Gouvernance d'entreprise

Organisation de Raiffeisen Suisse

Assemblée générale

L’Assemblée générale est l’organe suprême de Raiffeisen Suisse. Elle se compose d’un représentant par Banque Raiffeisen. Durant l’exercice sous revue, l’Assemblée générale a réuni les représentants des 225 Banques Raiffeisen, chacune y disposant d’une voix. La représentation ne peut se faire que par le biais d’une suppléance dûment élue.

Sur la base des réglementations Covid-19, les assemblées générales ont pu se dérouler en 2020 sous forme écrite ou électronique. En application de cette ordonnance, le Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse a décidé d’organiser l’Assemblée générale ordinaire de Raiffeisen Suisse en lieu et place au moyen d’un vote via une plateforme électronique pour 2020. Par conséquent, l’Assemblée générale s’est tenue sous la forme d’une séance d’information digitale suivie d’un vote électronique. 317 personnes ont participé à la séance d’information, dont 255 représentants des Banques Raiffeisen ayant mandat de représentation pour 210 Banques Raiffeisen au total. Les représentants de l’ensemble des 225 Banques Raiffeisen ont participé au vote via la plateforme électronique.

L’Assemblée générale prend ses décisions et procède à ses élections à la majorité absolue des voix exprimées, pour autant que la loi ou les Statuts ne prévoient pas de dispositions contraires. Pour convoquer l’Assemblée générale ordinaire, la communication de la date, du lieu et de l’heure de l’assemblée ainsi que des délais doit avoir lieu cinq mois avant la tenue de la réunion effective. La remise des points à inscrire à l’ordre du jour doit intervenir douze semaines avant la date effective de l’Assemblée. L’ordre du jour établi par le Conseil d’administration, accompagné des documents relatifs aux délibérations ainsi que des éventuelles propositions d’élection, doit être envoyé au plus tard quatre semaines avant la date effective de l’Assemblée. Des délais plus courts sont admis pour la convocation d’une Assemblée générale extraordinaire.

L’Assemblée générale a notamment les pouvoirs suivants:

  • modification des Statuts de Raiffeisen Suisse;
  • promulgation des statuts types des Banques Raiffeisen;
  • promulgation de la charte et définition des principes de la politique du Groupe Raiffeisen à long terme;
  • approbation des comptes annuels de Raiffeisen Suisse, affectation du bénéfice au bilan de Raiffeisen Suisse, approbation des comptes annuels consolidés du Groupe Raiffeisen, approbation du rapport de situation du Groupe Raiffeisen, décharge au Conseil d’administration et à la Direction;
  • élection et révocation du Conseil d’administration, de son président et de l’organe de révision au sens du code des obligations pour Raiffeisen Suisse et désignation de l’organe de révision à nommer par les Banques Raiffeisen.

L’examen du passé n’étant pas encore complètement achevé, la décharge au Conseil d’administration et à la Direction pour les exercices 2017, 2018 et 2019 n’a pas été inscrite à l’ordre du jour en 2020.

Vue d’ensemble des comités et de leurs interactions:

La coopération entre les organes de Raiffeisen Suisse et les propriétaires sera désormais inscrite dans les Statuts de Raiffeisen Suisse. En tant que comité indépendant des Banques Raiffeisen, l’assemblée des propriétaires est responsable de la stratégie des propriétaires et de la structure des comités des propriétaires. Le Conseil d’administration s’entretient régulièrement avec le Conseil des Banques Raiffeisen pour aborder des questions stratégiques, tandis que les comités spécialisés évaluent les initiatives, les concepts et les projets, exprimant ainsi les besoins des Banques Raiffeisen au niveau opérationnel. Les nouveaux comités des propriétaires ne possèdent pas de compétences décisionnelles par rapport à Raiffeisen Suisse et ont uniquement pour but d’assurer l’échange d’opinions.

Assemblée des propriétaires (AP)

En tant que comité indépendant des Banques Raiffeisen, l’assemblée des propriétaires est chargée d’édicter la stratégie des propriétaires et de déterminer l’organisation des Banques Raiffeisen dans le cadre de l’échange d’opinion avec Raiffeisen Suisse sur des thèmes politiques, stratégiques et opérationnels. Elle est convoquée aussi souvent que les affaires l’exigent, et en principe, une fois par an juste avant la tenue de l’Assemblée générale ordinaire de Raiffeisen Suisse.

L’assemblée des propriétaires se compose d’un représentant de chacune des Banques Raiffeisen qui détient une participation dans Raiffeisen Suisse. Chaque Banque Raiffeisen représentée dispose d’une seule voix.

L’assemblée des propriétaires adopte et modifie la stratégie des propriétaires des Banques Raiffeisen et détermine leur organisation en ce qui concerne la formation de l’opinion et la collaboration avec Raiffeisen Suisse. Elle prend par ailleurs connaissance des rapports du Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse et de la prise de position du Conseil BR pour la mise en œuvre de la stratégie des propriétaires. L’assemblée des propriétaires prend également connaissance du rapport du Conseil BR concernant l’indemnisation des membres des comités des propriétaires (Conseil BR, CCS et comités spécialisés) et prend des décisions consultatives sur les questions d’ordre politique et stratégique essentielles pour les propriétaires. L’assemblée des propriétaires du 19 juin 2020 s’est déroulée pour la première fois sous la direction du président du Conseil BR, Bruno Poli, dans le cadre d’un livestream.

Conseil des Banques Raiffeisen (Conseil BR)

Le Conseil des Banques Raiffeisen (Conseil BR) a été établi pour promouvoir la coopération institutionnalisée entre les Banques Raiffeisen et Raiffeisen Suisse. Il sert de lien entre les Banques Raiffeisen et Raiffeisen Suisse, et ce dans le cadre d’un échange d’idées structuré sur des thématiques ayant trait à la politique commerciale et stratégique. Grâce aux réflexions et aux évaluations menées autour de ces questions, c’est en tant que partenaire d’échange du Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse que le Conseil BR apporte un point de vue bancaire pour le développement du Groupe Raiffeisen.

Le Conseil BR n’a pas de compétence décisionnelle sur les questions stratégiques concernant Raiffeisen Suisse et n’a pas de droit de veto à cet égard; il permet exclusivement aux Banques Raiffeisen et à Raiffeisen Suisse d’avoir des échanges en matière de stratégie. Le Conseil BR ne peut assumer les missions, ni endosser les compétences revenant au Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse.

Le travail structuré et la représentation des résultats de la formation de l’opinion au sein des Banques Raiffeisen doivent légitimer et renforcer durablement la confiance placée dans la collaboration entre les Banques Raiffeisen et Raiffeisen Suisse. Conformément au principe de collégialité, les décisions du Conseil BR sont représentées par ses membres.

Le Conseil BR a été constitué en 2020 et a traité ses affaires à l’occasion de cinq séances, dont deux ont eu lieu en présentiel et trois, sous forme digitale. Les séances d’échange se déroulent à l’initiative du Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse. Quatre séances ont eu lieu en 2020, l’une s’est tenue en présentiel et les autres, sous forme digitale. Le président du Conseil BR est Bruno Poli, la vice-présidente en est Marlis Pfeiffer-Seiler.

Coordination des comités spécialisés (CCS)

La Coordination des comités spécialisés (CCS) échange avec la Direction de Raiffeisen Suisse à propos de thématiques opérationnelles. En tant qu’organe suprême des comités spécialisés, elle assure la coordination des activités des différents comités spécialisés permanents.

La Coordination des comités spécialisés ne possède aucune compétence décisionnelle propre et ne peut exercer aucun droit de veto sur les questions relevant de la compétence de Raiffeisen Suisse. Le travail structuré et la représentation collégiale des opinions doivent à la fois légitimer et renforcer la confiance placée dans la collaboration entre les Banques Raiffeisen et Raiffeisen Suisse.

La CCS s’est constituée en 2020 et a traité les affaires la concernant à l’occasion de trois séances. Le président de la CCS est Hermann Marti, le vice-président en est Hervé Broch. La première séance d’échange avec la Direction de Raiffeisen Suisse aura lieu en 2021.

Comités spécialisés

Plusieurs comités spécialisés permanents ont été constitués pour promouvoir la coopération institutionnalisée entre les Banques Raiffeisen et Raiffeisen Suisse. Ils servent en même temps d’interlocuteur entre les Banques Raiffeisen et Raiffeisen Suisse dans le cadre d’une formation de l’opinion professionnelle au sujet de questions opérationnelles.

En ce qui concerne la réflexion et l’évaluation des initiatives, des concepts et des projets, les comités spécialisés permanents apportent le point de vue bancaire pour l’organisation et le développement des nouveaux produits, services, processus et systèmes en particulier. Cela permet d’adapter les résultats aux besoins concrets des banques. A titre de comités consultatifs, les comités spécialisés permanents échangent en continu avec Raiffeisen Suisse pour trouver des réponses aux questions opérationnelles. Les comités spécialisés ne possèdent aucune compétence décisionnelle propre et ne peuvent exercer aucun droit de veto sur les questions relevant de la compétence de Raiffeisen Suisse.

Un événements kick-off a été organisé en 2020 avec les membres des comités spécialisés pour marquer une reprise du travail en janvier 2021 bien préparée pour les huit comités.

Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse

Les tâches principales du Conseil d’administration sont axées sur le développement stratégique du Groupe, ainsi que sur la gestion financière et la haute surveillance de la Direction de Raiffeisen Suisse. Le Conseil d’administration se compose de neuf membres à la date du bilan. Anne Bobillier a démissionné au 30 septembre 2020 du Conseil d’administration. Seuls les sociétaires d’une Banque Raiffeisen affiliée peuvent entrer au Conseil d’administration.

Aucun membre du Conseil d’administration n’était employé chez Raiffeisen Suisse au cours des deux dernières années. Par ailleurs, aucun membre du Conseil d’administration n’est lié à Raiffeisen Suisse par une relation d’affaire susceptible, par sa nature ou son ampleur, de conduire à un conflit d’intérêt.

Les membres du Conseil d’administration disposent de solides connaissances dans les domaines du droit, de la finance, du secteur bancaire, de l’informatique, de l’immobilier, de la gestion des risques, de la compliance et de l’audit. Ils se complètent ainsi de façon optimale et peuvent ainsi assurer une collaboration professionnelle dans l’intérêt de l’ensemble du Groupe. Grâce aux compétences spécifiques des membres du Conseil d’administration, Raiffeisen Suisse est à même de répondre aux exigences sans cesse croissantes envers les grands groupes bancaires dont Raiffeisen fait partie. Les différents profils professionnels de tous ses membres confèrent au Conseil d’administration les moyens d’exercer une gestion et une surveillance ciblées des défis stratégiques et du processus de transformation futur du Groupe Raiffeisen.

Tous les membres du Conseil d’administration sont réputés indépendants, au sens de la Circ.-FINMA 2017/1, chiffres marginaux 18 – 22.

Membres du Conseil d’administration

au 31.12.2020

Guy Lachappelle

Président du Conseil d’administration
depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1961
Commissions:
membre de la Commission stratégique et des finances, membre de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
Activité professionnelle:
Président du Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse
Parcours professionnel:
Banque Cantonale de Bâle, Bâle (2010 – 2018): Chief Executive Officer et président de la direction du groupe (2013 – 2018), responsable clientèle entreprises/ membre de la direction du groupe (2010 – 2013); Bank Coop, Bâle (2006 – 2010): responsable crédits et production / membre de la direction (2008 – 2010), responsable crédits pour la Suisse du NordOuest (2006 – 2008); Bank Cial, Bâle (1999 – 2006): responsable gestion des risques/ membre de la direction (2005 – 2006), responsable gestion des crédits (1999 – 2005); Credit Suisse Group, Bâle et Aarau (1994 – 1999): diverses fonctions d’état-major et de direction; A & U Kaderberatung, Bâle (1990 – 1994): conseiller d’entreprises et associé
Formation:
Executive MBA HSG, Université de St-Gall (2002 – 2004); études postgrades en ressources humaines, ESCEA Olten (1991 – 1993); licence en droit, Université de Bâle (1982 – 1988)
Principaux mandats et engagements:
membre du conseil d’administration de l’Association suisse des banquiers (ASB) (jusqu’au 31.03.2021); président du conseil de la Fondation du Centenaire Raiffeisen; associé de Menschen im Alter GmbH
Affiliations:
aucune

Pascal Gantenbein

Vice-président du Conseil d’administration
depuis 2017 (élu jusqu’en 2022), CH, 1970
Commissions:
président de la Commission stratégique et des finances, membre de la Commission des risques
Activité professionnelle:
doyen et professeur ordinaire en gestion financière à la faculté des sciences économiques de l’Université de Bâle (depuis 2007)
Parcours professionnel:
chargé de cours en Corporate finance à l’Executive School ES-HSG, Université de St-Gall (2008 – 2017); professeur invité (HEC Paris, Université de Genève, HEC Montréal / Ecole des hautes études commerciales (CAN), Wits Business School / University of the Witwatersrand Johannesburg (SA)) (2006 – 2017); chargé de cours, Université du Liechtenstein (2004 – 2013); chargé de cours en gestion financière et professeur d’économie d’entreprise avec spécialisation en économie financière, Institut suisse pour les banques et la finance, Université de St-Gall (1999 – 2007)
Formation:
séjours de recherche à la University of Southern California / USC (USA), à la University of California Los Angeles/ UCLA (USA), à l’Université de Maastricht (NL) et à l’Indian Institute of Management Bangalore / IIMB (IND) (2003 – 2016); habilitation à l’Université de St-Gall (HSG) (2000 – 2004); licence et doctorat en gestion d’entreprise, Université de St-Gall (HSG) (1990 – 1999)
Principaux mandats et engagements:
Fahrländer Partner Raumentwicklung SA, Zurich (Membre du Conseil consultatif)
Affiliations:
The Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS); Urban Land Institute (ULI); American Real Estate Society; Swiss-American Society

Andrej Golob

Membre du Conseil d’administration
depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1965
Commissions:
Membre de la Commission stratégique et des finances
Activité professionnelle:
General Manager in Business Development Allemagne, Autriche, Suisse et directeur de Xerox Suisse SA (jusqu’au 31.01.2021), CEO Alltron AG, Mägenwil (à partir du 01.02.2021)
Parcours professionnel:
karldigital AG, Olten (2018 – 2019): fondateur et Managing Partner; Equatex SA, Zurich (2015 – 2017): Chief Executive Officer; Swisscom SA, Zurich (2014 – 2015): Executive Vice President et membre de la direction, division Swisscom grandes entreprises; Swisscom IT Services Workplace SA, Zurich (2011 – 2013): Chief Executive Officer; différentes fonctions au niveau du senior management de Hewlett-Packard (1992 – 2011) telles que Director Distribution Sales and Development Europe, Middle East & Africa (EMEA), Hewlett-Packard International, Dübendorf (2008 – 2011), Sales Director Corporate, Enterprise & Public Segment, Middle East, Mediterranean & Africa, Hewlett-Packard International, Dübendorf (2007 – 2008), Country General Manager de la Division HP Services, Hewlett-Packard Suisse, Dübendorf (2006 – 2007), Country General Manager de la Division Personal Systems Group, Hewlett-Packard, Dübendorf (2002 – 2006)
Formation:
Breakthrough Program for Senior Executives, IMD Lausanne (2007); master en Business Administration (licence en sciences économiques HSG), Université de St-Gall (1991)
Principaux mandats et engagements:
membre du conseil d’administration de SwissDigiNet AG; président du conseil d’administration de la Banque Raiffeisen Olten
Affiliations:
Union du commerce et de l’industrie d’Olten; Swiss Institute of Directors

Thomas A. Müller

Membre du Conseil d’administration
depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1965
Commissions:
président de la Commission des risques, membre de la Commission d’audit
Activité professionnelle:
membre indépendant du conseil d’administration et président de la Commission des OPA (COPA)
Parcours professionnel:
EFG International, Zurich et Lugano (2018): Group Chief Risk Officer / membre de la direction; Banque BSI (au sein du groupe EFG), Lugano (2016 – 2017): Chief Executive Officer; Banque J. Safra Sarasin SA, Bâle (2010 – 2016): Group Chief Financial Officer / membre de la direction; Groupe Swiss Life, Zurich (2006 – 2009): Group Chief Financial Officer & Chief Risk Officer / membre de la direction; Banca del Gottardo / Groupe Swiss Life, Lugano (2002 – 2005): Chief Financial & Risk Officer / membre de la direction; Marc Rich + Co Holding Sarl, Zoug (1997 – 2000): responsable Négoce Fixed Income; Credit Suisse (Suisse) SA / Banque populaire suisse, Zurich (1991 – 1997): responsable Tresorerie, membre de la direction, Asset- & Liability-Management, membre des cadres
Formation:
High Performance Boards, IMD Lausanne (2016); master of Business Administration (MBA), IMD Lausanne (2001); études de master en économie publique (licence en sciences politiques), Université de Berne (1986 – 1991)
Principaux mandats et engagements:
président de la Commission des OPA (COPA), Zurich; président du conseil d’administration de Credit Exchange S.A., Zurich; membre du conseil d’administration de la Società Navigazione del Lago di Lugano; membre du conseil d’administration de Twelve Capital Holding SA et Twelve Capital SA, Zurich; membre du conseil d’administration de Copernicus Wealth Management SA, Lugano
Affiliations:
SwissVR (Association des membres de conseils d’administration)

Thomas Rauber

Membre du Conseil d’administration
depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1966
Commissions:
président de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
Activité professionnelle:
directeur / propriétaire de TR Invest AG (société de participation privée dans les PME), Tavel (depuis 2010)
Parcours professionnel:
Groupe Meggitt (Meggitt PLC, Christchurch, Royaume-Uni) (1997 – 2010): CFO and Deputy General Manager, Meggitt SA, Villars-sur-Glâne, Fribourg (2008 – 2010), General Manager, Vibro-Meter France SA (2005 – 2007), Finance Director, Vibro-Meter SA, Villars-sur-Glâne, Fribourg (1997 – 2005); DANZAS (aujourd’hui DHL), siège principal de Bâle (1992 – 1997): Head of Controlling Eurocargo Division (1996 – 1997), Head Corporate Finance IT Coordination (1994 – 1996), Regional Controller (Europe) (1992 – 1994), Société de Banque Suisse, Bâle (1990 – 1992)
Formation:
Executive General Management, IMD Lausanne (2005); licence en sciences politiques, Faculté des sciences économiques, Université de Fribourg (1986 – 1990)
Principaux mandats et engagements:
membre du conseil d’administration de Fastlog AG, Emmen et Thoune; président du conseil d’administration de la Banque Raiffeisen Fribourg Est coopérative
Affiliations:

SwissBoardForum

Olivier Roussy

Membre du Conseil d’administration
depuis 2014 (élu jusqu’en 2022), CH, 1964
Commissions:
membre de la Commission stratégique et des finances, membre de la Commission d’audit
Activité professionnelle:
fondateur et administrateur de Major Invest SA, consulting financier, Yverdon-les-Bains (depuis 2012)
Parcours professionnel:
Major Invest SA, Yverdon-les-Bains (depuis 2012): consultant indépendant (depuis 2020), consultant financier indépendant (depuis 2017), gérant de fortune indépendant (2012 – 2017); Banque cantonale de Fribourg, Fribourg (2010 – 2011): chef d’équipe Private Banking; Deutsche Bank (Suisse) SA, Genève (2005 – 2010): Investment Manager; Credit Suisse et UBS, Zurich, Genève et Lausanne (1987 – 2000): Portfolio Manager / Investment Advisor / Relationship Manager
Formation:
Certificat CA Swiss Board Institute (2017); CIWM Certified International Wealth Manager AZEK (2005); FAME Financial Asset Management and Engineering SFI (2003); CIIA Certified International Investment Analyst AZEK (2003); MBA Business School Lausanne (2002 – 2003)
Principaux mandats et engagements:
président du conseil d’administration de Major Invest SA, Yverdon-les-Bains
Affiliations:
Swiss Institute of Directors; SwissBoardForum

Beat Schwab

Membre du Conseil d’administration
depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1966
Commissions:
membre de la Commission d’audit, membre de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
Activité professionnelle:
entrepreneur et administrateur indépendant (depuis 2017)
Parcours professionnel:
Credit Suisse AG, Zurich (2012 – 2017): Head Real Estate Investment Management / Managing Director; Wincasa AG, Winterthour (2006 – 2012): Chief Executive Officer; ISS Suisse SA / Sevis SA, Facility Management, Zurich / Bâle (1999 –2006): membre de la direction / directeur développement commercial Credit Suisse First Boston, Zurich (1998 – 1999): responsable Fixed income / Forex Research Suisse, Director; UBS Economic Research, Zurich (1992 – 1997): responsable recherche conjoncturelle et analyses sectorielles, vice-président
Formation:
Master of Business Administration, Columbia University, New York (1996 – 1997); doctorat en sciences politiques, Université de Berne (1993 – 1995); études en économie politique (licence en sciences politiques), Université de Berne (1987 – 1992)
Principaux mandats et engagements:
président du conseil d’administration de Zug Estates Holding SA, Zoug; vice-président du conseil d’administration de pom + Group SA & pom + Consulting SA, Zurich; membre du conseil d’administration et responsable du comité d’audit des Chemins de fer fédéraux CFF, Berne; membre du conseil d’administration et responsable de l’Audit & Risk Committee de Varia US Properties SA, Zoug; membre du Conseil de fondation, SKB 1809, avant Caisse d’épargne de Bâle
Affiliations:
Swiss VR (Association des conseils d’administration); The Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS)

Karin Valenzano Rossi

Membre du Conseil d’administration
depuis 2018 (élue jusqu’en 2022), CH, 1966
Commissions:
membre de la Commission des risques, membre de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
Activité professionnelle:
notaire et avocate indépendante, Lugano (depuis le 01.06.2019), juge auprès du Tribunal d’honneur de l’Association suisse des gérants de fortune (ASG), Zurich (depuis 2016); chargée de cours auprès du Centro di Studi Bancari, Vezia (depuis 2004), chargée de cours et membre du comité consultatif scientifique, programme de certification pour les membres de conseils d’administration, Scuola universitaria professionale della Svizzera Italiana SUPSI (2021)
Parcours professionnel:
cabinet d’avocats Walder Wyss SA, Zurich et étude de notaires Jermini Valenzano, Lugano (2015 – 2019): associée; cabinet Spiess Brunoni Pedrazzini Molino, aujourd’hui cabinet Molino Adami Galante, Lugano (2001 – 2014): associée depuis 2009, notaire depuis 2002, avocate
Formation:
Certificat CA Corporate Governance, certificat de participation Nouveaux concepts pour les CA: du conseil d’administration à l’organe d’organisation et de contrôle financier, Swiss Board Institute (2019 – 2020); inscription au registre des notaires du canton du Tessin (2002); inscription au registre des avocats du canton du Tessin (2000); études de droit, Université de Fribourg (1991 – 1997)
Principaux mandats et engagements:
membre du conseil d’administration de la Banque Raiffeisen Lugano; membre du conseil d’administration de Fidinam Holding SA, Lugano
Affiliations:
Fédération Suisse des Avocats (FSA); Ordre des avocats du canton du Tessin (OATi); Ordre des notaires du canton du Tessin (OdNti)

Rolf Walker

Membre du Conseil d’administration
depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1962
Commissions:
président de la Commission d’audit, membre de la Commission des risques
Activité professionnelle:
conseiller d’entreprises indépendant et administrateur indépendant (depuis 2018)
Parcours professionnel:
Ernst & Young SA, Berne / Zurich (1988 – 2018): direction de mandats d’audit régionaux, nationaux et internationaux, à partir de 2001 en tant qu’associé, divers mandats de conseil pour des prestataires de services financiers, président de la Commission de révision bancaire d’EXPERTsuisse (2010 – 2018), Head Professional Practice Financial Services d’Ernst & Young SA (2004 – 2017); Banque populaire suisse, Bienne (1981 – 1985): diverses activités (conseil à la clientèle, comptabilité)
Formation:
diplôme fédéral d’expert-comptable, Kammerschule de Berne (1991 – 1994); dipl. d’études commerciales ESCEA (aujourd’hui économiste d’entreprise HES), Ecole supérieure de cadres pour l’économie et l’administration de Berne (1985 – 1988)
Principaux mandats et engagements:
aucun
Affiliations:

Alumni EXPERTsuisse

Composition, élection et durée du mandat

Conformément aux Statuts, le Conseil d’administration se constitue de neuf à douze membres. Une représentation adéquate des régions linguistiques et des divers organes des Banques Raiffeisen est un critère essentiel pour sa composition. En principe, la moitié du Conseil d’administration doit être composée de représentants des Banques Raiffeisen. Chaque membre du Conseil d’administration est élu pour un mandat de deux ans (mandat en cours: 2020 à 2022) et peut y siéger pour une durée maximale de douze ans. Les membres du Conseil d’administration quittent leurs fonctions au terme du mandat durant lequel ils atteignent l’âge de 70 ans.

Organisation interne et Règlement des compétences

Le Conseil d’administration et ses commissions se réunissent aussi souvent que l’exigent les affaires, toutefois au minimum quatre fois par an, conformément aux art. 39, al. 1 et 42, al. 4 des Statuts de Raiffeisen Suisse. Le tableau ci-après indique le nombre de réunions du Conseil d’administration et de ses commissions en 2020. Les séances ordinaires du Conseil d’administration durent en général une journée entière, celles des commissions une demi-journée.

Participation aux séances1
2020Conseil d'administrationCommission
chargée des
nominations et rémunérations
Commission stratégique
et des finances
Commission d'auditCommission des risquesEchange entre
le CA de RCH
et le Conseil BR,
Echange entre
le CA de RCH
et le Comité du Conseil BR4
Nombre des séances tenuesNombre2289974
MembresNombre9/10244/534410
Membres n'ayant manqué aucune séanceNombre743448
Membres ayant manqué une séanceNombre202002
Membres ayant manqué deux séances ou plusNombre100000
Taux de participation aux séances, in %pourcentage991009810010097
1 Les membres du Conseil d’administration participent selon une composition différente variable à d’autres séances qui ne figurent pas ci-dessus: aux séances stratégiques, réunions avec la FINMA ou avec les régulateurs, rencontres annuelles avec les représentants des fédérations régionales, forums des présidents et directeurs des Banques au printemps et en automne ainsi qu’à d’autres canaux d’échange avec les fédérations régionales. Cette énumération n’est pas exhaustive.
2 Entre le 1er janvier et le 30 septembre, le Conseil d’administration comptait dix membres. Depuis le 1er octobre, il en compte neuf.
3 Entre le 1er janvier et le 30 septembre, la Commission stratégique et des finances comptait cinq membres. Depuis le 1er octobre, elle en compte quatre.
4 Le comité assurant l’échange entre le Conseil d’administration de RCH et le Conseil BR ou le Comité du Conseil BR, se compose des membres du Conseil d’administration de RCH et des représentants des différentes Banques Raiffeisen qui constituent le Conseil BR ou le Comité du Conseil BR. Entre le 1er janvier et le 30 septembre, le groupe de participants au Conseil d’administration de RCH comptait dix membres. Depuis le 1er octobre, il en compte neuf.

Les décisions sont prises à la majorité absolue des membres présents, alors que les décisions par voie de circulaire le sont à la majorité absolue de tous les membres. En cas d’égalité des voix, la décision finale revient au président du Conseil d’administration. Les décisions sont consignées dans un procès-verbal. Le Conseil d’administration vérifie une fois par an ses propres activités via un bilan de sa situation. Chaque membre de la Direction participe, en concertation avec le président du Conseil d’administration ou le président de la Commission concernée, aux séances du Conseil d’administration et de ses commissions. Ils disposent d’une voix consultative et sont habilités à formuler des propositions. Le Conseil d’administration est informé des activités de la Direction de Raiffeisen Suisse de plusieurs manières. Cette dernière est par ailleurs tenue d’informer régulièrement le Conseil d’administration sur la situation financière, de rendement et de risque, ainsi que sur les évolutions en cours et les événements extraordinaires concernant le Groupe Raiffeisen.

Conformément au code des obligations suisse, aux Statuts et au Règlement d’administration de Raiffeisen Suisse, le Conseil d’administration a pour principales tâches:

  • de définir la politique commerciale du Groupe Raiffeisen, sa politique de risque ainsi que les règlements et attributions des compétences requis pour assurer la bonne gestion de Raiffeisen Suisse;
  • d’édicter les règlements nécessaires à la gestion des Banques Raiffeisen;
  • de statuer sur l’admission ou l’exclusion de Banques Raiffeisen;
  • de préparer l’Assemblée des délégués et en exécuter les décisions;
  • de désigner et révoquer la société d’audit prudentielle pour les sociétés du Groupe Raiffeisen;
  • de nommer et de révoquer le président et les membres de la Direction, le responsable de la Révision interne et leurs suppléants;
  • de déterminer le montant total des rémunérations variables et décider des parts fixe et variable de la rémunération annuelle des membres de la Direction.

Le Conseil d’administration approuve par ailleurs la stratégie et la planification financière, et établit les comptes annuels consolidés ainsi que le rapport de gestion du Groupe Raiffeisen et de Raiffeisen Suisse. Il prend également acte des planifications et des rapports financiers des sociétés du Groupe. Il peut constituer des commissions et leur confier des tâches ponctuelles ou permanentes. Le Conseil d’administration peut, au cas par cas, faire appel à des conseillers externes, tel qu’il l’a d’ailleurs fait en 2020. Les obligations et attributions des commissions permanentes sont consignées dans des règlements et récapitulées ci-après.

La délimitation des compétences entre le Conseil d’administration, ses commissions, le président de la Direction et la Direction est définie de façon détaillée dans les Statuts, le Règlement d’administration ainsi que le Règlement des compétences de Raiffeisen Suisse.

Commissions du Conseil d’administration

Commission stratégique et des finances

Les missions de la Commission stratégique et des finances sont:

  • réflexion systématique et régulière sur les évolutions, opportunités et défis du contexte économique et financier général et de ceux inhérents au Groupe Raiffeisen déterminants sur un plan stratégique;
  • préparation des initiatives stratégiques dans le Conseil d’administration et surveillance de leur réalisation (responsabilité des contenus);
  • évaluation des risques stratégiques à l’intention du Conseil d’administration;
  • réglementation et surveillance de la manière d’appliquer la stratégie du Groupe Raiffeisen (responsabilité des processus);
  • garantie d’une bonne gouvernance d’entreprise au sein du Groupe Raiffeisen;
  • décisions relatives aux participations, investissements, engagements contractuels, dépenses et crédits, pour autant que celles-ci lui soient conférées dans le Règlement des compétences;
  • traitement des affaires confiées par le Conseil d’administration et assistance générale au Conseil d’administration dans l’exécution de ses missions et l’exercice de ses compétences.
Commission d’audit

Les missions de la Commission d’audit sont:

  • surveillance et évaluation de l’information financière et de l’intégrité des bouclements financiers;
  • approbation de l’honoraire inscrit au budget annuel versé à la société d’audit ainsi que du programme d’audit de la Révision interne destiné au Conseil d’administration;
  • analyse des rapports d’audit et de révision de Raiffeisen Suisse et du Groupe: garantie que les irrégularités constatées dans ces rapports seront corrigées et les mesures recommandées mises en œuvre;
  • surveillance des activités, des ressources, des compétences, de l’indépendance et de l’objectivité de la société d’audit et de la Révision interne, puis évaluation de leurs prestations et de leur coopération ainsi que de la rémunération de la société d’audit;
  • préparation de la nomination du responsable de la Révision interne à l’intention du Conseil d’administration;
  • travaux préparatoires pour désigner la société d’audit prudentielle et l’organe de révision au sens du code des obligations, à l’intention du Conseil d’administration;
  • demande au Conseil d’administration portant sur la recommandation de présenter les bouclements annuels à l’Assemblée générale.
Commission des risques

Les missions de la Commission des risques sont:

  • évaluation, au moins une fois par an, du concept cadre pour la gestion des risques à l’échelle du Groupe et ordonnance des ajustements nécessaires;
  • surveillance et évaluation de l’adéquation et de l’efficacité du système de contrôle interne;
  • vérification annuelle de la politique de risque et des limites de risque de Raiffeisen Suisse et du Groupe, à l’intention du Conseil d’administration;
  • analyse de la situation de risque de Raiffeisen Suisse et du Groupe;
  • traitement des rapports du département Risque & Compliance;
  • évaluation du respect des dispositions légales, réglementaires et internes ainsi que des normes en vigueur sur le marché et des règles déontologiques;
  • surveillance de la mise en œuvre des stratégies de risques, en particulier de leur conformité à la tolérance au risque prescrite et aux limites de risques conformément au concept cadre pour la gestion des risques à l’échelle du Groupe;
  • décision en cas de dépassement d’une limite du CA concernant les mesures de remboursement et/ou l’approbation d’un dépassement temporaire
Commission chargée des nominations et des rémunérations

Les missions de la Commission chargée des nominations et des rémunérations sont:

  • analyse des tendances et des évolutions sur le marché de l’emploi;
  • garantie du développement des cadres dirigeants et d’une planification de la relève, axés sur la stratégie;
  • contrôle de la planification et des mesures visant à fidéliser et à promouvoir le personnel;
  • préparation de toutes les affaires concernant les conditions d’engagement de la Direction et du personnel, notamment la rémunération et la prévoyance professionnelle;
  • préparation du rapport de rémunération;
  • réglementation des opérations pour compte propre des membres du Conseil d’administration, de la Direction et des collaborateurs;
  • octroi et surveillance des crédits aux organes et aux parties liées dans le cadre du Règlement des compétences;
  • préparation des élections à l’intention du Conseil d’administration.

Instruments d’information et de contrôle à l’égard de la Direction

Les instruments d’information et de contrôle du Conseil d’administration sont structurés conformément aux prescriptions de la FINMA. Le Groupe Raiffeisen est doté d’un système de gestion de l’information (MIS) établi et éprouvé, qui permet au Conseil d’administration de satisfaire à ses obligations prudentielles et de contrôler l’exercice des compétences déléguées à la Direction.

Le Conseil d’administration reçoit un rapport trimestriel de bouclement financier complet. Ce rapport est assorti d’un comparatif en glissement annuel, d’une comparaison des chiffres réels par rapport au budget ainsi que des prévisions pour chacun des secteurs et pour l’ensemble du Groupe Raiffeisen. Le reporting périodique est complété par des analyses de thématiques et de développements déterminantes. Les procès-verbaux des séances de la Direction sont aussi présentés au président du Conseil d’administration pour consultation. Par ailleurs, chaque membre de la Direction, en concertation avec le président du Conseil d’administration ou le président de la Commission concernée, participe aux séances du Conseil d’administration ou aux séances de commissions, rend compte des thèmes d’actualité et répond aux questions.

Risque & Compliance

La situation de risque est périodiquement rapportée au Conseil d’administration. Une fois par an, le Conseil d’administration reçoit une analyse du risque orientée vers l’avenir, qui sert à déterminer chaque année la disposition à prendre des risques du Groupe ainsi qu’à examiner la capacité à supporter les risques afférente. Par ailleurs, le Conseil d’administration reçoit chaque trimestre un rapport des risques détaillant la situation de risque globale et l’utilisation des limites globales autorisées par le Conseil d’administration.

Le Groupe Raiffeisen dispose d’un système de contrôle interne (SCI) qui, s’appuyant sur des processus, contrôles, règlements, directives et mesures adéquates, soutient le déroulement conforme des activités. Un rapport annuel sur l’adéquation et l’efficacité du système de contrôle interne est remis au Conseil d’administration.

Le Groupe Raiffeisen est doté d’une fonction de compliance et d’un service spécialisé Compliance afin d’assurer le respect des exigences réglementaires et légales axées sur le risque. Le Conseil d’administration reçoit une évaluation annuelle du risque de compliance lié à l’activité du Groupe, ainsi que le rapport des activités de la fonction de compliance. Il est par ailleurs informé d’office des manquements graves constatés en matière de compliance et des sujets de grande portée.

Révision interne

Le Groupe Raiffeisen dispose d’un organe de révision interne placé sous l’autorité du Conseil d’administration mais indépendant de la Direction. Cet organe, disposant de droits de regard, d’information et d’accès illimités, soutient le Conseil d’administration dans l’exercice de ses obligations de surveillance et de contrôle. La Révision interne rend compte à la Commission d’audit, à la Commission des risques ainsi qu’au Conseil d’administration.

Direction de Raiffeisen Suisse

La Direction de Raiffeisen Suisse est chargée de la conduite des activités opérationnelles de Raiffeisen Suisse. Elle est notamment tenue d’identifier les influences et les changements intervenant dans le contexte financier et déterminants pour le Groupe Raiffeisen, de développer les stratégies qui s’imposent et de veiller à leur mise en application. Dans le cadre des dispositions légales et réglementaires, la Direction répond de l’exécution des décisions des organes supérieurs. En effet, elle assume la gestion du Groupe de manière compétente, sûre et axée sur l’avenir et les résultats. Par ailleurs, la Direction est chargée de l’organisation financière et des ressources en personnel ainsi que de la mise en œuvre de la politique de risque, en plus de la surveillance et de la coordination des filiales. Elle endosse également la responsabilité de Commission des risques, se charge de l’établissement et du contrôle du budget, du choix de l’architecture applicable, ainsi que des décisions importantes concernant le personnel.

La Direction de Raiffeisen Suisse compte un président et sept autres membres désignés par le Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse. En règle générale, elle se réunit chaque semaine, sous la direction du président. La Direction ne peut prendre de décisions qu’en présence de la majorité de ses membres ou de leurs suppléants. Les décisions sont en principe prises par consensus. Faute d’entente, celles-ci sont prises à la majorité simple, la voix du président étant prépondérante. Les processus commerciaux de Raiffeisen Suisse sont répartis sur sept départements (cf. organigramme).

Membres de la Direction

au 31.12.2020

Heinz Huber

Président de la Direction
depuis 2019, CH, 1964
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2019): président de la Direction; Banque Cantonale de Thurgovie, Weinfelden TG (2007 – 2018): président de la direction (2014 – 2018), membre de la direction (2007 – 2018); propriétaire et CEO d’une spin-off; membre de la direction générale d’une société informatique cotée en bourse et active au niveau international, Rotkreuz ZG, Basingstoke (Royaume-Uni) (2001 – 2006); Credit Suisse (1996 – 2001): diverses fonctions avec responsabilité de direction; UBS SA Horgen, Zurich, Zoug (1981 – 1996): formation on-the-job et responsabilité de conduite (divers lieux)
Formation:
CAS CA HSG (Certified Director for Board Effectiveness), Swiss Board School en collaboration avec IMP-HSG Université de Saint-Gall; Advanced Management Program, Harvard Business School, Boston, USA; Master of Business Administration (MBA), Université de Berne (Institut de gestion financière) et Université de Rochester, NY, USA; Executive MBA (Master of Business Administration), Haute école spécialisée de Lucerne; diplôme fédéral de spécialiste en économie bancaire
Principaux mandats:
membre du conseil d’administration de la Banque des Lettres de Gage d’Etablissements suisses de Crédit hypothécaire SA, Zurich

Helen Fricker

Responsable du département Banques Raiffeisen Services
depuis 2020, CH, 1967
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2011): responsable du département Banques Raiffeisen Services/ membre de la Direction, responsable Assistance aux Banques (2019 – 2020), Market Manager Suisse orientale (2018 – 2019), conseillère en stratégie et responsable adjointe conseil en stratégie (2015 – 2017), responsable développement du management (2011 – 2015); bbz st.gallen ag, Centre de conseils aux banques de Saint-Gall (temps partiel): cheffe de projet et responsable du développement du personnel; Banque Cantonale de Zurich, Zurich (temps partiel): formatrice en management et coach en gestion
Formation:
Diploma of Advanced Studies en direction bancaire (DAS), Haute école spécialisée de Lucerne (2014 – 2015); Executive MBA HSG, Université de Saint-Gall (2003 – 2005); études de psychologie, filière psychologie de l’entreprise et de l’organisation, Institut de psychologie appliquée, Zurich (IAP) (1992 – 1996)
Principaux mandats:
aucun

Urs P. Gauch

Responsable du département Clientèle entreprises & Succursales
depuis 2015, CH, 1960
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, St-Gall (depuis 2015): responsable du département Clientèle entreprises & Succursales/ membre de la Direction (depuis 2019), responsable du département Clientèle entreprises/ membre de la Direction (2015 – 2018); Credit Suisse Group, Zurich (1985 – 2015): responsable des affaires avec les PME Suisse (2013 – 2015), responsable International Corporate & Institutional Clients (2011 – 2012), responsable Special Business & Corporate Products (2008 – 2010), responsable Clientèle entreprises Suisse – Gros clients (2004 – 2007), responsable Corporate Center – Corporate & Retail Banking (2002 – 2003), responsable Management Support Corporate Clients (2000 – 2001), responsable Credit Recovery Région Plateau / Tessin (1998 – 1999), responsable de secteur Credit Recovery Department (1993 – 1997), responsable Controlling / Key Account Manager Corp. Clients, New York (1988 – 1993), gestionnaire de projet Controlling, SVB, Berne (1985 – 1988)
Formation:
IMD Program for Senior Executives, Lausanne (2013); AMP Advanced Management Program, Harvard Business School, Boston (2003); Swiss Banking School, Zurich (1997); études en économie d’entreprise, ESCEA Berne (1985)
Principaux mandats:
membre du Conseil d’administration du Raiffeisen Centre des Entrepreneurs (RCE) SA, Saint-Gall; président de la direction d’esisuisse, Bâle; membre du conseil d’administration de werk14 AG, Sumiswald; membre du conseil d’administration d’UPG Holding, Tavel

Rolf Olmesdahl

Responsable du département IT & Services
depuis 2015, CH, 1963
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, St-Gall (depuis 2015): responsable du département IT & Services/ membre de la Direction (depuis 2018), responsable du département IT / membre de la Direction (2015 – 2017); Zurich Insurance Group, membre du Group Leadership Team, Zurich (2011 – 2015): Global Head of Application Development & Maintenance (2014 – 2015), Chief Information Officer General Insurance (2011 – 2014); UBS, Zurich (1979 – 2009): Chief Information Officer Wealth Management, Retail and Commercial Banking / membre du Group Managing Board (2005 – 2009), apprentissage bancaire, Trainee IT, diverses fonctions de management et de chef de projets globaux (1979 – 2005)
Formation:
Executive MBA IMD Lausanne (1999 – 2000); Swiss Banking School / Swiss Finance Institute (1995 – 1997); économiste d’entreprise KSZ (1989 – 1991); organisateur avec diplôme fédéral (1989); organisateur de bureau avec brevet fédéral (1987); apprentissage bancaire (1979 – 1982)
Principaux mandats:
aucun

Christian Poerschke

Responsable du département Finances & Personnel
depuis 2015, CH/DE , 1974
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, St-Gall (depuis 2005): responsable du département Finances & Personnel (CFO) / membre de la Direction (depuis 2018), responsable du département Services (COO) / membre de la Direction (2015 – 2017), responsable du secteur Développement d’entreprise & Controlling (2007 – 2015), responsable Corporate Controlling (2005 – 2007); EFTEC, EMS-TOGO, Romanshorn (2002 – 2005): Business Development & Controlling; Roland Berger Strategy Consultants, Munich (2000 – 2002): consultant
Formation:
doctorat, Philipps-Universität Marburg (2007); études en économie d’entreprise, Université de Münster (1996 – 2000); formation professionnelle en tant qu’employé bancaire (1994 – 1996) auprès de la Deutsche Bank AG, Osnabrück
Principaux mandats:
membre de la Direction et président de la Commission des finances et d’audit de la fondation Valida, Saint-Gall; président du Conseil d’administration de Raiffeisen Caisse de retraite et de Raiffeisen Fondation de l’employeur, Saint-Gall

Roger Reist

Responsable du département Treasury & Markets
depuis 2020, CH, 1976
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2020): responsable du département Treasury & Markets/ membre de la Direction; Banque Cantonale de Zurich, Zurich (2010 – 2020): responsable Devises, billets et métaux précieux (2019 – 2020), responsable Prime Finance Trading (2014 – 2019), responsable Securities Lending et repo (2013 – 2014), responsable Fixed Income Securities Lending et repo (2010 – 2013); UBS Investment Bank, Zurich et Londres (2006 – 2010): courtier dans différents domaines, notamment le Securities Lending, les opérations repo et les opérations d’intérêts à court terme (2007 – 2010), collaborateur d’UBS Investment Bank (2006 – 2007); PricewaterhouseCoopers International, Zurich (2005 – 2006): expert-comptable; Banque Cantonale d’Argovie, Aarau (1998 – 2001): courtier en exécution d’actions et de devises (1998 – 2001)
Formation:
Certified International Investment Analyst (CIIA) (2010); Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) (2007); Master of Arts in Banking and Finance, Université de Zurich (2000 – 2005)
Principaux mandats:
aucun

Markus D. Voegelin

Responsable du département Risque & Compliance (CRO)
depuis 2019, CH, 1969
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2019): responsable du département Risque & Compliance (CRO) / membre de la Direction; Bank Vontobel SA, Zurich (2016 – 2019): Chief Risk Officer; Coutts & Co SA, Zurich (2007 – 2016): Chief Operating Officer (2013 – 2016), Chief Financial Officer (2009 – 2014), Finance Director (2007 – 2009); Julius Baer, Zurich (2001 – 2007): Head of Private Banking Finance (2005 – 2007), Head of Business Line Management Private Banking (2005), Head Group Controlling (2002 – 2005), Head of Finance & Controlling Projects/ Technology (2001 – 2002); société de conseil, Zoug (1998 – 2000): conseil aux entreprises, Senior Consultant; UBS SA, Bâle (1991 – 1998): Opérations avec la clientèle entreprises, Recovery Management, Group Controlling
Formation:
Advanced Executive Program Swiss Finance Institute (2008); promu docteur en sciences économiques, Université de Zurich (1999); études en sciences économiques, Université de Bâle, lic. rer. pol. (1991 – 1996)
Principaux mandats:

aucun

Kathrin Wehrli

Responsable du département Produits & Investment Services
depuis 2020, CH, 1980
Parcours professionnel:
Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2020): responsable du département Produits & Investment Services/ membre de la Direction; Credit Suisse (Suisse) SA, Managing Director, Zurich (2010 – 2020): Head Products & Services, Swiss Universal Bank (2017 – 2019), Swiss Bankers Prepaid Services SA, membre du conseil d’administration (2018 – 2019), Head Performance Management & Strategy Development, Private & Wealth Management Clients Switzerland (2016), Head Segments & Offerings, Private & Wealth Management Clients Switzerland (2013 – 2016), Head Business Development, Corporate and Institutional Clients Switzerland (2010 – 2012); Boston Consulting Group, Zurich / Dubaï (2005 – 2010): Project Leader
Formation:
Master in Economics/ Business Administration, Université de Lausanne (2005)
Principaux mandats:
membre du conseil d’administration de Viseca Holding SA & Viseca Payment Services SA, Zurich

Contrats de gestion

Il n’existe aucun contrat de gestion avec des tiers chez Raiffeisen.

Rémunérations et prêts

Les rémunérations des membres du Conseil d’administration et de la Direction, ainsi que les prêts octroyés à ces mêmes personnes sont précisés au chapitre «Rapport de rémunération».

Révision interne

La Révision interne répond de l’activité de révision au sein du Groupe Raiffeisen. Elle soutient le Conseil d’administration et ses commissions dans l’exécution de leurs tâches, en leur fournissant notamment des avis objectifs et indépendants quant à l’adéquation et l’efficacité du système de contrôle interne (SCI) et de la gestion des risques. Elle vérifie le respect des prescriptions légales, statutaires et réglementaires ainsi que le bon fonctionnement de l’organisation, de la comptabilité et de l’informatique. Sous réserve du respect des prescriptions d’indépendance, la Révision interne peut également être mandatée par le Conseil d’administration pour des missions spéciales, comme par exemple des audits spécifiques, des accompagnements de projets ou des prestations de conseil. La Révision interne dispose à cet effet d’un droit illimité de contrôle, d’information et d’accès au sein du Groupe Raiffeisen.

Au niveau organisationnel, la Révision interne répond directement au Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse. Techniquement, elle rend compte à la Commission d’audit du Conseil d’administration et ne dépend aucunement de la Direction. Pour tous les rapports relevant du Groupe et de Raiffeisen Suisse, elle rend compte à la Commission d’audit ainsi qu’au Conseil d’administration auquel elle présente un rapport d’activité annuel. Enfin, elle présente ses rapports ayant trait aux Banques Raiffeisen et aux sociétés du Groupe au conseil d’administration correspondant. La Révision interne réalise son activité de révision selon un plan d’audit annuel axé sur les risques, approuvé par le Conseil d’administration, en coordination avec les activités d’audit de l’organe de révision au sens du code des obligations ainsi qu’avec celles de la société d’audit prudentielle.

Depuis 2015, la Révision interne est sous la responsabilité de Daniel Dal Santo, qui participe aux séances de la Commission d’audit et de la Commission des risques (neuf séances de la Commission d’audit et sept séances de la Commission des risques en 2020). De plus, Daniel Dal Santo est amené à participer aux séances du Conseil d’administration en fonction des points à l’ordre du jour. La Révision interne, qui comptait 73,5 unités de personnel fin 2020, organise son activité conformément aux prescriptions de l’Association Suisse d’Audit Interne (ASAI).

Organe de révision au sens du code des obligations et société d’audit prudentielle

Banques Raiffeisen

L’Assemblée générale des Banques Raiffeisen élit l’organe de révision au sens du code des obligations pour une durée de trois ans. En 2019, l’organe de révision au sens du code des obligations a été désigné pour l’ensemble du Groupe dans la perspective de l’appel d’offre pour le mandat de révision des exercices 2019 et 2020. Depuis juin 2005, la société PricewaterhouseCoopers SA est l’organe de révision au sens du code des obligations et prudentielle des Banques Raiffeisen. Elle bénéficie du soutien de la Révision interne du Groupe Raiffeisen dans l’exécution des audits auprès des Banques Raiffeisen, au sens de la loi sur les banques et tels qu’exigés par la FINMA.

Raiffeisen Suisse et sociétés du Groupe

Depuis l’exercice 2007, PricewaterhouseCoopers SA est l’organe de révision au sens du code des obligations ainsi que la société d’audit prudentielle pour l’ensemble du Groupe Raiffeisen dont font partie les Banques Raiffeisen et les sociétés du Groupe conformément à l’annexe 7. L’organe de révision est désigné par les délégués pour un mandat de trois ans. La société PricewaterhouseCoopers SA a été désignée lors de l’Assemblée générale du 16 juin 2018 comme organe de révision au sens du code des obligations pour un mandat de trois ans (2018 à 2020) et peut, à ce titre, aussi être nommée par les Banques Raiffeisen comme leur organe de révision. Les droits et obligations sont fondés sur les prescriptions du code des obligations.

Groupe Raiffeisen

La révision des comptes annuels consolidés est effectuée par PricewaterhouseCoopers SA, à Saint-Gall. Depuis l’exercice 2019, Rolf Birrer assume les fonctions de réviseur responsable de Raiffeisen Suisse société coopérative et des comptes annuels consolidés du Groupe Raiffeisen. Depuis l’exercice 2017, Stefan Keller Wyss assume les fonctions de réviseur responsable chargé de la coordination des audits de toutes les Banques Raiffeisen.

Honoraires de révision

Les honoraires versés à la société d’audit s’élèvent à 10,3 millions de francs, au titre de prestations dans le cadre de la révision ordinaire des différents comptes annuels, des comptes du Groupe et des audits au sens de la loi sur les banques, ainsi qu’à 0,4 million de francs pour le conseil en matière fiscale et d’autres prestations de conseil.

Instruments d’information de la société d’audit prudentielle

Les rapports de l’organe de révision ainsi que l’évaluation des risques et la planification des révisions qui en résultent sont traités par la Commission d’audit, et discutés avec le réviseur responsable. En 2020, l’auditeur responsable a assisté aux cinq séances de la Commission d’audit pour traiter les rapports établis par la société d’audit.

Instruments de surveillance et de contrôle de la Révision externe

La société d’audit PricewaterhouseCoopers SA satisfait aux conditions de la loi sur les banques et est agréée par l’Autorité fédérale de surveillance en matière de révision pour auditer les établissements bancaires. La Commission d’audit évalue chaque année les prestations, la rétribution et l’indépendance de la société d’audit externe et assure sa collaboration avec la Révision interne. Elle contrôle également la compatibilité de l’activité de révision avec les éventuels mandats de conseil.

Ernst & Young SA élu en tant qu’organe de révision au sens du code des obligations et société d’audit prudentielle à partir de 2021

L’Assemblée générale de Raiffeisen Suisse a élu Ernst & Young SA comme nouvel organe de révision au sens du code des obligations de Raiffeisen Suisse société coopérative et du Groupe Raiffeisen pour les exercices 2021 à 2023. Parallèlement, Ernst & Young SA va remplacer PricewaterhouseCoopers SA dans sa mission d’audit prudentielle à compter de l’exercice 2021. L’Assemblée générale de Raiffeisen Suisse a par ailleurs désigné la société Ernst & Young SA comme pouvant être mandatée par les Banques Raiffeisen en tant qu’organe de révision.

Politique de communication

Une politique de communication active, transparente et axée sur le dialogue a toujours fait partie intégrante de la philosophie d’entreprise du Groupe Raiffeisen. La communication durant l’exercice sous revue 2020 a été marquée par l’adoption en juin de la stratégie «Raiffeisen 2025» par le Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse. L’annonce de la coopération avec la Mobilière et le retrait de Raiffeisen de l’Association suisse des banquiers au 31 mars 2021 ont également suscité un vif intérêt médiatique. En marge de cela, Raiffeisen a publié durant l’exercice sous revue de nombreuses études portant sur la prévoyance, les placements et le marché immobilier suisse. Le besoin d’information au sein du Groupe Raiffeisen ainsi qu’envers le public a toujours été satisfait dans les limites imposées par le cadre légal.

La communication envers les différents groupes de référence – les sociétaires, les clientes et les clients, les collaboratrices et les collaborateurs ainsi que le grand public – doit se faire dans le respect des principes de vérité, d’exactitude et de concordance entre la parole et les actes. Les principales sources d’information sont à cet égard le site internet, le rapport de gestion et le rapport annuel, le rapport semestriel ainsi que les conférences de presse et communiqués du Groupe Raiffeisen. Les évolutions et changements actuels ainsi que les événements extraordinaires font l’objet d’une communication ciblée par groupe d’intérêt, en temps utile, et conforme aux directives de la publicité événementielle. Les publications et communiqués de presse peuvent être consultés sur le site web de Raiffeisen. Les sociétaires sont, par ailleurs, informés de manière personnelle, directe et exhaustive par leur Banque Raiffeisen, lors de l’assemblée générale annuelle.