont participations qualifiées *

0

0

0

0

Métaux précieux

0

0

0

0

Immeubles

0

0

0

0

Total des immobilisations financières

6’596’490

5’592’891

6’866’356

5’855’914

dont titres admis en pension selon les prescriptions en matière de liquidités

6’244’732

5’202’138

 

 

* au moins 10% du capital ou des voix

5.2 Répartition des contreparties par rating

 

Val. comptable de Aaa à Aa3 en 1000 CHF

Val. comptable de A1 à A3 en 1000 CHF

Val. comptable de Baa1 à Baa3 en 1000 CHF

Val. comptable de Ba1 à B3 en 1000 CHF

Val. comptable inférieur à B3 en 1000 CHF

Val. comptable sans notation en 1000 CHF

Titres de créances

6’244’732

32’525

0

0

0

0

L'attribution des ratings s'appuie sur les catégories de rating de Moody's. Les ratings de Moody's, Standard & Poor's et Fitch sont utilisés au sein du Groupe Raiffeisen.

6. Participations

 

Valeur d’acquisition en 1000 CHF

Corrections de valeur cumulées en 1000 CHF

Valeur compt. à la fin de l’exercice précédent en 1000 CHF

Exercice de référence Changements d’affectation en 1000 CHF

Exercice de référence Investissements en 1000 CHF

Exercice de référence Désinves- tissements en 1000 CHF

Exercice de référence Corrections de valeurs en 1000 CHF

Exercice de référence Reprises en 1000 CHF

Valeur comptable à la fin de l’exercice de référence en 1000 CHF

Valeur de marché à la fin de l’exercice de référence en 1000 CHF

Participations sociétés du Groupe

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

– avec valeur boursière

– sans valeur boursière

743’613

-5’000

738’613

1’000

-105’000

4’004

638’617

Autres participations

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

– avec valeur boursière

446’422

-5

446’417

2

-85’000*

361’419

369’767

– sans valeur boursière

237’665

-5’305

232’360

10’356

-5

503

243’214

Total des participations

1’427’700

-10’310

1’417’390

11’358

-105’005

-85’000

4’507

1’243’250

369’767

* Suite à l’évolution des cours et du résultat annuel insatisfaisant de 2016, la participation dans Leonteq au 31 décembre 2016 a fait l’objet d’une correction de valeur de 85,0 millions de francs.

7. Immobilisations corporelles

7.1 Immobilisations corporelles

 

Valeur d’acquisition en 1000 CHF

Amortis- sements cumulés en 1000 CHF

Valeur comptable à la fin de l’exercice précédent en 1000 CHF

Exercice de référence Change- ments d’affec- tation en 1000 CHF

Exercice de référence Inves- tissements en 1000 CHF

Exercice de référence Désinves- tissements en 1000 CHF

Exercice de référence Amortisse- ments en 1000 CHF

Exercice de référence Reprises en 1000 CHF

Valeur comptable à la fin de l’exercice de référence en 1000 CHF

Immeubles à l’usage de la Banque

278’515

-110’635

167’880

0

2’240

0

-5’997

0

164’123

Autres immeubles

14’077

-4’277

9’800

0

0

0

-500

0

9’300

Software acquis séparément ou développés à l’interne

142’626

-102’035

40’591

0

17’018

0

-19’558

0

38’051

Autres immobilisations corporelles

209’256

-167’218

42’038

0

13’545

-236

-17’695

0

37’652

Total des immobilisations corporelles

644’474

-384’165

260’309

0

32’803

-236

-43’750

0

249’126

7.2 Leasing opérationnel

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Engagements de leasing non portés au bilan

 

 

Echéant dans les 12 mois

2’342

2’260

Echéant dans les 1 à 5 ans

3’279

3’855

Echéant dans plus de 5 ans

0

0

Total engagements de leasing non portés au bilan

5’621

6’115

dont dénonçable dans un délai n’excédant pas une année

5’621

6’115

8. Valeurs immatérielles

 

Valeur d’acquisition en 1000 CHF

Amortis- sements cumulés en 1000 CHF

Valeur comptable à la fin de l’exercice précédent en 1000 CHF

Exercice de référence Inves- tissements en 1000 CHF

Exercice de référence Désinves- tissements en 1000 CHF

Exercice de référence Amortisse- ments en 1000 CHF

Valeur comptable à la fin de l’exercice de référence en 1000 CHF

Autres valeurs immatérielles

25’000

-2’016

22’984

0

0

-4’839

18’145

Total des valeurs immatérielles

25’000

-2’016

22’984

0

0

-4’839

18’145

9. Autres actifs et autres passifs

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Autres actifs

 

 

Compte de compensation

187’163

393’587

Comptes d’ordre Impôts indirects

299’318

872’943

Autres comptes d’ordre

125’826

91’920

Marchandises

4’448

5’400

Autres actifs divers

0

0

Total des autres actifs

616’755

1’363’850

Autres passifs

 

 

Coupons et titres de créance échus, non encaissés

32

42

Redevances dues, impôts indirects

24’822

33’693

Fonds de solidarité

328’581

360’691

dont garanties ouvertes aux Banques Raiffeisen

259

259

Autres comptes d’ordre

79’795

51’364

Autres passifs divers

192

141

Total des autres passifs

433’423

445’930

10. Actifs mis en gage ou cédés en garantie de propres engagements ainsi qu'actifs qui font l'objet d'une réserve de propriété*

 

Exercice de réf. valeurs compt. en 1000 CHF

Exercice de réf. Engagements effectifs en 1000 CHF

Exercice préc. valeurs compt. en 1000 CHF

Exercice préc. Engagements effectifs en 1000 CHF

Actifs nantis / cédés

 

 

 

 

Créances sur les Banques Raiffeisen

0

0

0

0

Créances sur les autres banques

445’845

445’845

620’710

620’710

Créances hypothécaires

2’879’905

1’909’960

2’732’882

1’847’542

Immobilisations financières

984’418

233’705

887’283

138’905

Total des actifs mis en gage

4’310’168

2’589’509

4’240’875

2’607’157

 

 

 

 

 

Total des actifs sous réserve de propriété

0

0

0

0

* Sans opérations de financement sur titre (voir la présentation à part des opérations de financement sur titres dans l’Annexe 1)

11. Institutions de prévoyance

Les collaborateurs de Raiffeisen Suisse sont assurés auprès de Raiffeisen Caisse de retraite société coopérative. L'âge ordinaire de la retraite est fixé à 65 ans. Les assurés ont toutefois la possibilité de prendre une retraite anticipée à partir de 58 ans en acceptant une réduction de la rente. Raiffeisen Caisse de retraite société coopérative couvre au minimum les prestations obligatoires prévues par la LPP. Raiffeisen Fondation de l'employeur gère les différentes réserves de cotisations de l'employeur des Banques Raiffeisen et des sociétés du Groupe Raiffeisen.

11.1 Engagements envers les propres institutions de prévoyance

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Engagements résultant des dépôts de la clientèle

120’704

245’005

Valeurs de remplacement négatives d’instruments financiers dérivés

3’527

0

Emprunts

40’000

40’000

Comptes de régularisation

543

543

Total des engagements envers les propres institutions de prévoyance

164’775

285’548

11.2 Réserves de cotisations de l'employeur auprès de Raiffeisen Fondation de l'employeur

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Situation au 1 er janvier

7’449

2’189

+ Versements 1

2’506

7’500

– Prélèvements 1

1’700

2’253

+ Rémunération 2

20

12

Situation au 31 décembre

8’274

7’449

1 Les paiements et versements sont inscrites dans les charges de personnel.

2 La rémunération de la réserve de cotisations d’employeur figure dans le résultat des opérations d’intérêts.

Les réserves de cotisations de l'employeur correspondent à la valeur nominale selon le décompte de l'institution de prévoyance. Elles n'ont pas été inscrites au bilan.

11.3 Avantage / engagement économiques et charges de prévoyance

Conformément aux derniers comptes annuels vérifiés (selon la Swiss GAAP RPC 26) de Raiffeisen Caisse de retraite société coopérative, le degré de couverture s'élève à:

 

au 31.12.2016 en %

au 31.12.2015 en %

Raiffeisen Caisse de retraite société coopérative

110,8

109,8

Les réserves de fluctuation de valeurs des institutions de prévoyance de Raiffeisen Suisse n'ont pas atteint le montant réglementaire durant l'exercice de référence.

Il n'en résulte pour les employeurs affiliés ni avantage ni engagement économiques à prendre en compte dans le bilan ou le compte de profits et pertes.

Les charges de prévoyance sont expliquées à l'annexe 26 «Charges de personnel», dans le poste «Cotisations aux institutions de prévoyance».

12. Produits structurés émis

 

Valeur comptable

 

 

Évaluation globale

Évaluation séparée

 

 

Comptabilisation dans les opérations de négoce en 1000 CHF

Comptabilisation dans les autres instruments financiers évalués à la juste valeur en 1000 CHF

Valeur de l’instrument de base en 1000 CHF

Valeur du dérivé en 1000 CHF

Total en 1000 CHF

Risque sous-jacent (underlying risk) du dérivé incorporé

 

 

 

 

 

Instruments de taux

0

0

1’632

-31

1’601

Avec reconnaissance de dette propre (RDP)

0

0

1’632

-31

1’601

Sans RDP

0

0

0

0

0

Titres de participation

0

0

61’300

-2’542

58’758

Avec reconnaissance de dette propre (RDP)

0

0

61’300

-2’542

58’758

Sans RDP

0

0

0

0

0

Devises

0

0

0

0

0

Avec reconnaissance de dette propre (RDP)

0

0

0

0

0

Sans RDP

0

0

0

0

0

Matières premières / métaux précieux

0

0

30

-5

25

Avec reconnaissance de dette propre (RDP)

0

0

30

-5

25

Sans RDP

0

0

0

0

0

Total

0

0

62’962

-2’577

60’385

13. Emprunts et prêts des centrales d'émission des lettres de gage en suspens

 

Année d’émission

Taux d’intérêt

 

Echéance

Possibilité de dénonciation anticipée

Montant de l’emprunt en 1000 CHF

 

Propres emprunts de rang non subordonné

2010

1,375

 

21.09.2017

198’790

 

 

2010

2,000

 

21.09.2023

250’000

 

 

2011

2,125

 

04.02.2019

248’700

 

 

2011

2,625

 

04.02.2026

128’215

 

 

2011

2,375

 

10.05.2018

149’500

 

 

2014

0,000

1

07.02.2017

346’900

 

 

2014

1,625

 

07.02.2022

99’955

 

 

2014

0,312

1

05.06.2018

219’815

 

 

2016

0,000

 

17.09.2020

50’000

 

 

2016

0,300

 

22.04.2025

363’535

 

 

2016

0,750

 

22.04.2031

87’065

 

Propres emprunts de rang subordonné sans clause PONV 2

2011

3,875

 

21.12.2021

535’000

 

Propres emprunts de rang subordonné avec clause PONV 2

2013

3,000

 

durée illimitée

02.05.2018

549’125

3

 

2015

3,000

 

durée illimitée

02.10.2020

599’990

3

 

 

 

 

 

 

 

 

Instruments de base des produits structurés émis 4

div.

2,424

5

2017

 

26’352

 

 

 

-0,177

5

2018

 

23’117

 

 

 

-0,137

5

2019

 

9’758

 

 

 

-0,543

5

2020

 

204

 

 

 

-0,729

5

2021

 

1’579

 

 

 

-0,121

5

après 2021

 

1’951

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Prêts de la Banque des Lettres de Gage d’Etablissements suisses de Crédit hypothécaire SA

div.

1,452

5

 

 

1’854’330

 

Total des emprunts et prêts sur lettres de gage en cours

 

 

 

 

 

5’743’882

 

1 Rémunération variable, base CHF LIBOR à 3 mois et écart

2 Clause PONV = point of no viability / moment où l’insolvabilité menace

3 Emprunt «Additional Tier 1» de rang subordonné avec durée illimitée et renonciation conditionnelle aux créances. Sur approbation de la FINMA, Raiffeisen Suisse est en droit de résilier unilatéralement l’emprunt (au plus tôt cinq ans après l’émission).

4 S’agissant des produits structurés émis comprenant des créances, le dérivé est isolé du contrat de base, évalué séparément et reporté. Les instruments de base figurent à leur valeur nominale dans les «Emprunts et prêts sur lettres de gage». Les composants dérivés des produits figurent à la valeur du marché sous «Valeurs de remplacement positives des instruments financiers dérivés» et «Valeurs de remplacement négatives des instruments financiers dérivés».

5 Taux d’intérêt pondéré moyen (pondéré du volume)

14. Corrections de valeur, provisions et réserves pour risques bancaires généraux

 

Etat à la fin de l’exercice précédent en 1000 CHF

Affectations conformes en 1000 CHF

Reclassifications en 1000 CHF

Nouvelles affectations, intérêts en souffrance en 1000 CHF

Nouvelles constitutions à charge du compte de résultat en 1000 CHF

Dissolutions au profit du compte de résultat en 1000 CHF

Etat à la fin de l’exercice de référence en 1000 CHF

Provisions

 

 

 

 

 

 

 

Provisions pour risque de défaillance

9’802

-1’764

-312

81

8’344

-6’040

10’111

Provisions pour autres risques d’exploitation

3’130

-3’000

0

0

0

0

130

Provisions de restructurations 1

0

0

0

0

3’343

0

3’343

Autres provisions 2

3’724

-389

0

0

0

-84

3’250

Total des provisions

16’656

-5’154

-312

81

11’687

-6’124

16’834

Réserves pour risques bancaires généraux

298’900

0

0

0

0

-140’450

158’450

dont imposées

204’500

0

0

0

0

0

158’450

Corrections de valeur pour risques de défaillances et risques pays

 

 

 

 

 

 

 

Corrections de valeur pour les risques de défaillance des créances compromises

12’628

-9’601

312

85

17’309

-2’662

18’070

Corrections de valeur pour les risques latents

0

0

0

0

0

0

0

Total des corrections de valeur pour risques de défaillances et risques pays

12’628

-9’601

312

85

17’309

-2’662

18’070

1 Dont 360’000 de francs ont été constitués par le biais des charges de personnel.

2 Les autres provisions comprennent les provisions pour frais juridiques.

15. Capital social

 

Exercice de référence

Exercice précédent

 

Valeur nominale totale en 1000 CHF

Nombre de titres en 1000

Capital ouvrant droit au paiement d’intérêts en 1000 CHF

Valeur nominale totale en 1000 CHF

Nombre de titres en 1000

Capital ouvrant droit au paiement d’intérêts en 1000 CHF

Capital social

1’700’000

1’700

1’700’000

1’700’000

1’700

850’000

dont libéré

1’700’000

1’700

1’700’000

1’700’000

1’700

850’000

Le capital social est entièrement entre les mains des 270 Banques Raiffeisen regroupées au sein de Raiffeisen Suisse (exercice précédent 292 Banques Raiffeisen); aucune Banque Raiffeisen (exercice précédent aucune) ne détient une part de plus de 5% des droits de vote.

Conformément aux statuts de Raiffeisen Suisse, les Banques Raiffeisen doivent reprendre une part sociale d'une valeur de 1'000 francs par tranche de 100'000 francs du total de leur bilan. Au 31 décembre 2016, cela représente pour les Banques Raiffeisen un engagement de libérer 1'873,9 millions de francs en faveur de Raiffeisen Suisse; sur ce montant, 893,8 millions de francs ont été versés. Les parts sociales à hauteur de 806,2 millions de francs ont été reprises par les Banques Raiffeisen sans imputation sur l'engagement de libérer.

16. Parties liées

 

Créances

Engagements

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice précédent en 1000 CHF

Sociétés du Groupe

802’119

386’596

3’287’531

2’888’956

Affaires d’organes

32’423

32’285

4’466

3’700

Autres parties liées

265’999

82’730

76’125

12’977

Total des créances et engagements envers les parties liées

1’100’541

501’610

3’368’122

2’905’633

Opérations hors bilan déterminantes avec des parties liées

Engagements conditionnels à hauteur de 3,3 milliards de francs envers des parties liées (exercice précédent 2,1 milliards de francs) et des engagements irrévocables à hauteur de 311,3 millions de francs (exercice précédent 403,6 millions de francs).

Transactions avec des parties liées

Les opérations de bilan et hors bilan avec des parties liées sont octroyées à des conditions conformes au marché, avec les dérogations suivantes:

  • les conditions préférentielles en usage dans la branche s'appliquent à la Direction, à la Direction élargie et au responsable de la Révision interne de Raiffeisen Suisse, comme au reste du personnel;
  • les créances sur les sociétés du Groupe de CHF 802,1 mio contiennent des prêts non couverts de 255,7 millions de francs (dernière échéance le 31.12.2025), dont la rémunération est de 0,9% en moyenne.

Des dispositions particulières s'appliquent au traitement et à la surveillance des crédits aux organes afin de garantir en tout temps l'indépendance personnelle.

17. Structure des échéances des instruments financiers

 

A vue en 1000 CHF

Dénonçables en 1000 CHF

Echéant dans les 3 mois en 1000 CHF

Echéant dans les 3 à 12 mois en 1000 CHF

Echéant dans les 1 à 5 ans en 1000 CHF

Echéant dans plus de 5 ans en 1000 CHF

Total en 1000 CHF

Actifs / instruments financiers

 

 

 

 

 

 

 

Liquidités

18’779’805

0

0

0

0

0

18’779’805

Créances sur les Banques Raiffeisen

2’923’285

0

0

0

0

0

2’923’285

Créances sur les autres banques

192’359

0

6’406’359

300’000

50’000

0

6’948’718

Créances résultant d’opérations de financement de titres

0

0

13’204

0

0

0

13’204

Créances sur la clientèle

1’463

73’321

1’140’077

245’744

732’012

82’320

2’274’938

Créances hypothécaires

1’302

155’577

362’480

802’892

4’894’160

2’904’801

9’121’212

Opérations de négoce

1’282’433

0

0

0

0

0

1’282’433

Valeurs de remplacement positives d’instruments financiers dérivés

1’604’991

0

0

0

0

0

1’604’991

Immobilisations financières 1

256’631

0

242’667

210’385

1’996’984

3’889’823

6’596’490

Total

 

 

 

 

 

 

 

Exercice de référence

25’042’268

228’898

8’164’787

1’559’022

7’673’156

6’876’944

49’545’075

Exercice précédent

24’427’406

230’972

4’460’466

1’504’287

6’637’589

6’197’577

43’458’296

Fonds étrangers / instruments financiers

 

 

 

 

 

 

 

Engagements envers les Banques Raiffeisen

14’063’534

0

0

0

0

0

14’063’534

Engagements envers les autres banques

561’566

0

8’905’262

2’512’922

1’871’201

196’100

14’047’052

Engagements résultant d’opérations de financement de titres

0

0

2’514’988

0

0

0

2’514’988

Engagements résultant des dépôts de la clientèle

3’150’716

4’513’883

1’647’424

451’702

583’180

367’425

10’714’330

Engagements résultant d’opérations de négoce

138’207

0

0

0

0

0

138’207

Valeurs de remplacement négatives d’instruments financiers dérivés

1’825’313

0

0

0

0

0

1’825’313

Obligations de caisse

0

0

3’221

16’181

44’285

9’994

73’681

Emprunts et prêts sur lettres de gage

0

0

612’418

230’039

2’500’942

2’400’482

5’743’882

Total

 

 

 

 

 

 

 

Exercice de référence

19’739’337

4’513’883

13’683’313

3’210’844

4’999’609

2’974’001

49’120’987

Exercice précédent

15’994’551

5’126’368

10’583’283

4’874’606

4’366’153

2’939’709

43’884’670

1 Il n’y a pas d’immobilisations financières (année précédente CHF 0.00).

18. Actifs selon la solvabilité des groupes de pays

 

Expositions nettes à l’étranger

 

Exercice de référence en 1000 CHF

Exercice de référence part en %

Exercice précédent en 1000 CHF

Exercice précédent part en %

Classe de notation

 

 

 

 

de Aaa à Aa3

6’145’421

98,7%

3’637’815

98,7%

de A1 à A3

37’367

0,6%

26’498

0,7%

de Baa1 à Baa3

37’440

0,6%

12’910

0,4%

de Ba1 à B3

3’945

0,1%

5’972

0,2%

inférieur à B3

0

0,0%

0

0,0%

sans notation

2’567

0,0%

2’216

0,1%

Total des actifs

6’226’739

100,0%

3’685’411

100,0%

L'attribution des ratings s'appuie sur les catégories de rating de Moody's. Les ratings de Moody's, Standard & Poor's et Fitch sont utilisés au sein du Groupe Raiffeisen.

19. Bilan par monnaies

 

CHF en 1000 CHF

EUR en 1000 CHF

USD en 1000 CHF

Divers en 1000 CHF

Total en 1000 CHF

Actifs

 

 

 

 

 

Liquidités

18’359’223

245’169

38’825

136’588

18’779’805

Créances sur les Banques Raiffeisen

2’923’088

0

192

6

2’923’285

Créances sur les autres banques

3’090’368

1’287’488

2’242’963

327’898

6’948’718

Créances résultant d’opérations de financement de titres

0

0

13’204

0

13’204

Créances sur la clientèle

2’053’329

105’405

70’949

45’255

2’274’938

Créances hypothécaires

9’121’212

0

0

0

9’121’212

Opérations de négoce

741’272

37’153

88’577

415’430

1’282’433

Valeurs de remplacement positives d’instruments financiers dérivés

1’604’991

0

0

0

1’604’991

Immobilisations financières

6’373’338

139’542

83’604

7

6’596’490

Comptes de régularisation

238’344

293

765

3

239’406

Participations

1’239’342

3’901

0

7

1’243’250

Immobilisations corporelles

249’126

0

0

0

249’126

Valeurs immatérielles

18’145

0

0

0

18’145

Autres actifs

616’755

0

0

0

616’755

Total des actifs portés au bilan

46’628’533

1’818’952

2’539’079

925’193

51’911’757

Prétentions à la livraison découlant d’opérations au comptant, à terme et d’options sur devises

15’197’053

8’201’012

13’259’587

3’490’842

40’148’493

Total des actifs

61’825’586

10’019’964

15’798’666

4’416’035

92’060’250

Passifs

 

 

 

 

 

Engagements envers les Banques Raiffeisen

11’642’098

1’808’009

318’560

294’866

14’063’534

Engagements envers les autres banques

8’790’595

1’259’460

3’007’444

989’552

14’047’052

Engagements résultant d’opérations de financement de titres

295’000

611’325

1’470’734

137’929

2’514’988

Engagements résultant des dépôts de la clientèle

9’894’625

192’098

556’765

70’843

10’714’330

Engagements résultant d’opérations de négoce

135’300

2’908

0

0

138’207

Valeurs de remplacement négatives d’instruments financiers dérivés

1’825’313

0

0

0

1’825’313

Obligations de caisse

73’681

0

0

0

73’681

Emprunts et prêts sur lettres de gage

5’725’622

3’870

14’030

361

5’743’882

Comptes de régularisation

260’031

1’158

5’038

153

266’380

Autres passifs

433’416

7

0

0

433’423

Provisions

16’834

0

0

0

16’834

Réserves pour risques bancaires généraux

158’450

0

0

0

158’450

Capital social

1’700’000

0

0

0

1’700’000

Réserve légale issue du bénéfice

169’443

0

0

0

169’443

Bénéfice

46’240

0

0

0

46’240

Total des passifs portés au bilan

41’166’648

3’878’835

5’372’570

1’493’704

51’911’757

Engagements de livraison découlant d’opérations au comptant, à terme et d’options sur devises

20’552’387

6’129’372

10’422’556

2’935’859

40’040’174

Total des passifs

61’719’036

10’008’207

15’795’126

4’429’563

91’951’931

Position nette par monnaie

106’550

11’757

3’540

-13’528

108’320

 

31.12.2016

31.12.2015

Cours de conversion des monnaies étrangères

 

 

EUR

1,073

1,088

USD

1,016

1,001