Corporate Governance

Organisation Raiffeisen Schweiz

Generalversammlung

Die Generalversammlung ist das oberste Organ von Raiffeisen Schweiz. Die Generalversammlung setzt sich aus je einer Vertretung der 219 Raiffeisenbanken zusammen. Jede verfügt an der Generalversammlung über eine Stimme. Eine Vertretung ist ausschliesslich durch eine gewählte Stellvertreterin oder einen gewählten Stellvertreter möglich.
Gestützt auf die Covid-19-Regelungen konnten Generalversammlungen im Jahr 2021 in schriftlicher oder elektronischer Form durchgeführt werden. Der Verwaltungsrat von Raiffeisen Schweiz hat unter Anwendung dieser Verordnung entschieden, die ordentliche Generalversammlung von Raiffeisen Schweiz 2021 in Form einer digitalen Orientierungsveranstaltung mit anschliessender Abstimmung über eine elektronische Plattform durchzuführen. An der digitalen Orientierungsveranstaltung haben insgesamt 245 Vertreterinnen und Vertreter der Raiffeisenbanken teilgenommen, welche insgesamt 205 Raiffeisenbanken repräsentiert haben. 40 Personen nahmen ohne Stimmrecht an der Veranstaltung teil. Die Vertreterinnen und Vertreter von 201 Raiffeisenbanken haben an der Abstimmung mittels elektronischer Plattform teilgenommen.
Die Generalversammlung fasst ihre Beschlüsse und vollzieht die Wahlen mit dem absoluten Mehr der abgegebenen Stimmen, soweit es Gesetz oder Statuten nicht anders bestimmen. Für die Einberufung der ordentlichen Generalversammlung müssen fünf Monate vor der Versammlung Datum, Ort und Zeit der Versammlung sowie die Fristen bekannt gegeben werden. Zwölf Wochen vor der Versammlung müssen Anträge zur Aufnahme von Geschäften zuhanden der Traktandenliste eingereicht werden. Spätestens vier Wochen vor der Versammlung werden die vom Verwaltungsrat festgelegte Traktandenliste und die Beschlussunterlagen sowie allfällige Wahlvorschläge versendet. Für die Einberufung einer ausserordentlichen Generalversammlung sind kürzere Fristen zulässig.
Die Generalversammlung hat insbesondere folgende Kompetenzen:
  • Änderung der Statuten von Raiffeisen Schweiz
  • Erlass der Musterstatuten für die Raiffeisenbanken
  • Erlass des Leitbildes und Festlegung der langfristigen Grundsatzpolitik der Raiffeisen Gruppe
  • Genehmigung der Jahresrechnung von Raiffeisen Schweiz, Beschluss über die Verwendung des Bilanzgewinns von Raiffeisen Schweiz, Genehmigung der konsolidierten Jahresrechnung der Raiffeisen Gruppe, Genehmigung des Lageberichts der Raiffeisen Gruppe, Entlastung des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung
  • Wahl und Abberufung des Verwaltungsrats, dessen Präsidenten sowie der obligationenrechtlichen Revisionsstelle für Raiffeisen Schweiz und Bezeichnung der wählbaren obligationenrechtlichen Revisionsstelle für die Raiffeisenbanken
Aufgrund der noch nicht vollständig abgeschlossenen Aufarbeitung der Vergangenheit wurde die Entlastung von Verwaltungsrat und Geschäftsleitung für die Geschäftsjahre 2017 bis 2020 im Jahr 2021 nicht traktandiert.

Ausserordentliche Generalversammlung

Nach dem ungeplanten Rücktritt von Guy Lachappelle im Juli 2021 hat der Verwaltungsrat von Raiffeisen Schweiz entschieden, für die Wahl des neuen Verwaltungsratspräsidenten und eines weiteren Mitglieds in sein Gremium eine ausserordentliche Generalversammlung durchzuführen. Gestützt auf die geltenden Covid-19-Regelungen wurde die ausserordentliche Generalversammlung in Form einer hybriden Orientierungsveranstaltung mit anschliessender elektronischer Abstimmung durchgeführt. An der Orientierungsveranstaltung vom 3. Dezember 2021 haben 291 Vertreterinnen und Vertreter teilgenommen. Vertreterinnen und Vertreter von 211 Raiffeisenbanken haben anschliessend zwischen dem 3. und 7. Dezember 2021 an der Wahl teilgenommen und ihre Stimme abgegeben. Thomas A. Müller wurde mit 76 Prozent der Stimmen zum Verwaltungsratspräsidenten und Sandra Lathion-Zweifel mit über 94 Prozent in den Verwaltungsrat gewählt.
Die Kernaufgaben des Verwaltungsrats bestehen aus der strategischen Entwicklung der Gruppe, der finanziellen Führung und der Oberaufsicht über die Geschäftsleitung von Raiffeisen Schweiz. Der Verwaltungsrat setzt sich per Bilanzstichtag aus neun Mitgliedern zusammen. Verwaltungsrätin oder Verwaltungsrat kann nur werden, wer Mitglied einer angeschlossenen Raiffeisenbank ist.
Kein Verwaltungsratsmitglied war in den vergangenen zwei Jahren in einem Anstellungsverhältnis bei Raiffeisen Schweiz tätig. Zudem steht kein Mitglied des Verwaltungsrats mit Raiffeisen Schweiz in einer geschäftlichen Beziehung, die aufgrund ihrer Art oder ihres Umfangs zu einem Interessenkonflikt führen würde.

Zusammensetzung, Wahl und Amtszeit

Der Verwaltungsrat besteht gemäss Statuten aus neun bis zwölf Mitgliedern. Bei der Zusammensetzung dieses Gremiums wird auf eine angemessene Vertretung der Sprachregionen sowie von Bankbehörden der Raiffeisenbanken geachtet. Grundsätzlich soll die Hälfte des Verwaltungsrats aus Vertretern der Raiffeisenbanken bestehen. Im Berichtsjahr waren vier von neun Mitgliedern Vertreterin oder Vertreter einer Raiffeisenbank. Ein Mitglied des Verwaltungsrats wird für die Amtsdauer von zwei Jahren gewählt (laufende Amtsdauer: 2020 bis 2022) und kann maximal zwölf Jahre dem Verwaltungsrat angehören. Verwaltungsratsmitglieder scheiden nach Ablauf derjenigen Amtsperiode aus, in der sie das 70. Altersjahr vollenden.
Die Mitglieder des Verwaltungsrats verfügen über fundierte Kenntnisse in den Gebieten Recht, Bank- und Finanzwesen, IT sowie Immobilien, Risikomanagement, Compliance und Prüfwesen. Dadurch ergänzen sie sich optimal und ermöglichen eine professionelle Zusammenarbeit im Interesse der ganzen Bankengruppe. Mit den spezifischen Kompetenzen der Verwaltungsratsmitglieder trägt Raiffeisen Schweiz den Ansprüchen an eine systemrelevante Bankengruppe Rechnung. Die unterschiedlichen Profile befähigen den Verwaltungsrat, die strategischen Herausforderungen und den kommenden Transformationsprozess der Raiffeisen Gruppe gezielt zu steuern und zu überwachen.
Alle Mitglieder des Verwaltungsrats gelten im Sinne des FINMA-Rundschreibens 2017/1, Randziffern 18–22, als unabhängig.

Mitglieder des Verwaltungsrats

per 31.12.2021

Thomas A. Müller

Präsident des Verwaltungsrats
Präsident des Verwaltungsrats, seit 08.12.2021 (gewählt bis 2022), Mitglied des Verwaltungsrats seit 2018, CH, 1965
Ausschüsse
  • Mitglied Risikoausschuss (bis 07.12.2021 Präsident Risikoausschuss)
Berufliche Tätigkeit
  • Unabhängiger Verwaltungsrat und Präsident der Schweizerischen Übernahmekommission
Beruflicher Hintergrund
  • EFG International, Zürich und Lugano (2018): Group Chief Risk Officer/Mitglied der Geschäftsleitung
  • BSI Bank (innerhalb EFG Gruppe), Lugano (2016–2017): Chief Executive Officer
  • Bank J. Safra Sarasin Ltd, Basel (2010–2016): Group Chief Financial Officer/Mitglied der Geschäftsleitung
  • Swiss Life Gruppe, Zürich (2006–2009): Group Chief Financial Officer & Chief Risk Officer/Mitglied der Konzernleitung
  • Banca del Gottardo/Swiss Life Gruppe, Lugano (2002–2005): Chief Financial & Risk Officer/ Mitglied der Geschäftsleitung
  • Marc Rich + Co Holding GmbH, Zug (1997–2000): Leiter Handel Fixed Income
  • Credit Suisse/Schweizerische Volksbank, Zürich (1991–1997): Ressortleiter Tresorerie, Mitglied der Direktion, Leiter Asset & Liability Management, Mitglied des Kaders
Ausbildung
  • High Performance Boards, IMD Lausanne (2016)
  • Master of Business Administration (MBA), IMD Lausanne (2001)
  • Masterstudium der Nationalökonomie (lic. rer. pol.), Universität Bern (1986–1991)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Präsident der Schweizerischen Übernahmekommission, Zürich
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Società Navigazione del Lago di Lugano
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Twelve Capital Holding AG und Twelve Capital AG, Zürich
Mitgliedschaften
  • swissVR (Verein für Verwaltungsräte)

Prof. Dr. Pascal Gantenbein

Vizepräsident des Verwaltungsrats
seit 2017 (gewählt bis 2022), CH, 1970
Ausschüsse
  • Präsident Risikoausschuss
  • Mitglied Strategie- und Finanzausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Ordentlicher Professor für Finanzmanagement an der Wirtschaftswissenschaftlichen Fakultät der Universität Basel (seit 2007), Studiendekan der Wirtschaftswissenschaftlichen Fakultät (seit 2015) und Mitglied der Anlagekommission der Universität Basel (seit 2021)
Beruflicher Hintergrund
  • Dozent für Corporate Finance an der Executive School ESHSG, Universität St.Gallen (2008–2017)
  • Verschiedene Gastprofessuren an der HEC Paris (FR), der Universität Genf (CH), der HEC Montréal/École des hautes études commerciales (CAN), Wits Business School/University of the Witwatersrand Johannesburg (SA) (2006–2017)
  • Lehrbeauftragter an der Universität Liechtenstein (2004–2013)
  • Dozent für Finanzmanagement und Professor für Betriebswirtschaftslehre mit Spezialisierung Finanzwirtschaft, Schweizerisches Institut für Banken und Finanzen, Universität St. Gallen (1999–2007)
Ausbildung
  • Forschungsaufenthalte an der University of Southern California/ USC (USA), an der University of California Los Angeles/ UCLA (USA), an der Universität Maastricht (NL) sowie am Indian Institute of Management Bangalore/IIMB (IND) (2003–2016)
  • Habilitation an der Universität St.Gallen (HSG) (2000–2004)
  • Lizenziat und Doktorat in Betriebswirtschaftslehre an der Universität St.Gallen (HSG) (1990–1999)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Advisory Board der Fahrländer Partner Raumentwicklung AG, Zürich
Mitgliedschaften
  • The Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS)
  • Urban Land Institute (ULI)
  • American Real Estate Society
  • Swiss-American Society

Andrej Golob

Mitglied des Verwaltungsrats
seit 2018 (gewählt bis 2022), CH, 1965
Ausschüsse
  • Mitglied Strategie- und Finanzausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • CEO Alltron AG, Mägenwil (seit 01.02.2021)
Beruflicher Hintergrund
  • General Manager Business Development Deutschland, Österreich, Schweiz und Geschäftsführer Schweiz (2019–2021)
  • karldigital AG, Olten (2018–2019): Gründer und Managing Partner
  • Equatex AG, Zürich (2015–2017): Chief Executive Officer
  • Swisscom AG, Zürich (2014–2015): Executive Vice President und Mitglied der Geschäftsleitung Swisscom Grossunternehmen
  • Swisscom IT Services Workplace AG, Zürich (2011–2013): Chief Executive Officer
  • Verschiedene Senior-Management-Aufgaben bei Hewlett-Packard (1992–2011), unter anderem: Director Distribution Sales and Development Europe, Middle East & Africa (EMEA); Hewlett-Packard International, Dübendorf (2008–2011); Sales Director Corporate, Enterprise & Public Segment, Middle East, Mediterranean & Africa; Hewlett-Packard International, Dübendorf (2007–2008), Country General Manager der Division, HP Services; Hewlett-Packard Schweiz, Dübendorf (2006–2007), Country General Manager der Division Personal Systems Group, Hewlett- Packard Schweiz, Dübendorf (2002–2006)
Ausbildung
  • Breakthrough Program for Senior Executives, IMD Lausanne (2007)
  • Master in Business Administration (lic. oec. HSG), Universität St.Gallen (1991)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Mitglied des Verwaltungsrats der SwissDigiNet AG, Zürich
  • Präsident des Verwaltungsrats der Raiffeisenbank Olten
Mitgliedschaften
  • Industrie- und Handelsverein Olten
  • Swiss Institute of Directors

Sandra Lathion-Zweifel

Mitglied des Verwaltungsrats
seit 2021 (gewählt bis 2022), CH, 1976
Ausschüsse
  • Mitglied Nominations- und Vergütungsausschuss
  • Mitglied Prüfausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Unabhängige Verwaltungsrätin (seit 2019)
Beruflicher Hintergrund
  • Lenz & Staehelin, Genf (2018–2019): Counsel Banking & Finance
  • Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA, Bern (2014–2018): Abteilungsleiterin im Geschäftsbereich Asset Management
  • Credit Suisse AG, Zürich (2010–2014): Abteilungsleiterin Legal & Compliance Financial Products
  • Lenz & Staehelin, Zürich (2005–2010): Rechtsanwältin Mergers & Acquisitions
Ausbildung
  • SIX Swiss-Exchange-Händlerprüfung, SIX Swiss Exchange AG, Zürich (2010)
  • Master of Laws (LL. M.), Columbia University Law School, New York, USA (2006–2007)
  • Zulassung als Rechtsanwältin, Zürich (2004–2005)
  • Master of Laws (lic. iur.), Universität Zürich (1996–2002)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Mitglied des Verwaltungsrats und Mitglied Audit Committee, Swisscom AG, Worblaufen
  • Vorstandsmitglied des swissVR, Rotkreuz
  • Mitglied des Advisory Board, The Capital Markets and Technology Association (CMTA), Genf
Mitgliedschaften
  • Swiss Institute of Directors
  • Swiss Board Network
  • International Board Foundation
  • swissVR (Verein für Verwaltungsräte)
  • SwissBoardForum

Thomas Rauber

Mitglied des Verwaltungsrats
seit 2018 (gewählt bis 2022), CH, 1966
Ausschüsse
  • Präsident Nominations- und Vergütungsausschuss
  • Mitglied Prüfausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Geschäftsführer/Inhaber TR Invest AG, Tafers (seit 2010)
Beruflicher Hintergrund
  • Meggitt Gruppe (Meggitt PLC, Christchurch, UK) (1997–2010): CFO and Deputy General Manager, Meggitt SA, Villars-sur-Glâne, Fribourg (2008–2010), General Manager, Vibro-Meter France SAS (2005–2007), Finance Director, Vibro-Meter SA, Villars-sur-Glâne, Fribourg (1997–2005)
  • DANZAS (heute DHL), Hauptsitz Basel (1992–1997): Head of Controlling Eurocargo Division (1996–1997), Head Corporate Finance IT Coordination (1994–1996), Regional Controller (Europe) (1992–1994)
  • Schweizerischer Bankverein, Basel (1990–1992)
Ausbildung
  • Executive General Management, IMD Lausanne (2005)
  • lic. rer. pol. Betriebswirtschaft, Universität Freiburg (1986–1990)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Fastlog AG, Derendingen
  • Präsident des Verwaltungsrats der Raiffeisenbank Freiburg Ost Genossenschaft
Mitgliedschaften
  • SwissBoardForum

Olivier Roussy

Mitglied des Verwaltungsrats
seit 2014 (gewählt bis 2022), CH, 1964
Ausschüsse
  • Mitglied Strategie- und Finanzausschuss
  • Mitglied Prüfausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Gründer und Verwalter der Major Invest SA, Consulting, Yverdon-les-Bains (seit 2012)
Beruflicher Hintergrund
  • Major Invest SA, Yverdon-les-Bains (seit 2012): Unabhängiger Consultant (seit 2020), Unabhängiger Finanz-Consultant (seit 2017), Unabhängiger Vermögensverwalter (2012–2017)
  • Freiburger Kantonalbank, Freiburg (2010–2011): Teamleiter Private Banking; Deutsche Bank (Suisse) SA, Genf (2005–2010): Investment Manager
  • CS und UBS, Zürich, Genf und Lausanne (1987–2000): Portfolio Manager/Investment Advisor/Relationship Manager
Ausbildung
  • VR-Zertifikat Swiss Board Institute (2017)
  • CIWM Certified International Wealth Manager AZEK (2005)
  • FAME Financial Asset Management and Engineering SFI (2003)
  • CIIA Certified International Investment Analyst AZEK (2003)
  • MBA Business School Lausanne (2002–2003)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Verwaltungsratspräsident der Major Invest SA, Yverdon-les-Bains
Mitgliedschaften
  • Swiss Institute of Directors
  • SwissBoardForum

Dr. Beat Schwab

Mitglied des Verwaltungsrats
seit 2018 (gewählt bis 2022), CH, 1966
Ausschüsse
  • Präsident Strategie- und Finanzausschuss
  • Mitglied Nominations- und Vergütungsausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Selbstständiger Unternehmer und unabhängiger Verwaltungsrat (seit 2017)
Beruflicher Hintergrund
  • Credit Suisse AG, Zürich (2012–2017): Head Real Estate Investment Management/Managing Director
  • Wincasa AG, Winterthur (2006–2012): Chief Executive Officer
  • ISS Schweiz AG/Sevis AG, Facility Management, Zürich/Basel (1999–2006): Mitglied der Geschäftsleitung/Direktor Geschäftsentwicklung
  • Credit Suisse First Boston, Zürich (1998–1999): Leiter Fixed Income/Forex Research Schweiz, Director
  • UBS Economic Research, Zürich (1992–1997): Leiter Konjunkturforschung & Branchenanalysen, Vice President
Ausbildung
  • Master of Business Administration, Columbia University, New York (1996–1997)
  • Promotion zum Dr. rer. pol., Universität Bern (1993–1995)
  • Studium der Nationalökonomie (lic. rer. pol.), Universität Bern (1987–1992)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Verwaltungsratspräsident der Zug Estates Holding AG, Zug
  • Mitglied des Verwaltungsrats und Leiter Audit Committee der Schweizerischen Bundesbahnen SBB, Bern
  • Mitglied des Verwaltungsrats und Leiter Audit & Risk Committee der Varia US Properties AG, Zug
  • Mitglied des Stiftungsrats der SKB 1809, vormals Sparkasse Basel
  • Vizepräsident der Stiftung für Kunst, Kultur und Geschichte (SKKG), Winterthur
  • Verwaltungsratspräsident der Terresta Immobilien- und Verwaltungs AG, Winterthur
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Belplan Immobilien AG, Winterthur
Mitgliedschaften
  • swissVR (Verein für Verwaltungsräte)
  • The Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS)

Karin Valenzano Rossi

Mitglied des Verwaltungsrats
seit 2018 (gewählt bis 2022), CH, 1972
Ausschüsse
  • Mitglied Risikoausschuss
  • Mitglied Nominations- und Vergütungsausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Selbständige Rechtsanwältin und Notarin, Lugano (seit 01.06.2019)
  • Dozentin beim Centro di Studi Bancari, Vezia (seit 2004)
  • Dozentin und Mitglied des wissenschaftlichen Beirats, Zertifizierungsprogramm für Verwaltungsratsmitglieder, Scuola universitaria professionale della Svizzera Italiana SUPSI (2021, 2022)
Beruflicher Hintergrund
  • Kanzlei Walder Wyss AG, Zürich, und Notariatskanzlei Jermini Valenzano, Lugano (2015–2019)
  • Partnerin; Kanzlei Spiess Brunoni Pedrazzini Molino, jetzt Kanzlei Molino Adami Galante, Lugano (2001–2014)
  • Partnerin seit 2009, Notarin seit 2002, Anwältin
Ausbildung
  • VR-Corporate-Governance, Teilnahmezertifikat Neue Konzepte für VR: Vom Verwaltungsrat zum Gestaltungs- und Controllingrat, Swiss Board Institute (2019–2020)
  • Zulassung Tessiner Notariatsverband (2002)
  • Zulassung Tessiner Anwaltsverband (2000)
  • Rechtsstudium, Universität Freiburg (1991–1997)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Banca Raiffeisen Lugano
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Fidinam Holding SA, Lugano
  • Mitglied des Stadtrats Lugano
Mitgliedschaften
  • Schweizer Anwaltsverband (SAV)
  • Tessiner Anwaltsverband (OATi)
  • Tessiner Notariatsverband (OdNti)

Rolf Walker

Mitglied des Verwaltungsrats

seit 2018 (gewählt bis 2022), CH, 1962

Ausschüsse
  • Präsident Prüfausschuss
  • Mitglied Risikoausschuss
Berufliche Tätigkeit
  • Selbständiger Unternehmensberater und unabhängiger Verwaltungsrat (seit 2018)
Beruflicher Hintergrund
  • Ernst & Young, Bern/Zürich (1988–2018): Leitung internationaler, nationaler und regionaler Prüfungsmandate, ab 2001 als Partner, diverse Beratungsmandate für Finanzdienstleistungsunternehmen
  • Präsident der Fachkommission Bankenprüfung der EXPERTsuisse (2010–2018)
  • Head Professional Practice Financial Services der Ernst & Young AG (2004–2017)
  • Schweizerische Volksbank, Biel (1981–1985): verschiedene Tätigkeiten (Kundenberatung, Rechnungswesen)
Ausbildung
  • Eidg. dipl. Wirtschaftsprüfer, Kammerschule Bern (1991–1994)
  • dipl. Kaufmann HWV (heute Betriebsökonom FH), Höhere Wirtschafts- und Verwaltungsschule Bern (1985–1988)
Wesentliche Mandate und Interessenbindungen
  • keine
Mitgliedschaften
  • Alumni EXPERTsuisse

Interne Organisation und Kompetenzregelung

Der Verwaltungsrat und dessen Ausschüsse versammeln sich, sooft es die Geschäfte erfordern, gemäss Art. 39 Abs. 1 und Art. 42 Abs. 4 der Statuten von Raiffeisen Schweiz jedoch mindestens viermal pro Jahr. Die Anzahl Sitzungen 2021 des Verwaltungsrats und der Verwaltungsratsausschüsse sind in der nachstehenden Tabelle ersichtlich. Die ordentlichen Sitzungen des Verwaltungsrats dauern in der Regel einen ganzen, die der Ausschüsse einen halben Tag.
Sitzungsteilnahme1
2021Verwaltungsrat2Nominations-
und Vergütungs-
ausschuss3
Strategie-
und Finanzausschuss4
Prüfausschuss5Risikoausschuss6Austausch VR RCH / RB-Rat
Austausch VR RCH / RB-Ratsausschuss7
Abgehaltene SitzungenAnzahl372014875
Mitglieder, die an keiner Sitzung fehltenAnzahl744443
Mitglieder, die an einer Sitzung fehltenAnzahl100005
Mitglieder, die an zwei oder mehr
Sitzungen fehlten
Anzahl100001
Sitzungsteilnahme, in %Prozent9810010010010083
1 Mitglieder des Verwaltungsrats nehmen in unterschiedlicher Zusammensetzung an weiteren Sitzungen teil, die in obiger Darstellung nicht enthalten sind: an Strategiesitzungen, an Treffen mit der FINMA, an Treffen mit Regulatoren, an jährlichen Treffen mit Vertretern der Regionalverbände, an den Präsidenten- und Bankleiterforen im Frühjahr und Herbst sowie an weiteren Austauschgefässen mit den Regionalverbänden. Diese Aufzählung ist nicht abschliessend.
2 Der Verwaltungsrat bestand zwischen dem 1. Januar und dem 31. Juli aus neun Mitgliedern. Vom 1. August bis zum 7. Dezember bestand er aus acht Mitgliedern und seit dem 8. Dezember besteht er wieder aus neun Mitgliedern.
3 Der Nominations- und Vergütungsausschuss bestand während des ganzen Jahres aus vier Mitgliedern.
4 Der Strategie- und Finanzausschuss bestand während des ganzen Jahres aus vier Mitgliedern.
5 Der Prüfausschuss bestand während des ganzen Jahres aus vier Mitgliedern.
6 Der Risikoausschuss bestand zwischen dem 1. Januar und dem 17. August aus vier Mitgliedern. Vom 18. August bis zum 7. Dezember bestand er aus drei Mitgliedern und seit dem 8. Dezember besteht er wieder aus vier Mitgliedern.
7 Das Gremium betreffend den Austausch zwischen dem VR RCH und dem RB-Rat bzw. RB-Ratsausschuss besteht aus dem VR RCH und Vertretern von verschiedenen Raiffeisenbanken, welche den RB-Rat bzw. den RB-Ratsausschuss bilden. Zwischen dem 1. Januar und 31. Juli bestand die Teilnehmergruppe des VR RCH aus neun Mitgliedern, vom 1. August bis zum 7. Dezember aus acht und seit dem 8. Dezember wieder aus neun Mitgliedern.
Die Beschlussfassung erfolgt mit dem absoluten Mehr der anwesenden Mitglieder, bei Zirkularbeschlüssen mit dem absoluten Mehr aller Mitglieder. Bei Stimmengleichheit fällt der Präsident den Stichentscheid. Über die Beschlüsse wird ein Protokoll geführt. Einmal jährlich überprüft der Verwaltungsrat seine Tätigkeit mit einer Standortbestimmung. Einzelne Mitglieder der Geschäftsleitung nehmen in Absprache mit dem Verwaltungsratspräsidenten respektive den Ausschusspräsidenten an den Sitzungen des Verwaltungsrats und dessen Ausschüssen teil. Sie haben beratende Stimmen und das Recht zur Antragstellung. Der Verwaltungsrat wird auf mehreren Wegen über die Aktivitäten der Geschäftsleitung von Raiffeisen Schweiz informiert. Zudem ist die Geschäftsleitung verpflichtet, den Verwaltungsrat regelmässig über die Finanz-, Ertrags- und Risikolage sowie über aktuelle Entwicklungen und ausserordentliche Vorkommnisse der Raiffeisen Gruppe zu orientieren.
Der Verwaltungsrat hat gemäss dem Schweizerischen Obligationenrecht, den Statuten und dem Geschäftsreglement von Raiffeisen Schweiz folgende Hauptaufgaben:
  • Festlegung der Geschäftspolitik der Raiffeisen Gruppe, der Risikopolitik und der für die Geschäftsführung von Raiffeisen Schweiz erforderlichen Reglemente und Kompetenzordnungen
  • Erlass der für die Geschäftsführung der Raiffeisenbanken nötigen Reglemente
  • Beschluss über Aufnahme oder Ausschluss von Raiffeisenbanken
  • Vorbereitung der Generalversammlung und Ausführung der Beschlüsse dieses Organs
  • Wahl und Abberufung der aufsichtsrechtlichen Prüfgesellschaft für die Unternehmungen der Raiffeisen Gruppe
  • Ernennung und Entlassung des Vorsitzenden und der Mitglieder der Geschäftsleitung, des Leiters der Internen Revision sowie deren Stellvertreter
  • Festlegung der Gesamtsumme der variablen Vergütung und Entscheid über die festen und variablen Teile der Jahresvergütung der Mitglieder der Geschäftsleitung
Der Verwaltungsrat genehmigt zudem die Strategie sowie die finanzielle Planung und erstellt die konsolidierte Jahresrechnung und den Geschäftsbericht der Raiffeisen Gruppe sowie von Raiffeisen Schweiz. Er nimmt ferner die Planungen und finanzielle Berichterstattung der Gruppengesellschaften zur Kenntnis. Der Verwaltungsrat kann Ausschüsse mit zeitlich befristeten oder unbefristeten Aufgaben bestellen. Fallweise, so auch 2021, kann der Verwaltungsrat auch externe Beraterinnen oder Berater beiziehen. Die Pflichten und Befugnisse der ständigen Ausschüsse sind in Reglementen festgehalten und zusammengefasst weiter unten dargestellt.
Die Abgrenzung der Kompetenzen zwischen Verwaltungsrat, dessen Ausschüssen, dem Vorsitzenden der Geschäftsleitung und der Geschäftsleitung ist in den Statuten, dem Geschäftsreglement und der Kompetenzordnung von Raiffeisen Schweiz detailliert festgelegt.

Verwaltungsratsausschüsse

Strategie- und Finanzausschuss

Die Aufgaben des Strategie- und Finanzausschusses sind:

  • Regelmässige und systematische Auseinandersetzung mit strategisch relevanten Entwicklungen, Opportunitäten und Herausforderungen der Umwelt und der Raiffeisen Gruppe
  • Vorbereiten strategischer Initiativen im Verwaltungsrat und Überwachen der Realisation (inhaltliche Verantwortung)
  • Beurteilung der strategischen Risiken zuhanden des Verwaltungsrats
  • Regelung und Überwachung der Form der Strategiearbeit der Raiffeisen Gruppe (Prozessverantwortung)
  • Sicherstellung einer guten Corporate Governance in der Raiffeisen Gruppe
  • Beschluss über Beteiligungen, Investitionen, vertragliche Verpflichtungen, Ausgaben und Kredite, soweit sie ihm durch die Kompetenzordnung zugewiesen sind
  • Erledigen der vom Verwaltungsrat übertragenen Geschäfte sowie generelle Unterstützung des Verwaltungsrats beim Wahrnehmen seiner Aufgaben und Kompetenzen
Prüfausschuss
Die Aufgaben des Prüfausschusses sind:
  • Überwachung und Beurteilung der finanziellen Berichterstattung und der Integrität der Finanzabschlüsse
  • Genehmigung des jährlich budgetierten Honorars der Prüfgesellschaft und des Prüfprogramms der Internen Revision zuhanden des Verwaltungsrats
  • Analyse der Prüf- und Revisionsberichte zu Raiffeisen Schweiz und der Gruppe; Gewährleistung, dass die darin enthaltenen Beanstandungen behoben und Empfehlungen umgesetzt werden
  • Überwachung der Tätigkeiten, Ressourcen, Kompetenzen, Unabhängigkeit und Objektivität der Prüfgesellschaft und der Internen Revision und Beurteilung von deren Leistung und Zusammenarbeit sowie der Entschädigung der Prüfgesellschaft
  • Vorbereitung der Ernennung des Leiters der Internen Revision zuhanden des Verwaltungsrats
  • Vorbereitung der Wahl der aufsichtsrechtlichen Prüfgesellschaft und der obligationenrechtlichen Revisionsstelle zuhanden des Verwaltungsrats
  • Antragstellung an den Verwaltungsrat bezüglich Empfehlung der Vorlage der Jahresabschlüsse an die Generalversammlung
Risikoausschuss

Die Aufgaben des Risikoausschusses sind:

  • Mindestens jährliche Beurteilung des Rahmenkonzepts für das gruppenweite Risikomanagement und Veranlassung der notwendigen Anpassungen
  • Überwachen und Beurteilen der Wirksamkeit und der Angemessenheit des internen Kontrollsystems
  • Jährliche Überprüfung der Risikopolitik und der Risikolimiten von Raiffeisen Schweiz und der Gruppe zuhanden des Verwaltungsrats
  • Analyse der Risikolage von Raiffeisen Schweiz und der Gruppe
  • Behandlung der Berichte des Departements Risiko & Compliance
  • Beurteilung der Einhaltung von gesetzlichen, regulatorischen und internen Vorschriften sowie marktüblichen Standards und Standesregeln
  • Überwachung der Umsetzung der Risikostrategien, insbesondere im Hinblick auf deren Übereinstimmung mit der vorgegebenen Risikotoleranz und den Risikolimiten gemäss Rahmenkonzept für das gruppenweite Risikomanagement
  • Entscheid bei Überschreitung einer VR-Limite über Massnahmen zur Rückführung und/oder Bewilligung einer temporären Überschreitung
Nominations- und Vergütungsausschuss

Die Aufgaben des Nominations- und Vergütungsausschusses sind:

  • Analyse von Trends und Entwicklungen auf dem Personalmarkt
  • Sicherstellung einer strategisch ausgerichteten Führungsentwicklung und Nachfolgeplanung
  • Überprüfung der Planung und der Massnahmen zur Sicherstellung und Förderung des Personals
  • Vorbereitung aller Geschäfte, welche die Anstellungsbedingungen von Geschäftsleitung und Personal betreffen, insbesondere Vergütung und Personalvorsorge
  • Vorbereitung des Vergütungsberichts
  • Regelung der Eigengeschäfte der Mitglieder des Verwaltungsrats, der Geschäftsleitung und der Mitarbeitenden
  • Vergabe und Überwachung der Organkredite und der Kredite an den Organen nahestehende Personen im Rahmen des Reglements über die Kompetenzordnung
  • Vorbereitung von Wahlgeschäften zuhanden des Verwaltungsrats

Informations- und Kontrollinstrumente gegenüber der Geschäftsleitung

Die Informations- und Kontrollinstrumente des Verwaltungsrats sind in Übereinstimmung mit den Vorgaben der FINMA ausgestaltet. Die Raiffeisen Gruppe verfügt über ein etabliertes und bewährtes Management-Informations-System (MIS), das dem Verwaltungsrat zur Erfüllung der Aufsichtspflicht und zur Überprüfung der an die Geschäftsleitung übertragenen Kompetenzen dient.
Der Verwaltungsrat erhält quartalsweise einen umfassenden finanziellen Abschlussbericht. Darin enthalten sind ein Vorjahresvergleich, ein Ist-/Budgetvergleich und eine Erwartung pro Unternehmensbereich sowie für die gesamte Raiffeisen Gruppe. Diese periodischen Berichte werden mit Analysen zu relevanten Themen und Entwicklungen ergänzt. Dem Präsidenten des Verwaltungsrats werden zudem die Protokolle der Sitzungen der Geschäftsleitung zur Einsichtnahme vorgelegt. Darüber hinaus nehmen einzelne Mitglieder der Geschäftsleitung in Absprache mit dem Verwaltungsrats- respektive den Ausschusspräsidenten an den Sitzungen des Verwaltungsrats oder an Sitzungen von Ausschüssen teil, informieren über aktuelle Themen und stehen für Auskünfte zur Verfügung.
Risiko & Compliance
Der Verwaltungsrat wird periodisch über die Risikolage informiert. Jährlich wird dem Verwaltungsrat eine zukunftsorientierte Risikoanalyse vorgelegt, die der Festlegung der jährlichen Risikobereitschaft für die Gruppe sowie der Überprüfung der damit verbundenen Risikotragfähigkeit dient. Auf vierteljährlicher Basis erhält der Verwaltungsrat einen detaillierten Risikobericht über die Gesamtrisikolage und die Auslastung der durch den Verwaltungsrat genehmigten Gesamtlimiten.
Die Raiffeisen Gruppe verfügt über ein internes Kontrollsystem (IKS), welches gestützt auf Prozesse, Kontrollen, Reglemente, Weisungen und entsprechende Massnahmen eine ordnungsgemässe Abwicklung der Geschäftstätigkeiten unterstützt. Der Verwaltungsrat erhält einen jährlichen Bericht über die Angemessenheit und Wirksamkeit des internen Kontrollsystems.
Die Raiffeisen Gruppe verfügt über eine Compliance-Funktion sowie eine Fachstelle Compliance zwecks Sicherstellung der risikoorientierten Einhaltung der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen. Der Verwaltungsrat erhält eine jährliche Einschätzung des Compliance-Risikos der Geschäftstätigkeit der Gruppe sowie den Tätigkeitsbericht der Compliance-Funktion. Im Weiteren wird der Verwaltungsrat zeitgerecht über schwerwiegende Verletzungen der Compliance beziehungsweise Sachverhalte von grosser Tragweite informiert.
Interne Revision
Die Raiffeisen Gruppe verfügt über eine dem Verwaltungsrat unterstellte und von der Geschäftsleitung unabhängige Interne Revision. Diese unterstützt den Verwaltungsrat in der Wahrnehmung seiner Aufsichts- und Kontrollpflichten und verfügt über ein unbeschränktes Prüf-, Informations- und Zugangsrecht. Die Interne Revision berichtet an den Prüfausschuss sowie an den Verwaltungsrat.

Geschäftsleitung von Raiffeisen Schweiz

Die Geschäftsleitung von Raiffeisen Schweiz führt das operative Geschäft von Raiffeisen Schweiz. Sie ist insbesondere zuständig für die Erkennung der für die Raiffeisen Gruppe relevanten Umwelteinflüsse und -veränderungen, die Entwicklung der notwendigen Strategien und die Sicherstellung der entsprechenden Umsetzungsmassnahmen. Im Rahmen der gesetzlichen und reglementarischen Bestimmungen ist die Geschäftsleitung für den Vollzug der Beschlüsse der ihr übergeordneten Organe zuständig. Zudem führt sie die Bankengruppe kompetent, sicher, zukunfts- und erfolgsorientiert. Darüber hinaus ist die Geschäftsleitung innerhalb der Raiffeisen Gruppe für die Sicherstellung der finanziellen Steuerung, der Gruppen-Risikosteuerung und der Compliance verantwortlich und stellt die Umsetzung der Risikopolitik, die Applikationsarchitektur sowie die Überwachung und Koordination der Tochtergesellschaften sicher. Zudem nimmt sie die Funktion eines Risikoausschusses, die Budgetierung und Budgetkontrolle, das Bestimmen der Organisationsstruktur sowie das Treffen wichtiger Personalentscheide wahr.
Die Geschäftsleitung von Raiffeisen Schweiz setzte sich per 31. Dezember 2021 aus dem Vorsitzenden und sechs weiteren Mitgliedern zusammen, welche durch den Verwaltungsrat von Raiffeisen Schweiz gewählt werden. In der Regel tritt die Geschäftsleitung jede Woche unter der Leitung des Vorsitzenden zusammen. Die Geschäftsleitung ist beschlussfähig, wenn die Mehrheit der Mitglieder oder deren Stellvertreter anwesend sind. Sie entscheidet grundsätzlich durch Konsens. Kommt keine Einigung zustande, erfolgt die Beschlussfassung mit einfachem Mehr und Stichentscheid des Vorsitzenden. Die Geschäftsprozesse von Raiffeisen Schweiz sind auf sieben Departemente verteilt (siehe Organigramm).

Mitglieder der Geschäftsleitung

per 31.12.2021

Heinz Huber

Vorsitzender der Geschäftsleitung (CEO)
seit 2019, CH, 1964
Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2019): Vorsitzender der Geschäftsleitung
  • Thurgauer Kantonalbank, Weinfelden (2007–2018): Vorsitzender der Geschäftsleitung (2014–2018), Mitglied der Geschäftsleitung (2007–2013)
  • Inhaber und CEO eines Spin-off-Unternehmens
  • Mitglied der Geschäftsleitung eines global tätigen und börsenkotierten IT-Unternehmens, Rotkreuz ZG, Basingstoke (UK) (2001–2006)
  • Credit Suisse, Zürich (1996–2001): Verschiedene Funktionen mit Führungsverantwortung
  • UBS AG Horgen, Zürich, Zug (1981–1996): Ausbildung, Praxis und Führungsverantwortung
Ausbildung
  • VR-CAS HSG (Certified Director for Board Effectiveness), Swiss Board School in Kooperation mit IMP-HSG Universität St.Gallen
  • Advanced Management Program, Harvard Business School, Boston, USA
  • Master of Business Administration (MBA), Universität Bern (Institut für Finanzmanagement) und University of Rochester, NY, USA
  • Executive MBA (Master of Business Administration), Hochschule für Wirtschaft Luzern
  • Eidg. dipl. Bankfachmann
Wesentliche Mandate
  • Mitglied des Verwaltungsrats Pfandbriefbank schweizerischer Hypothekarinstitute AG, Zürich

Helen Fricker

Leiterin Departement Raiffeisenbank Services

seit 2020, CH, 1967

Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2011): Leiterin Departement Raiffeisenbank Services/Mitglied der Geschäftsleitung, Leiterin Bankenbetreuung (2019–2020), Marktmanagerin Ostschweiz (2018–2019), Strategieberaterin und stellvertretende Leiterin Strategieberatung (2015–2017), Leiterin Managemententwicklung (2011–2015)
  • bbz st.gallen ag, Bankenberatungszentrum, St.Gallen (Teilzeit): Projektleiterin und Leiterin Personalentwicklung
  • Zürcher Kantonalbank, Zürich (Teilzeit): Management-Trainerin und Führungscoach
Ausbildung
  • Diploma of Advanced Studies (DAS) Bankleitung, Fachhochschule Luzern (2014–2015)
  • Executive MBA HSG, Universität St.Gallen (2003–2005)
  • Psychologiestudium, Studienrichtung Betriebs- und Organisationspsychologie, Institut für angewandte Psychologie (IAP), Zürich (1992–1996)
Wesentliche Mandate
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Liiva AG, Zürich

Dr. Robert Schleich

Leiter Departement IT a.i.
seit 2021, CH, 1966
Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2015): Leiter Departement IT a.i. (CIO)/Mitglied der Geschäftsleitung (seit 2021)
  • Leiter Bereich Application Management/Stv. COO (2020–2021)
  • Leiter Bereich COO-Stab/Stv. COO (2015–2019)
  • Seneca International Group (2012–2015): IT-Beratung Turnaround Management, M&A
  • Bank Julius Bär (2006–2012): Leiter IT & Operations und Mitglied der erweiterten Geschäftsleitung
  • Credit Suisse (1995–2006): Global Chief Information Officer (CIO) und Mitglied des Global IT Management Committee (2005–2006)
  • Leiter Departement Finance & Logistics Applications und Mitglied des IT Management Committee der Credit Suisse (2004–2005)
  • Verschiedene Funktionen mit Führungsverantwortung (1995–2004)
Ausbildung
  • Promotion in Informatik zum Dr. phil. II, Universität Zürich (1995)
  • Didaktischer Ausweis, ETH Zürich (1993)
  • Master in Computer Science, ETH Zürich (1992)
Wesentliche Mandate
  • Institut für Wirtschaftsinformatik der Universität St.Gallen, Forschungsrat
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Skischule Corvatsch-Pontresina AG
  • Mitglied des Verwaltungsrats der Seneca International Group AG

Dr. Christian Poerschke

Leiter Departement Finanzen & Personal (CFO)
seit 2015, CH/DE, 1974
Leiter Departement Operating Services a.i.
seit 01.12.2021
Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2005): Leiter Departement Finanzen & Personal (CFO)/Mitglied der Geschäftsleitung (seit 2018), Leiter Departement Services (COO)/Mitglied der Geschäftsleitung (2015–2017), Leiter Bereich Unternehmensentwicklung & Controlling (2007–2015), Leiter Corporate Controlling (2005–2007)
  • EFTEC, EMSTOGO, Romanshorn (2002–2005): Business Development & Controlling
  • Roland Berger Strategy Consultants, München (2000–2002): Consultant
Ausbildung
  • Promotion Philipps-Universität Marburg (2007)
  • Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität Münster (1996–2000)
  • Berufsausbildung zum Bankkaufmann (1994–1996) bei der Deutschen Bank AG, Osnabrück
Wesentliche Mandate
  • Vorstandsmitglied und Mitglied des Finanz- und Prüfausschusses der Stiftung Valida, St.Gallen
  • Verwaltungsratspräsident Raiffeisen Pensionskasse und Raiffeisen Arbeitgeberstiftung, St.Gallen

Roger Reist

Leiter Departement Firmenkunden, Treasury & Markets
seit 2020, CH, 1976
Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2020): Leiter Departement Firmenkunden, Treasury & Markets/Mitglied der Geschäftsleitung (seit 2021), Leiter Departement Treasury & Markets/Mitglied der Geschäftsleitung (2020–2021)
  • Zürcher Kantonalbank, Zürich (2010–2020): Leiter Devisen, Noten und Edelmetalle (2019–2020), Leiter Prime Finance Trading (2014–2019), Leiter Securities Lending und Repo (2013–2014), Leiter Fixed Income Securities Lending und Repo (2010–2013)
  • UBS Investment Bank, Zürich und London (2006–2010): Händler in verschiedenen Bereichen, u.a. Securities Lending, Repo und kurzfristiger Zinshandel (2007–2010), Mitarbeiter UBS Investment Bank (2006–2007)
  • PricewaterhouseCoopers International, Zürich (2005–2006): Wirtschaftsprüfer
  • Aargauische Kantonalbank, Aarau (1998–2001): Execution-Händler Aktien und Devisen
Ausbildung
  • Certified International Investment Analyst (CIIA) (2010)
  • Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) (2007)
  • Master of Arts in Banking and Finance, Universität Zürich (2000–2005)
Wesentliche Mandate
  • Verwaltungsratspräsident, Raiffeisen Unternehmerzentrum AG, Gossau
  • Mitglied des Verwaltungsrats, Valyo AG, Baden

Dr. Markus D. Voegelin

Leiter Departement Risiko & Compliance (CRO)
seit 2019, CH, 1969
Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2019): Leiter Departement Risiko & Compliance (CRO)/Mitglied der Geschäftsleitung
  • Bank Vontobel AG, Zürich (2016–2019): Chief Risk Officer
  • Coutts & Co AG, Zürich (2007–2016): Chief Operating Officer (2013–2016), Chief Financial Officer (2009–2014), Finance Director (2007–2009)
  • Julius Bär, Zürich (2001–2007): Head of Private Banking Finance (2005–2007), Head of Business Line Management Private Banking (2005), Head Group Controlling (2002–2005), Head of Finance & Controlling Projects/Technology (2001–2002)
  • Unternehmensberatung, Zug (1998–2000): Senior Consultant
  • UBS AG, Basel (1991–1998): Firmenkundengeschäft, Recovery Management, Group Controlling
Ausbildung
  • Advanced Executive Program Swiss Finance Institute (2008)
  • Promotion Dr. oec. publ., Universität Zürich (1999)
  • Studium der Wirtschaftswissenschaften, Universität Basel, lic. rer. pol. (1991–1996)
Wesentliche Mandate
  • keine

Roland Altwegg

Leiter Departement Produkte & Investment Services a.i.1
seit 2021, CH, 1973
Beruflicher Hintergrund
  • Raiffeisen Schweiz, St.Gallen (seit 2007): Leiter Departement Produkte & Investment Services/Mitglied der Geschäftsleitung a.i. (seit 2021), Leiter Bereich Neue Geschäftsmodelle & Ökosysteme (seit 2021), Leiter Bereich Produktmanagement (2015–2021), Leiter Bereich Privatkunden (2011–2015), Leiter Abteilung opRisk-Controlling (2007–2011)
  • Bank Sarasin & Cie. AG (1999–2007): Head Market Risk
  • Pictet & Cie. / Pictet Asset Management AG (1996–1999): Mitarbeiter Fixed Income
Ausbildung
  • Dipl. Finanzanalytiker & Vermögensverwalter sowie Certified International Investment Analyst (CIIA), AZEK Zürich (2001–2002)
  • Studium der Wirtschaftswissenschaften, lic. rer. pol., Universität Basel (1993–1998)
Wesentliche Mandate
  • Mitglied des Verwaltungsrats, Liiva AG, Zürich
  • Mitglied des Verwaltungsrats, TWINT AG, Zürich
  • Member of the Board of Directors, responsAbility Investments AG, Zürich
  • Präsident des Verwaltungsrats, Raiffeisen Immo AG, St.Gallen
  • Chairman of the Board of Directors, Raiffeisen Schweiz (Luxemburg) Fonds, Luxemburg
  • Vizepräsident des Stiftungsrates, Raiffeisen Vorsorge- und Freizügigkeitsstiftung, St.Gallen
1 Seit 24. Februar 2022 Leiter Departement Produkte & Investment Services und Mitglied der Geschäftsleitung. Mehr dazu unter «Wesentliche Ereignisse», die nach dem Bilanzstichtag eingetreten sind.

Managementverträge

Bei Raiffeisen bestehen keine Managementverträge mit Dritten.

Vergütungen und Darlehen

Die Angaben über die Vergütungen von Mitgliedern des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung sowie Darlehen an dieselben befinden sich im Kapitel Vergütungsbericht.

Interne Revision

Die Interne Revision verantwortet die interne Revisionstätigkeit in der Raiffeisen Gruppe und unterstützt den Verwaltungsrat und seine Ausschüsse bei der Erfüllung ihrer Aufgaben. Die Aufgaben und Verantwortlichkeiten der Internen Revision sind in einem vom Verwaltungsrat erlassenen Reglement festgehalten. Die Revisionstätigkeit umfasst insbesondere die objektive und unabhängige Beurteilung der Angemessenheit und Wirksamkeit des internen Kontrollsystems (IKS) sowie des Risikomanagements, der Zuverlässigkeit und Integrität von finanziellen und operationellen Informationen, der Einhaltung gesetzlicher, statutarischer und reglementarischer Vorschriften sowie der Funktionsweise der Governance, der betrieblichen Organisation und der Prozesse. Ebenfalls prüft die Interne Revision, ob festgestellte Schwachstellen und Mängel wirksam und nachhaltig behoben werden. Zudem kann die Interne Revision unter Beachtung der Unabhängigkeitsvorschriften durch den Verwaltungsrat für Sonderaufgaben wie etwa Sonderprüfungen, Projektbegleitungen oder Beratungsleistungen eingesetzt werden. Die Interne Revision besitzt dazu ein unbeschränktes Prüfungs-, Informations- und Zugangsrecht innerhalb der Raiffeisen Gruppe und arbeitet eng mit den Risikokontrollfunktionen sowie der externen Revision zusammen.
Die Interne Revision ist organisatorisch direkt dem Verwaltungsrat von Raiffeisen Schweiz unterstellt. Sie berichtet fachlich dem Prüfausschuss des Verwaltungsrats und ist von der Geschäftsleitung unabhängig. Für die Belange der Gruppe sowie von Raiffeisen Schweiz erfolgt die Berichterstattung der Internen Revision an den Prüfausschuss sowie zusätzlich mittels eines jährlichen Tätigkeitsberichts an den Verwaltungsrat. Bei den Raiffeisenbanken sowie bei den Gruppengesellschaften erfolgt die Berichterstattung an den jeweiligen Verwaltungsrat. Die Interne Revision führt ihre Revisionstätigkeit auf Basis eines jährlichen, risikoorientierten Prüfplans durch, der vom Verwaltungsrat genehmigt und mit den Prüftätigkeiten der obligationenrechtlichen Revisionsstelle und der aufsichtsrechtlichen Prüfgesellschaft koordiniert wird.
Seit 2015 ist Dr. Daniel Dal Santo Leiter der Internen Revision. Er nimmt an den Sitzungen des Prüfausschusses sowie des Risikoausschusses teil (sieben Sitzungen des Prüfausschusses und sechs Sitzungen des Risikoausschusses im 2021). Zusätzlich nimmt er für ausgewählte Traktanden an den Sitzungen des Verwaltungsrats teil. Die Interne Revision zählte per Ende 2021 74,4 Personaleinheiten. Sie gestaltet ihre Revisionstätigkeit in Übereinstimmung mit den Vorgaben des Schweizerischen Verbands für Interne Revision.

Obligationenrechtliche Revisionsstelle und aufsichtsrechtliche Prüfgesellschaft

Wechsel der Revisionsstelle

Im Geschäftsjahr 2021 erfolgte ein Wechsel der obligationenrechtlichen Revisionsstelle und der aufsichtsrechtlichen Prüfgesellschaft von PricewaterhouseCoopers AG zu Ernst & Young AG. Der Wechsel unterstreicht den Anspruch von Raiffeisen, den Kontrollstrukturen im Sinne einer guten Corporate Governance eine hohe Bedeutung beizumessen. Der Prüfausschuss hat den Wechsel eng überwacht und einen angemessenen und effizienten Übergang sichergestellt.

Raiffeisenbanken

Die Generalversammlungen der Raiffeisenbanken wählen die obligationenrechtliche Revisionsstelle jeweils für drei Jahre. Die Generalversammlungen der Raiffeisenbanken haben im Jahr 2021 Ernst & Young AG für eine Amtsdauer von drei Jahren (Geschäftsjahre 2021 bis 2023) als obligationenrechtliche Revisionsstelle und aufsichtsrechtliche Prüfgesellschaft gewählt. Ernst & Young AG wird in der Durchführung der von der FINMA geforderten bankengesetzlichen Prüfungen sowie der obligationenrechtlichen Prüfungen bei den Raiffeisenbanken durch die Interne Revision der Raiffeisen Gruppe unterstützt.

Raiffeisen Schweiz und Raiffeisen Gruppe

Die Generalversammlung von Raiffeisen Schweiz hat Ernst & Young AG am 25. Juni 2020 für eine Amtsdauer von drei Jahren (2021 bis 2023) als neue obligationenrechtliche Revisionsstelle der Raiffeisen Schweiz Genossenschaft und der Raiffeisen Gruppe gewählt sowie Ernst & Young AG als wählbare Revisionsstelle für die Raiffeisenbanken bezeichnet. Die Rechte und Pflichten bestimmen sich nach den Vorschriften des Obligationenrechts und der Finanzmarktgesetze. Gleichzeitig löste Ernst & Young AG ab dem Geschäftsjahr 2021 PricewaterhouseCoopers AG als aufsichtsrechtliche Prüfgesellschaft ab.
Prof. Dr. Andreas Blumer ist als Leitender Prüfer seit dem Geschäftsjahr 2021 für die Prüfung der konsolidierten Jahresrechnung der Raiffeisen Gruppe sowie der Jahresrechnung der Raiffeisen Schweiz verantwortlich. Als Leitender Prüfer verantwortet er die Aufsichtsprüfung. Philipp de Boer stellt seit dem Geschäftsjahr 2021 als Mandatsleiter Raiffeisenbanken die Koordination der obligationenrechtlichen und aufsichtsrechtlichen Prüfungen aller Raiffeisenbanken sicher.

Revisionshonorar

Die Honorare der Prüfgesellschaften (2021 für Ernst & Young AG, 2020 für PricewaterhouseCoopers AG) beliefen sich auf folgende Beträge:
Revisionshonorar
in Mio. CHF20202021
Prüfungshonorare10,37,2
Zusätzliche Honorare für prüfungsnahe Dienstleistungen und Beratungsleistungen0,40,3
Die Prüfungshonorare umfassen die Dienstleistungen im Zusammenhang mit der ordentlichen Prüfung der einzelnen Jahresrechnungen, der Gruppenrechnung sowie den aufsichtsrechtlichen Prüfungen. Die zusätzlichen Honorare für prüfungsnahe Dienstleistungen und Beratungsleistungen umfassen in erster Linie Abklärungen zu regulatorischen Fragestellungen, wobei die Einhaltung der Unabhängigkeitsanforderungen durch den Prüfausschuss überwacht wird.

Informationsinstrumente der aufsichtsrechtlichen Prüfgesellschaft

Die Risikoeinschätzung und die daraus abgeleitete Prüfungsplanung sowie die Berichte der Prüfgesellschaft werden vom Prüfausschuss behandelt und mit dem Leitenden Prüfer besprochen. Ausgewählte Berichte werden zudem in Sitzungen des Verwaltungsrats mit dem Leitenden Prüfer besprochen. Im Jahr 2021 wurden dabei folgende Prüfgegenstände mit den Leitenden Prüfern der externen Prüfgesellschaften besprochen:
  • die sich auf das Geschäftsjahr 2020 beziehenden Prüfhandlungen und Berichte mit dem Leitenden Prüfer der PricewaterhouseCoopers AG, welcher insgesamt in drei Sitzungen des Prüfausschusses und in einer Sitzung des Verwaltungsrats anwesend war,
  • die sich auf das Geschäftsjahr 2021 beziehenden Prüfhandlungen und Berichte sowie die im Hinblick auf die Übernahme des Revisionsmandats notwendigen Vorbereitungsarbeiten mit dem Leitenden Prüfer der Ernst & Young AG, welcher in sieben Sitzungen des Prüfausschusses sowie in zwei Sitzungen des Verwaltungsrats anwesend war.
Die Prüfgesellschaft arbeitet – unter Wahrung ihrer Unabhängigkeit – eng mit der Internen Revision zusammen.

Aufsichts- und Kontrollinstrumente gegenüber der externen Revision

Die Prüfgesellschaft Ernst & Young AG erfüllt die Voraussetzungen des Revisionsaufsichtsgesetzes und ist von der Eidgenössischen Revisionsaufsichtsbehörde zur Prüfung von Bankinstituten zugelassen. Der Prüfausschuss beurteilt jährlich die Leistung, die Honorierung und die Unabhängigkeit der externen Prüfgesellschaft. Dabei prüft er die Vereinbarkeit von allfälligen Beratungsmandaten mit der Revisionstätigkeit.

Kommunikationspolitik

Zur Unternehmensphilosophie der Raiffeisen Gruppe gehört eine dialogorientierte, transparente und aktive Kommunikationspolitik. Die Kommunikation im Berichtsjahr 2021 war durch die im Vorjahr lancierte Strategie «Raiffeisen 2025» geprägt. Entlang der Gruppenstrategie hat Raiffeisen neue Produkte eingeführt und Initiativen angestossen. Zu diesen strategischen Initiativen fanden zahlreiche interne Dialogveranstaltungen statt, die grösstenteils in digitaler Form durchgeführt wurden. In der externen Kommunikation nahmen die Medien die Berichte über neue Produkte und Dienstleistungen sowie über publizierte Studien zum Immobilienmarkt Schweiz und zu Themen wie Vorsorgen und Anlegen sehr gut auf. Die personellen Veränderungen in der Geschäftsleitung und im Verwaltungsrat der Raiffeisen Schweiz stiessen ebenfalls auf mediales Interesse. Dem Informationsbedürfnis innerhalb der Raiffeisen Gruppe sowie gegenüber der Öffentlichkeit wurde unter Einhaltung rechtlicher Rahmenbedingungen Rechnung getragen.
Die Kommunikation gegenüber den unterschiedlichen Bezugsgruppen – den Genossenschafterinnen und Genossenschaftern, den Kundinnen und Kunden, den Mitarbeitenden und der Öffentlichkeit – soll entlang der Grundsätze der Wahrheit, der Präzision sowie der Übereinstimmung von Wort und Tat erfolgen. Die wichtigsten Informationsquellen sind dabei die Website, der Geschäfts- und Jahresbericht, der Halbjahresbericht sowie Medienkonferenzen und -mitteilungen der Raiffeisen Gruppe. Zudem hat Raiffeisen im Berichtsjahr ihre digitalen Kommunikationskanäle ausgebaut und diverse interne Informationsveranstaltungen über Livestreaming durchgeführt. Aktuelle Veränderungen und Entwicklungen sowie ausserordentliche Ereignisse werden zielgruppen-, termingerecht und nach den Richtlinien der Ad-hoc-Publizität veröffentlicht. Die Publikationen und Medienmitteilungen sind auf der Raiffeisen-Website verfügbar. Die Genossenschafterinnen und Genossenschafter werden zudem durch ihre Raiffeisenbank persönlich, direkt und umfassend an der jährlichen Generalversammlung informiert.

Handelssperrzeiten

Vor und nach der Veröffentlichung der Halbjahres- und Jahreszahlen der Raiffeisen Gruppe ist es untersagt, Transaktionen in von Raiffeisen Schweiz emittierten Effekten mit Eigenmittelcharakter (wie AT1-Anliehen oder vergleichbare Instrumente) vorzunehmen sowie Handelsaufträge zu ändern oder zu stornieren. Folgende Handelssperrzeiten sind einzuhalten:

Handelssperrzeiten

GültigkeitHandelssperrfrist
Gilt generell für alle Mitarbeitenden 10 Kalendertage vor sowie 2 Kalendertage nach Veröffentlichung der Halbjahres- und Jahreszahlen der Raiffeisen Gruppe (Stichtag Medienkonferenz)
Gilt für Mitarbeitende, welche in die Aufbereitung der Raiffeisen Gruppe Halbjahres- und Jahreszahlen in irgendeiner Weise materiell involviert sind, sowie die Empfänger der internen Finanzberichterstattung (insbesondere sämtliche Mitarbeitende der Geschäftsleitung, Verwaltungsrat sowie der Bereiche Accounting und Strategie- & Finanz-Controlling)30 Kalendertage vor sowie 2 Kalendertage nach Veröffentlichung der Halbjahres- und Jahreszahlen der Raiffeisen Gruppe (Stichtag Medienkonferenz)