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    Gouvernance d’entreprise

    Organisation de Raiffeisen Suisse

    Assemblée générale

    L’Assemblée générale est l’organe suprême de Raiffeisen Suisse. Elle se compose des représentant(e)s des 219 Banques Raiffeisen (un(e) représentant(e) par Banque Raiffeisen). Chaque représentant(e) dispose d’une voix à l’Assemblée générale. La représentation ne peut se faire que par le biais d’une suppléance dûment élue.
    Sur la base des réglementations Covid-19, les assemblées générales ont pu se dérouler en 2021 sous forme écrite ou électronique. En application de cette ordonnance, le Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse a décidé d’organiser l’Assemblée générale ordinaire de Raiffeisen Suisse de 2021 sous la forme d’une séance d’information digitale suivie d’un vote via une plateforme électronique. 245 représentant(e)s des Banques Raiffeisen ont participé à la séance d’information numérique, pour 205 Banques Raiffeisen au total. 40 personnes sans droit de vote ont participé à la séance. Les représentants de 201 Banques Raiffeisen ont participé au vote via la plateforme électronique.
    L’Assemblée générale prend ses décisions et procède à ses élections à la majorité absolue des voix exprimées, pour autant que la loi ou les Statuts ne prévoient pas de dispositions contraires. Pour convoquer l’Assemblée générale ordinaire, la communication de la date, du lieu et de l’heure de l’Assemblée ainsi que des délais doit avoir lieu cinq mois avant la tenue de la réunion effective. La remise des points à inscrire à l’ordre du jour doit intervenir douze semaines avant la date effective de l’Assemblée. L’ordre du jour établi par le Conseil d’administration, accompagné des documents relatifs aux délibérations ainsi que des éventuelles propositions d’élection, doit être envoyé au plus tard quatre semaines avant la date effective de l’Assemblée. Des délais plus courts sont admis pour la convocation d’une Assemblée générale extraordinaire.
    L’Assemblée générale a notamment les pouvoirs suivants:
    • modification des Statuts de Raiffeisen Suisse;
    • promulgation des statuts types des Banques Raiffeisen;
    • promulgation de la charte et définition des principes de la politique du Groupe Raiffeisen à long terme;
    • approbation des comptes annuels de Raiffeisen Suisse, décision quant à l’affectation du bénéfice au bilan de Raiffeisen Suisse, approbation des comptes annuels consolidés du Groupe Raiffeisen, approbation du rapport de situation du Groupe Raiffeisen, décharge au Conseil d’administration et à la Direction;
    • élection et révocation du Conseil d’administration, de son président et de l’organe de révision au sens du code des obligations pour Raiffeisen Suisse et désignation de l’organe de révision à nommer pour les Banques Raiffeisen.
    L’examen du passé n’étant pas encore complètement achevé, la décharge au Conseil d’administration et à la Direction pour les exercices 2017 à 2020 n’a pas été inscrite à l’ordre du jour en 2021.
    L’Assemblée générale se compose d’une représentante ou d’un représentant par Banque Raiffeisen.

    Assemblée générale extraordinaire

    Après le départ imprévu de Guy Lachappelle en juin 2021, le Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse a décidé de convoquer une Assemblée générale extraordinaire afin d’élire le nouveau président et un autre membre du Conseil d’administration. Cette Assemblée s’est tenue sous la forme d’une séance d’information hybride suivie d’un vote électronique, sur la base des réglementations Covid-19 en vigueur. La séance d’information du 3 décembre 2021 a réuni 291 représentant(e)s. Les représentant(e)s de 211 Banques Raiffeisen ont ensuite participé au vote, entre le 3 et le 7 décembre 2021, pour donner leur voix. Thomas A. Müller a ainsi été élu président du Conseil d’administration avec 76% des voix, et Sandra Lathion-Zweifel membre du Conseil d’administration avec plus de 94% des voix.

    Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse

    Les tâches principales du Conseil d’administration sont axées sur le développement stratégique du Groupe, ainsi que sur la gestion financière et la haute surveillance de la Direction de Raiffeisen Suisse. Le Conseil d’administration se compose de neuf membres à la date du bilan. Seuls les sociétaires d’une Banque Raiffeisen affiliée peuvent entrer au Conseil d’administration.
    Aucun membre du Conseil d’administration n’était employé chez Raiffeisen Suisse au cours des deux dernières années. Par ailleurs, aucun membre du Conseil d’administration n’est lié à Raiffeisen Suisse par une relation d’affaire susceptible, par sa nature ou son ampleur, de conduire à un conflit d’intérêt.

    Composition, élection et durée du mandat

    Conformément aux Statuts, le Conseil d’administration se constitue de neuf à douze membres. Une représentation adéquate des régions linguistiques et des divers organes des Banques Raiffeisen est un critère essentiel pour sa composition. En principe, la moitié du Conseil d’administration doit être composée de représentant(e)s des Banques Raiffeisen. Pendant l’exercice sous revue, quatre de ses neuf membres représentaient une Banque Raiffeisen. Chaque membre du Conseil d’administration est élu pour un mandat de deux ans (mandat en cours: 2020 à 2022) et peut y siéger pour une durée maximale de douze ans. Les membres du Conseil d’administration quittent leurs fonctions au terme du mandat durant lequel ils atteignent l’âge de 70 ans révolus.
    Les membres du Conseil d’administration disposent de solides connaissances dans les domaines du droit, de la finance, du secteur bancaire, de l’informatique, de l’immobilier, de la gestion des risques, de la compliance et des activités d’audit. Ils se complètent ainsi de façon optimale et peuvent assurer une collaboration professionnelle dans l’intérêt de l’ensemble du Groupe. Grâce aux compétences spécifiques des membres du Conseil d’administration, Raiffeisen Suisse est à même de répondre aux exigences relatives à un groupe bancaire d’importance systémique. Les différents profils professionnels de tous ses membres confèrent au Conseil d’administration les moyens d’exercer une gestion et une surveillance ciblées des défis stratégiques et du processus de transformation futur du Groupe Raiffeisen.

    Grâce aux compétences des membres du Conseil d’administration, Raiffeisen Suisse est à même de répondre aux exigences sans cesse croissantes.

    Chaque membre du Conseil d’administration est élu pour un mandat de deux ans.

    Tous les membres du Conseil d’administration sont réputés indépendants au sens de la Circ.-FINMA 2017/1, chiffres marginaux 18–22.

    Membres du Conseil d’administration

    au 31.12.2021

    Thomas A. Müller

    Président du Conseil d’administration
    Président du Conseil d’administration depuis le 08.12.2021 (élu jusqu’en 2022), membre du Conseil d’administration depuis 2018, CH, 1965
    Commissions
    • Membre de la Commission des risques (jusqu’au 07.12.21 président de la Commission des risques)
    Activité professionnelle
    • Membre indépendant du Conseil d’administration et président de la Commission des OPA (COPA)
    Parcours professionnel
    • EFG International, Zurich et Lugano (2018): Group Chief Risk Officer / membre de la direction
    • Banque BSI (au sein du groupe EFG), Lugano (2016–2017): Chief Executive Officer
    • Banque J. Safra Sarasin SA, Bâle (2010–2016): Group Chief Financial Officer / membre de la direction
    • Groupe Swiss Life, Zurich (2006–2009): Group Chief Financial Officer & Chief Risk Officer / membre de la direction
    • Banca del Gottardo / Groupe Swiss Life, Lugano (2002–2005): Chief Financial & Risk Officer / membre de la direction
    • Marc Rich + Co Holding Sarl, Zoug (1997–2000): responsable Négoce Fixed Income
    • Credit Suisse / Banque Populaire Suisse, Zurich (1991–1997): responsable Trésorerie, membre de la direction, Asset- & Liability-Management, membre des cadres
    Formation
    • High Performance Boards, IMD Lausanne (2016)
    • Master of Business Administration (MBA), IMD Lausanne (2001)
    • Etudes de master en économie publique (licence en sciences politiques), Université de Berne (1986–1991)
    Principaux mandats et engagements
    • Président de la Commission des OPA (COPA), Zurich
    • Membre du conseil d’administration de la Società Navigazione del Lago di Lugano
    • Membre du conseil d’administration de Twelve Capital Holding SA et Twelve Capital SA, Zurich
    Affiliations
    • swissVR (Association des membres de conseils d’administration)

    Prof. Dr Pascal Gantenbein

    Vice-président du Conseil d’administration
    depuis 2017 (élu jusqu’en 2022), CH, 1970
    Commissions
    • Président de la Commission des risques
    • Membre de la Commission stratégique et des finances
    Activité professionnelle
    • Professeur ordinaire en gestion financière à la faculté des sciences économiques de l’Université de Bâle (depuis 2007), doyen de la faculté des sciences économiques (depuis 2015) et membre de la commission de placement de l’Université de Bâle (depuis 2021)
    Parcours professionnel
    • Chargé de cours en Corporate finance à l’Executive School ES-HSG, Université de Saint-Gall (2008–2017)
    • Professeur invité (HEC Paris (FR), Université de Genève, HEC Montréal / Ecole des hautes études commerciales (CAN), Wits Business School / University of the Witwatersrand Johannesburg (SA)) (2006–2017)
    • Chargé de cours, Université du Liechtenstein (2004–2013)
    • Chargé de cours en gestion financière et professeur d’économie d’entreprise avec spécialisation en économie financière, Institut suisse pour les banques et la finance, Université de Saint- Saint-Gall (1999–2007)
    Formation
    • Séjours de recherche à la University of Southern California / USC (USA), à la University of California Los Angeles / UCLA (USA), à l’Université de Maastricht (NL) et à l’Indian Institute of Management Bangalore / IIMB (IND) (2003–2016)
    • Habilitation à l’Université de Saint-Gall (HSG) (2000–2004)
    • Licence et doctorat en gestion d’entreprise, Université de Saint-Gall (HSG) (1990–1999)
    Principaux mandats et engagements
    • Membre du Conseil consultatif de la Fahrländer Partner Raumentwicklung AG, Zurich
    Affiliations
    • The Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS)
    • Urban Land Institute (ULI)
    • American Real Estate Society
    • Swiss-American Society

    Andrej Golob

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1965
    Commissions
    • Membre de la Commission stratégique et des finances
    Activité professionnelle
    • CEO Alltron AG, Mägenwil (depuis le 01.02.2021)
    Parcours professionnel
    • General Manager in Business Development Allemagne, Autriche, Suisse et directeur Suisse (2019–2021)
    • karldigital AG, Olten (2018–2019): fondateur et Managing Partner
    • Equatex SA, Zurich (2015–2017): Chief Executive Officer
    • Swisscom SA, Zurich (2014–2015): Executive Vice President et membre de la direction, division Swisscom Grandes entreprises
    • Swisscom IT Services Workplace AG, Zurich (2011–2013): Chief Executive Officer
    • Différentes fonctions au niveau du senior management de Hewlett-Packard (1992–2011), telles que: Director Distribution Sales and Development Europe, Middle East & Africa (EMEA); Hewlett-Packard International, Dübendorf (2008–2011); Sales Director Corporate, Enterprise & Public Segment, Middle East, Mediterranean & Africa; Hewlett-Packard International, Dübendorf (2007–2008), Country General Manager de la Division HP Services; Hewlett-Packard Suisse, Dübendorf (2006–2007), Country General Manager de la Division Personal Systems Group,Hewlett-Packard Suisse, Dübendorf (2002–2006)
    Formation
    • Breakthrough Program for Senior Executives, IMD Lausanne (2007)
    • Master en Business Administration (licence en sciences économiques HSG), Université de Saint-Gall (1991)
    Principaux mandats et engagements
    • Membre du conseil d’administration de SwissDigiNet AG, Zurich
    • Président du conseil d’administration de la Banque Raiffeisen Olten
    Affiliations
    • Union du commerce et de l’industrie d’Olten
    • Swiss Institute of Directors

    Sandra Lathion-Zweifel

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2021 (élu jusqu’en 2022), CH, 1976
    Commissions
    • Membre de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
    • Membre de la Commission d’audit
    Activité professionnelle
    • Membre indépendante du Conseil d’administration (depuis 2019)
    Parcours professionnel
    • Lenz & Staehelin, Genève (2018–2019): Counsel Banking & Finance
    • Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA, Berne (2014–2018): responsable de service de la division Asset Management
    • Credit Suisse AG, Zurich (2010–2014): responsable de service Legal & Compliance Financial Products
    • Lenz & Staehelin, Zurich (2005–2010): avocate spécialisée dans les fusions et acquisitions
    Formation
    • Examen de trader SIX Swiss Exchange, SIX Swiss Exchange SA, Zurich (2010)
    • Master of Laws (LL.M.), Columbia University Law School, New York, USA (2006 – 2007)
    • Inscription au barreau, Zurich (2004–2005)
    • Master of Laws (licence en droit), Université de Zurich (1996–2002)
    Principaux mandats et engagements
    • Membre du conseil d’administration et membre du comité d’audit, Swisscom SA, Worblaufen
    • Membre du comité de swissVR, Rotkreuz
    • Membre du conseil consultatif de The Capital Markets and Technology Association (CMTA), Genève
    Affiliations
    • Swiss Institute of Directors
    • Swiss Board Network
    • International Board Foundation
    • swissVR (Association des membres de conseils d’administration)
    • SwissBoardForum

    Thomas Rauber

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1966
    Commissions
    • Président de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
    • Membre de la Commission d’audit
    Activité professionnelle
    • Directeur / propriétaire de TR Invest AG, Tafers (depuis 2010)
    Parcours professionnel
    • Groupe Meggitt (Meggitt PLC, Christchurch, UK) (1997–2010): CFO and Deputy General Manager, Meggitt SA, Villars-sur-Glâne, Fribourg (2008–2010), General Manager, Vibro-Meter France SAS (2005–2007), Finance Director, Vibro-Meter SA, Villars-sur-Glâne, Fribourg (1997–2005)
    • DANZAS (aujourd’hui DHL), siège principal de Bâle (1992–1997): Head of Controlling Eurocargo Division (1996–1997), Head Corporate Finance IT Coordination (1994–1996), Regional Controller (Europe) (1992–1994)
    • Société de Banque Suisse, Bâle (1990–1992)
    Formation
    • Executive General Management, IMD Lausanne (2005)
    • Licence en sciences politiques, Faculté des sciences économiques, Université de Fribourg (1986–1990)
    Principaux mandats et engagements
    • Membre du conseil d’administration de Fastlog AG, Derendingen
    • Président du conseil d’administration de la Banque Raiffeisen Fribourg Est coopérative
    Affiliations
    • SwissBoardForum

    Olivier Roussy

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2014 (élu jusqu’en 2022), CH, 1964
    Commissions
    • Membre de la Commission stratégique et des finances
    • Membre de la Commission d’audit
    Activité professionnelle
    • Fondateur et administrateur de Major Invest SA, consulting Yverdon-les-Bains (depuis 2012)
    Parcours professionnel
    • Major Invest SA, Yverdon-les-Bains (depuis 2012): consultant indépendant (depuis 2020), consultant financier indépendant (depuis 2017), gérant de fortune indépendant (2012–2017)
    • Banque cantonale de Fribourg, Fribourg (2010 – 2011): chef d’équipe Private Banking; Deutsche Bank (Suisse) SA, Genève (2005–2010): Investment Manager
    • Credit Suisse et UBS, Zurich, Genève et Lausanne (1987–2000): Portfolio Manager / Investment Advisor / Relationship Manager
    Formation
    • Certificat CA Swiss Board Institute (2017)
    • CIWM Certified International Wealth Manager AZEK (2005)
    • FAME Financial Asset Management and Engineering SFI (2003)
    • CIIA Certified International Investment Analyst AZEK (2003)
    • MBA Business School Lausanne (2002–2003)
    Principaux mandats et engagements
    • Président du conseil d’administration de Major Invest SA, Yverdon-les-Bains
    Affiliations
    • Swiss Institute of Directors
    • SwissBoardForum

    Dr Beat Schwab

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1966
    Commissions
    • Président de la Commission stratégique et des finances
    • Membre de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
    Activité professionnelle
    • Entrepreneur et administrateur indépendant (depuis 2017)
    Parcours professionnel
    • Credit Suisse AG, Zurich (2012–2017): Head Real Estate Investment Management / Managing Director
    • Wincasa AG, Winterthour (2006–2012): Chief Executive Officer
    • ISS Suisse SA / Sevis AG, Facility Management, Zurich/Bâle (1999–2006): membre de la direction / directeur Développement commercial
    • Credit Suisse First Boston, Zurich (1998–1999): responsable Fixed Income / Forex Research Suisse, Director
    • UBS Economic Research, Zurich (1992–1997): Responsable Recherche conjoncturelle et analyses sectorielles, vice-président
    Formation
    • Master of Business Administration, Columbia University, New York (1996–1997)
    • Doctorat en sciences politiques, Université de Berne (1993–1995)
    • Etudes en économie politique (licence en sciences politiques), Université de Berne (1987–1992)
    Principaux mandats et engagements
    • Président du conseil d’administration de Zug Estates Holding SA, Zoug
    • Membre du conseil d’administration et responsable du comité d’audit des Chemins de fer fédéraux CFF, Berne
    • Membre du conseil d’administration et responsable de l’Audit & Risk Committee de Varia US Properties SA, Zoug
    • Membre du Conseil de fondation, SKB 1809, avant Caisse d’épargne de Bâle
    • Vice-président de la Fondation pour l’art, la culture et l’histoire (SKKG), Winterthour
    • Président du conseil d’administration de Terresta Immobilien- und Verwaltungs AG, Winterthour
    • Membre du conseil d’administration de Belplan Immobilien AG, Winterthour
    Affiliations
    • swissVR (Association des membres de conseils d’administration)
    • The Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS)

    Karin Valenzano Rossi

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1972
    Commissions
    • Membre de la Commission des risques
    • Membre de la Commission chargée des nominations et des rémunérations
    Activité professionnelle
    • Notaire et avocate indépendante, Lugano (depuis le 01.06.2019)
    • Chargée de cours auprès du Centro di Studi Bancari, Vezia (depuis 2004)
    • Chargée de cours et membre du comité consultatif scientifique, programme de certification pour les membres de conseils d’administration, Scuola universitaria professionale della Svizzera Italiana SUPSI (2021, 2022)
    Parcours professionnel
    • Cabinet d’avocats Walder Wyss SA, Zurich, et étude de notaires Jermini Valenzano, Lugano (2015–2019)
    • Associée; cabinet Spiess Brunoni Pedrazzini Molino, aujourd’hui cabinet Molino Adami Galante, Lugano (2001–2014)
    • Associée depuis 2009, notaire depuis 2002, avocate
    Formation
    • Certificat CA Corporate Governance, certificat de participation Nouveaux concepts pour les CA: du conseil d’administration à l’organe d’organisation et de Controlling, Swiss Board Institute (2019–2020)
    • Inscription au registre des notaires du canton du Tessin (2002)
    • Inscription au registre des avocats du canton du Tessin (2000)
    • Etudes de droit, Université de Fribourg (1991–1997)
    Principaux mandats et engagements
    • Membre du conseil d’administration de la Banque Raiffeisen Lugano
    • Membre du conseil d’administration de Fidinam Holding SA, Lugano
    • Membre du conseil municipal de Lugano
    Affiliations
    • Fédération Suisse des Avocats (FSA)
    • Ordre des avocats du canton du Tessin (OATi)
    • Ordre des notaires du canton du Tessin (OdNti)

    Rolf Walker

    Membre du Conseil d’administration
    depuis 2018 (élu jusqu’en 2022), CH, 1962
    Commissions
    • Président de la Commission d’audit
    • Membre de la Commission des risques
    Activité professionnelle
    • Conseiller d’entreprises indépendant et administrateur indépendant (depuis 2018)
    Parcours professionnel
    • Ernst & Young, Berne / Zurich (1988–2018): direction de mandats d’audit régionaux, nationaux et internationaux, à partir de 2001 en tant qu’associé, divers mandats de conseil pour des prestataires de services financiers
    • Président de la Commission technique Audit bancaire d’EXPERTsuisse (2010–2018)
    • Head Professional Practice Financial Services d’Ernst & Young SA (2004–2017)
    • Banque Populaire Suisse, Bienne (1981–1985): diverses activités (conseil à la clientèle, comptabilité)
    Formation
    • Diplôme fédéral d’expert-comptable, Kammerschule de Berne (1991 – 1994)
    • Dipl. d’études commerciales ESCEA (aujourd’hui économiste d’entreprise HES), Ecole supérieure de cadres pour l’économie et l’administration de Berne (1985 – 1988)
    Principaux mandats et engagements
    • Aucun
    Affiliations
    • Alumni EXPERTsuisse

    Organisation interne et Règlement des compétences

    Le Conseil d’administration et ses commissions se réunissent aussi souvent que l’exigent les affaires, toutefois au minimum quatre fois par an, conformément aux art. 39, al. 1 et 42, al. 4 des Statuts de Raiffeisen Suisse. Le tableau ci-après indique le nombre de réunions du Conseil d’administration et de ses commissions en 2021. Les séances ordinaires du Conseil d’administration durent en général une journée entière, celles des commissions une demi-journée.
    Participation aux séances1
    2021Conseil d'administrationCommission chargée des nominations et rémunérationsCommission stratégique et des financesCommission d'auditCommission des risquesEchange entre le CA de RCH et le Conseil BR Echange entre le CA de RCH et le Comité du Conseil BR7
    Nombre de séances tenuesNombre372014875
    Membres n'ayant manqué aucune séanceNombre744443
    Membres ayant manqué une séanceNombre100005
    Membres ayant manqué deux séances ou plusNombre100001
    Taux de participation aux séances, in %pourcentage9810010010010083
    1 Les membres du Conseil d’administration participent selon une composition différente variable à d’autres séances qui ne figurent pas ci-dessus: aux séances stratégiques, réunions avec la FINMA ou avec les régulateurs, rencontres annuelles avec les représentants des fédérations régionales, forums des présidents et directeurs des Banques au printemps et en automne ainsi qu’à d’autres canaux d’échange avec les fédérations régionales. Cette énumération n’est pas exhaustive.
    2 Entre le 1er janvier et le 31 juillet, le Conseil d’administration comptait neuf membres. Entre le 1er août et le 7 décembre, il se composait de huit membres et depuis le 8 décembre, il compte de nouveau neuf membres. 
    3 La Commission chargée des nominations et des rémunérations a compté quatre membres tout au long de l’année.
    4 La Commission stratégique et des finances a compté quatre membres tout au long de l’année.
    5 La Commission d’audit a compté quatre membres tout au long de l’année.
    6 Entre le 1er janvier et le 17 août, la Commission des risques comptait quatre membres. Entre le 18 août et le 7 décembre, elle se composait de trois membres et depuis le 8 décembre, elle compte de nouveau quatre membres.
    7 Le comité assurant l’échange entre le CA RCH et le Conseil BR ou le Comité du Conseil BR se compose des membres du CA RCH et de représentant(e)s de différentes Banques Raiffeisen qui constituent le Conseil BR ou le Comité du Conseil BR. Entre le 1er janvier et le 31 juillet, le groupe de participant(e)s du CA RCH comptait neuf membres; entre le 1err août et le 7 décembre, il se composait de huit membres et depuis le 8 décembre, il compte de nouveau neuf membres. 
    Les décisions sont prises à la majorité absolue des membres présents, alors que les décisions par voie de circulaire le sont à la majorité absolue de tous les membres. En cas d’égalité des voix, la décision finale revient au président du Conseil d’administration. Les décisions sont consignées dans un procès-verbal. Le Conseil d’administration vérifie une fois par an ses propres activités via un bilan de sa situation. Chaque membre de la Direction participe, en concertation avec le président du Conseil d’administration ou le président de la Commission concernée, aux séances du Conseil d’administration et de ses commissions. Ils disposent d’une voix consultative et sont habilités à formuler des propositions. Le Conseil d’administration est informé des activités de la Direction de Raiffeisen Suisse de plusieurs manières. Cette dernière est par ailleurs tenue d’informer régulièrement le Conseil d’administration sur la situation financière, de rendement et de risque, ainsi que sur les évolutions en cours et les événements extraordinaires concernant le Groupe Raiffeisen.
    Conformément au code des obligations suisse, aux Statuts et au Règlement d’administration de Raiffeisen Suisse, le Conseil d’administration a pour principales tâches:
    • de définir la politique commerciale du Groupe Raiffeisen, sa politique de risque ainsi que les règlements requis, notamment quant aux compétences, pour assurer la bonne gestion de Raiffeisen Suisse;
    • d’édicter les règlements nécessaires à la gestion des Banques Raiffeisen;
    • de statuer sur l’admission ou l’exclusion de Banques Raiffeisen;
    • de préparer l’Assemblée générale et d’en exécuter les décisions;
    • de désigner et de révoquer la société d’audit prudentielle pour les sociétés du Groupe Raiffeisen;
    • de nommer et de révoquer le président et les membres de la Direction, le responsable de la Révision interne et leurs suppléants;
    • de déterminer le montant total des rémunérations variables et de décider des parts fixe et variable de la rémunération annuelle des membres de la Direction.

    Le Conseil d’administration vérifie une fois par an ses propres activités en établissant un bilan de sa situation.

    Le Conseil d’administration approuve par ailleurs la stratégie et la planification financière, et établit les comptes annuels consolidés ainsi que le rapport de gestion du Groupe Raiffeisen et de Raiffeisen Suisse. Il prend également acte des planifications et des rapports financiers des sociétés du Groupe. Il peut constituer des commissions et leur confier des tâches ponctuelles ou permanentes. Le Conseil d’administration peut, au cas par cas, faire appel à des conseillères ou conseillers externes, tel qu’il l’a d’ailleurs fait en 2021. Les obligations et attributions des commissions permanentes sont consignées dans des règlements et récapitulées ci-après.
    La délimitation des compétences entre le Conseil d’administration, ses commissions, le président de la Direction et la Direction est définie de façon détaillée dans les Statuts, le Règlement d’administration ainsi que le Règlement des compétences de Raiffeisen Suisse.
    Le Conseil d’administration approuve la stratégie, la planification financière et les comptes annuels ainsi que le rapport de gestion.

    Commissions du Conseil d’administration

    Commission stratégique et des finances

    Les missions de la Commission stratégique et des finances sont:

    • réflexion systématique et régulière sur les évolutions, opportunités et défis stratégiques inhérents au contexte global et au Groupe Raiffeisen;
    • préparation des initiatives stratégiques au sein du Conseil d’administration et surveillance de leur réalisation (responsabilité des contenus);
    • évaluation des risques stratégiques à l’intention du Conseil d’administration;
    • réglementation et surveillance de la manière d’appliquer la stratégie du Groupe Raiffeisen (responsabilité des processus);
    • garantie d’une bonne gouvernance d’entreprise au sein du Groupe Raiffeisen;
    • décisions relatives aux participations, investissements, engagements contractuels, dépenses et crédits, pour autant que celles-ci lui soient conférées dans le Règlement des compétences;
    • traitement des affaires confiées par le Conseil d’administration et assistance générale au Conseil d’administration dans l’exécution de ses missions et l’exercice de ses compétences.
    Commission d’audit
    Les missions de la Commission d’audit sont:
    • surveillance et évaluation des rapports financiers et de l’intégrité des bouclements financiers;
    • approbation de l’honoraire inscrit au budget annuel versé à la société d’audit ainsi que du programme d’audit de la Révision interne destiné au Conseil d’administration;
    • analyse des rapports d’audit et de révision de Raiffeisen Suisse et du Groupe: garantie que les irrégularités constatées dans ces rapports seront corrigées et les mesures recommandées mises en œuvre;
    • surveillance des activités, des ressources, des compétences, de l’indépendance et de l’objectivité de la société d’audit ainsi que de la Révision interne, puis évaluation de leurs prestations et de leur coopération ainsi que de la rémunération de la société d’audit;
    • préparation de la nomination du responsable de la Révision interne à l’intention du Conseil d’administration;
    • travaux préparatoires pour désigner la société d’audit prudentielle et l’organe de révision au sens du code des obligations, à l’intention du Conseil d’administration;
    • demande au Conseil d’administration portant sur la recommandation de présenter les bouclements annuels à l’Assemblée générale.
    Commission des risques

    Les missions de la Commission des risques sont:

    • évaluation, au moins une fois par an, du concept cadre pour la gestion des risques à l’échelle du Groupe et ordonnance des ajustements nécessaires;
    • surveillance et évaluation de l’adéquation et de l’efficacité du système de contrôle interne;
    • vérification annuelle de la politique de risque et des limites de risque de Raiffeisen Suisse et du Groupe, à l’intention du Conseil d’administration;
    • analyse de la situation de risque de Raiffeisen Suisse et du Groupe;
    • traitement des rapports du département Risque & Compliance;
    • évaluation du respect des dispositions légales, réglementaires et internes, des normes en vigueur sur le marché et des règles déontologiques;
    • surveillance de la mise en œuvre des stratégies de risques, en particulier de leur conformité à la tolérance au risque prescrite et aux limites de risques selon le concept cadre pour la gestion des risques à l’échelle du Groupe;
    • décision en cas de dépassement d’une limite du CA concernant les mesures de remboursement et/ou l’approbation d’un dépassement temporaire.
    Commission chargée des nominations et des rémunérations

    Les missions de la Commission chargée des nominations et des rémunérations sont:

    • analyse des tendances et des évolutions sur le marché de l’emploi;
    • garantie du développement des cadres dirigeants et d’une planification de la relève axés sur la stratégie;
    • contrôle de la planification et des mesures visant à fidéliser et à promouvoir le personnel;
    • préparation de toutes les affaires concernant les conditions d’engagement de la Direction et du personnel, notamment la rémunération et la prévoyance professionnelle;
    • préparation du rapport de rémunération;
    • réglementation des opérations pour propre compte des membres du Conseil d’administration, de la Direction et des collaboratrices et collaborateurs;
    • octroi et surveillance des crédits aux organes et à leurs parties liées dans le cadre du Règlement des compétences;
    • préparation des élections à l’intention du Conseil d’administration.

    Instruments d’information et de contrôle à l’égard de la Direction

    Les instruments d’information et de contrôle du Conseil d’administration sont structurés conformément aux prescriptions de la FINMA. Le Groupe Raiffeisen est doté d’un système de gestion de l’information (MIS) établi et éprouvé, qui permet au Conseil d’administration de satisfaire à ses obligations prudentielles et de contrôler l’exercice des compétences déléguées à la Direction.
    Le Conseil d’administration reçoit un rapport trimestriel de bouclement financier complet. Ce rapport est assorti d’un comparatif en glissement annuel, d’une comparaison des chiffres réels par rapport au budget ainsi que des prévisions pour chacun des secteurs et pour l’ensemble du Groupe Raiffeisen. Le reporting périodique est complété par des analyses de thématiques et de développements déterminants. Les procès-verbaux des séances de la Direction sont aussi présentés au président du Conseil d’administration pour consultation. Par ailleurs, chaque membre de la Direction participe, en concertation avec le président du Conseil d’administration ou le président de la Commission concernée, aux séances du Conseil d’administration ou aux séances de commissions, rend compte des thèmes d’actualité et répond le cas échéant aux questions.
    Les instruments d’information et de contrôle du Conseil d’administration sont structurés conformément aux prescriptions de la FINMA.
    Risque & Compliance
    La situation de risque est périodiquement rapportée au Conseil d’administration. Une fois par an, le Conseil d’administration reçoit une analyse des risques orientée vers l’avenir, qui sert à déterminer chaque année la disposition à prendre des risques du Groupe ainsi qu’à examiner la capacité à supporter les risques afférente. Par ailleurs, le Conseil d’administration reçoit chaque trimestre un rapport des risques détaillant la situation de risque globale et l’utilisation des limites globales autorisées par le Conseil d’administration.
    Le Groupe Raiffeisen dispose d’un système de contrôle interne (SCI) qui, s’appuyant sur des processus, contrôles, règlements, directives et mesures adéquates, soutient le déroulement conforme des activités. Un rapport annuel sur l’adéquation et l’efficacité du système de contrôle interne est remis au Conseil d’administration.
    Le Groupe Raiffeisen est doté d’une fonction de compliance et d’un service spécialisé Compliance afin d’assurer le respect des exigences réglementaires et légales axées sur le risque. Le Conseil d’administration reçoit une évaluation annuelle du risque de compliance lié à l’activité du Groupe ainsi que le rapport des activités de la fonction de compliance. Il est par ailleurs informé d’office des manquements graves constatés en matière de compliance et des sujets de grande portée.
    Révision interne
    Le Groupe Raiffeisen dispose d’un organe de Révision interne placé sous l’autorité du Conseil d’administration mais indépendant de la Direction. Cet organe, disposant de droits de regard, d’information et d’accès illimités, soutient le Conseil d’administration dans l’exercice de ses obligations de surveillance et de contrôle. La Révision interne rend compte à la Commission d’audit ainsi qu’au Conseil d’administration.

    Direction de Raiffeisen Suisse

    La Direction de Raiffeisen Suisse est chargée de la conduite des activités opérationnelles de Raiffeisen Suisse. Elle est notamment tenue d’identifier les influences et les changements déterminants pour le Groupe Raiffeisen intervenant dans le contexte global, de développer les stratégies qui s’imposent et de veiller à leur mise en application. Dans le cadre des dispositions légales et réglementaires, la Direction répond de l’exécution des décisions des organes supérieurs. Elle assume en outre la gestion du Groupe de manière compétente, sûre et axée sur l’avenir et les résultats. Par ailleurs, la Direction est chargée de l’organisation financière, de la gestion des risques à l’échelle du Groupe et de la compliance, et garantit la mise en œuvre de la politique de risque, l’architecture des applications et la surveillance ainsi que la coordination des filiales. Elle endosse également la responsabilité de Commission des risques, se charge de l’établissement et du contrôle du budget, du choix de l’architecture applicable, ainsi que des décisions importantes concernant le personnel.
    Au 31 décembre 2021, la Direction de Raiffeisen Suisse se composait du président et de six autres membres désignés par le Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse. En règle générale, elle se réunit chaque semaine, sous la direction du président. La Direction ne peut prendre de décisions qu’en présence de la majorité de ses membres ou de leurs suppléant(e)s. Les décisions sont en principe prises par consensus. Faute d’entente, celles-ci sont prises à la majorité simple, la voix du président étant prépondérante. Les processus commerciaux de Raiffeisen Suisse sont répartis sur sept départements (cf. organigramme).

    La Direction de Raiffeisen Suisse est chargée de la conduite des activités opérationnelles.

    Membres de la Direction

    au 31.12.2021

    Heinz Huber

    Président de la Direction (CEO)
    depuis 2019, CH, 1964
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2019): Président de la Direction
    • Banque Cantonale de Thurgovie, Weinfelden (2007–2018): président de la direction (2014–2018), membre de la direction (2007–2013)
    • Propriétaire et CEO d’une spin-off
    • Membre de la direction générale d’une société informatique cotée en bourse et active au niveau international, Rotkreuz ZG, Basingstoke (Royaume-Uni) (2001–2006)
    • Credit Suisse, Zurich (1996–2001): diverses fonctions avec responsabilité de direction
    • UBS SA Horgen, Zurich, Zoug (1981–1996): formation, expérience pratique et responsabilité de conduite
    Formation
    • CAS CA HSG (Certified Director for Board Effectiveness), Swiss Board School en collaboration avec IMP-HSG Université de Saint-Gall
    • Advanced Management Program, Harvard Business School, Boston, USA
    • Master of Business Administration (MBA), Université de Berne (Institut de gestion financière) et University of Rochester, NY, USA
    • Executive MBA (Master of Business Administration), Haute école spécialisée de Lucerne
    • Diplôme fédéral de spécialiste en économie bancaire
    Principaux mandats
    • Membre du conseil d’administration de la Banque des Lettres de Gage d’Etablissements suisses de Crédit hypothécaire SA, Zurich

    Helen Fricker

    Responsable du département Banques Raiffeisen Services
    depuis 2020, CH, 1967
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2011): responsable du département Banques Raiffeisen Services / membre de la Direction, responsable Assistance aux Banques (2019–2020), Market Manager Suisse orientale (2018–2019), conseillère en stratégie et responsable adjointe Conseil en stratégie (2015–2017), responsable Développement du management (2011–2015)
    • bbz st.gallen ag, Centre de conseils aux banques de Saint-Gall (temps partiel): cheffe de projet et responsable du développement du personnel
    • Banque Cantonale de Zurich, Zurich (temps partiel): formatrice en management et coach en gestion
    Formation
    • Diploma of Advanced Studies en direction bancaire (DAS), Haute école spécialisée de Lucerne (2014–2015)
    • Executive MBA HSG, Université de Saint-Gall (2003–2005)
    • Etudes de psychologie, filière psychologie de l’entreprise et de l’organisation, Institut de psychologie appliquée (IAP), Zurich (1992–1996)
    Principaux mandats
    • Membre du conseil d’administration de Liiva SA, Zurich

    Dr Robert Schleich

    Responsable du département IT a.i.
    depuis 2021, CH, 1966
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2015): Responsable du département IT a.i. (CIO) / membre de la Direction (depuis 2021)
    • Responsable de secteur Application Management / COO a.i. (2020–2021)
    • Responsable de secteur Etat-Major COO / COO a.i. (2015–2019)
    • Seneca International Group (2012–2015): conseil informatique, Turnaround Management, fusions et acquisitions
    • Banque Julius Baer (2006–2012): responsable IT & Operations et membre de la direction élargie
    • Credit Suisse (1995–2006): Global Chief Information Officer (CIO) et membre du Global IT Management Committee (2005–2006)
    • Responsable du département Finance & Logistics Applications et membre de l’IT Management Committee de Credit Suisse (2004–2005)
    • Diverses fonctions avec responsabilité de direction (1995–2004)
    Formation
    • Promotion en informatique et obtention du titre Dr phil. II, Université de Zurich (1995)
    • Certificat didactique, EPF de Zurich (1993)
    • Master en sciences informatiques, EPF de Zurich (1992)
    Principaux mandats
    • Membre du conseil de recherche de l’Institut d’informatique de gestion de l’Université de Saint-Gall
    • Membre du conseil d’administration de la Schweizer Skischule Corvatsch-Pontresina AG
    • Membre du Conseil d’administration de Seneca International Group SA

    Dr Christian Poerschke

    Responsable du département Finances & Personnel
    depuis 2015, CH/DE, 1974
    Responsable du département Operating Services a.i.
    depuis le 01.12.2021
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2005): responsable du département Finances & Personnel (CFO) / membre de la Direction (depuis 2018), responsable du département Services (COO) / membre de la Direction (2015–2017), responsable du secteur Développement d’entreprise & Controlling (2007–2015), responsable Corporate Controlling (2005–2007)
    • EFTEC, EMS-TOGO, Romanshorn (2002–2005): Business Development & Controlling
    • Roland Berger Strategy Consultants, Munich (2000–2002): consultant
    Formation
    • Doctorat, Philipps-Universität Marburg (2007)
    • Etudes en économie d’entreprise, Université de Münster (1996–2000)
    • Formation professionnelle en tant qu’employé de banque (1994–1996) auprès de la Deutsche Bank AG, Osnabrück
    Principaux mandats
    • Membre de la Direction et membre de la Commission des finances et d’audit de la fondation Valida, Saint-Gall
    • Président du Conseil d’administration de Raiffeisen Caisse de retraite et de Raiffeisen Fondation de l’employeur, Saint-Gall

    Roger Reist

    Responsable du département Clientèle entreprises, Treasury & Markets
    depuis 2020, CH, 1976
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2020): responsable du département Clientèle entreprises, Treasury & Markets / membre de la Direction (depuis 2021), responsable du département Treasury & Markets / membre de la Direction (2020 – 2021)
    • Banque Cantonale de Zurich, Zurich (2010–2020): responsable Devises, billets et métaux précieux (2019–2020), responsable Prime Finance Trading (2014–2019), responsable Securities lending et Repo (2013–2014), responsable Fixed Income Securities lending et Repo (2010–2013)
    • UBS Investment Bank, Zurich et Londres (2006–f2010): courtier dans différents domaines, notamment le Securities lending, les opérations repo et les opérations d’intérêts à court terme (2007–2010), collaborateur d’UBS Investment Bank (2006–2007)
    • PricewaterhouseCoopers International, Zurich (2005–2006): expert-comptable
    • Banque Cantonale d’Argovie, Aarau (1998–2001): courtier en exécution d’actions et de devises
    Formation
    • Certified International Investment Analyst (CIIA) (2010)
    • Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) (2007)
    • Master of Arts in Banking and Finance, Université de Zurich (2000–2005)
    Principaux mandats
    • Président du Conseil d’administration, Raiffeisen Centre des Entrepreneurs (RCE), Gossau
    • Membre du conseil d’administration, Valyo SA, Baden

    Dr Markus D. Voegelin

    Responsable du département Risque & Compliance (CRO)
    depuis 2019, CH, 1969
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2019): responsable du département Risque & Compliance (CRO) / membre de la Direction
    • Bank Vontobel SA, Zurich (2016–2019): Chief Risk Officer
    • Coutts & Co SA, Zurich (2007–2016): Chief Operating Officer (2013–2016), Chief Financial Officer (2009–2014), Finance Director (2007–2009)
    • Julius Baer, Zurich (2001–2007): Head of Private Banking Finance (2005–2007), Head of Business Line Management Private Banking (2005), Head Group Controlling (2002–2005), Head of Finance & Controlling Projects/Technology (2001–2002)
    • Conseil en entreprise, Zoug (1998–2000): Senior Consultant
    • UBS SA, Bâle (1991–1998): opérations avec la clientèle entreprises, Recovery Management, Group Controlling
    Formation
    • Advanced Executive Program Swiss Finance Institute (2008)
    • Doctorat en sciences économiques, Université de Zurich (1999)
    • Etudes en sciences économiques, Université de Bâle, lic. rer. pol. (1991–1996)
    Principaux mandats
    • Aucun

    Roland Altwegg

    Responsable du département Produits & Investment Services a.i.1
    depuis 2021, CH, 1973
    Parcours professionnel
    • Raiffeisen Suisse, Saint-Gall (depuis 2007): responsable du département Produits & Investment Services / membre de la Direction a.i. (depuis 2021), responsable du secteur Nouveaux modèles d’affaires et ; écosystèmes (depuis 2021), responsable du secteur Gestion des produits (2015–2021), responsable du secteur Clientèle privée (2011–2015), responsable du service Contrôle des risques opérationnels (2007–2011)
    • Bank Sarasin & Cie. AG (1999–2007): Head Market Risk
    • Pictet & Cie. / Pictet Asset Management SA (1996–1999): Collaborateur Fixed Income
    Formation
    • Analyste financier et gérant de fortune diplômé et Certified International Investment Analyst (CIIA), AZEK Zurich (2001–2002)
    • Etudes en sciences économiques, lic. rer. pol., Université de Bâle (1993–1998)
    Principaux mandats et engagements
    • Membre du conseil d’administration, Liiva SA, Zurich
    • Membre du conseil d’administration, Twint SA, Zurich
    • Member of the Board of Directors, responsAbility Investments AG, Zurich
    • Président du conseil d’administration, Raiffeisen Immo SA, Saint-Gall
    • Chairman of the Board of Directors, Raiffeisen Schweiz (Luxemburg) Fonds, Luxembourg
    • Vice-président du Conseil de fondation, Fondation Raiffeisen de libre passage et de prévoyance, Saint-Gall
    1 Depuis le 24 février 2022, responsable du département Produits & Investment Services et membre de la Direction. Vous trouverez des informations complémentaires à ce sujet dans la section consacrée aux «Evénements marquants» survenus après la date d’établissement du bilan.

    Contrats de gestion

    Il n’existe aucun contrat de gestion avec des tiers chez Raiffeisen.

    Rémunérations et prêts

    Les rémunérations des membres du Conseil d’administration et de la Direction, ainsi que les prêts octroyés à ces mêmes personnes sont précisés au chapitre Rapport de rémunération.

    Révision interne

    La Révision interne répond de l’activité de révision au sein du Groupe Raiffeisen. Elle soutient le Conseil d’administration et ses commissions dans l’exécution de leurs tâches. Les tâches et responsabilités de la Révision interne sont précisées dans un règlement édicté par le Conseil d’administration. L’activité de révision comprend en particulier des avis objectifs et indépendants quant à l’adéquation et l’efficacité du système de contrôle interne (SCI) et de la gestion des risques, ainsi que quant à la fiabilité et l’intégrité des informations financières et opérationnelles. Elle permet également de vérifier le respect des prescriptions légales, statutaires et réglementaires ainsi que le bon fonctionnement de la gouvernance, de l’organisation et des processus. La Révision interne vérifie également si les points faibles et les lacunes constatés sont résolus efficacement et de manière pérenne. Sous réserve du respect des prescriptions d’indépendance, la Révision interne peut également être mandatée par le Conseil d’administration pour des missions spéciales, comme par exemple des audits spécifiques, des accompagnements de projets ou des prestations de conseil. La Révision interne dispose à cet effet d’un droit illimité de contrôle, d’information et d’accès au sein du Groupe Raiffeisen. Elle collabore étroitement avec les fonctions de contrôle des risques et la Révision externe.
    Au niveau organisationnel, la Révision interne répond directement au Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse. Techniquement, elle rend compte à la Commission d’audit du Conseil d’administration et ne dépend aucunement de la Direction. Pour tous les rapports relevant du Groupe et de Raiffeisen Suisse, elle rend compte à la Commission d’audit ainsi qu’au Conseil d’administration auquel elle présente un rapport d’activité annuel. Enfin, elle présente ses rapports ayant trait aux Banques Raiffeisen et aux sociétés du Groupe au conseil d’administration correspondant. La Révision interne réalise son activité de révision selon un plan d’audit annuel axé sur les risques, approuvé par le Conseil d’administration, en coordination avec les activités d’audit de l’organe de révision au sens du code des obligations ainsi qu’avec celles de la société d’audit prudentielle.
    Depuis 2015, la Révision interne est sous la responsabilité de Daniel Dal Santo, qui participe aux séances de la Commission d’audit et de la Commission des risques (sept séances de la Commission d’audit et six séances de la Commission des risques en 2021). De plus, Daniel Dal Santo est amené à participer aux séances du Conseil d’administration en fonction des points à l’ordre du jour. Fin 2021, la Révision interne comptait 74,4 unités de personnel. Elle organise son activité conformément aux prescriptions de l’Association Suisse d’Audit Interne.

    Au niveau organisationnel, la Révision interne répond directement au Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse.

    Organe de révision au sens du code des obligations et société d’audit prudentielle

    Changement d’organe de révision

    Durant l’exercice 2021, Ernst & Young SA a été désignée pour remplacer PricewaterhouseCoopers SA en qualité d’organe de révision au sens du code des obligations et de société d’audit prudentielle. Ce changement souligne l’ambition de Raiffeisen d’accorder une importance élevée aux structures de contrôle dans une optique de bonne gouvernance d’entreprise. La Commission d’audit a surveillé le changement de près et assuré une transition efficace et appropriée.

    Banques Raiffeisen

    Les assemblées générales des Banques Raiffeisen élisent l’organe de révision au sens du code des obligations pour une durée de trois ans. En 2021, les assemblées générales des Banques Raiffeisen ont élu Ernst & Young SA en qualité d’organe de révision au sens du code des obligations et de société d’audit prudentielle pour une durée de trois ans (exercices 2021 à 2023). Ernst & Young SA bénéficie du soutien de la Révision interne du Groupe Raiffeisen dans l’exécution des audits au sens de la loi sur les banques et tels qu’exigés par la FINMA, et dans l’exécution des audits régis par le code des obligations auprès des Banques Raiffeisen.

    Raiffeisen Suisse et le Groupe Raiffeisen

    Le 25 juin 2020, l’Assemblée générale de Raiffeisen Suisse a désigné Ernst & Young SA comme nouvel organe de révision au sens du code des obligations de Raiffeisen Suisse société coopérative et du Groupe Raiffeisen pour un mandat de trois ans (de 2021 à 2023) ainsi que comme organe de révision pouvant être choisi par les Banques Raiffeisen. Les droits et obligations sont fondés sur les prescriptions du code des obligations et des lois sur les marchés financiers. Parallèlement, Ernst & Young SA a remplacé PricewaterhouseCoopers SA dans sa mission d’audit prudentielle depuis l’exercice 2021.
    Depuis l’exercice 2021, Andreas Blumer assume les fonctions de réviseur responsable dans le cadre de l’audit des comptes annuels consolidés du Groupe Raiffeisen ainsi que des comptes annuels de Raiffeisen Suisse. En tant que réviseur responsable, il assume la responsabilité de l’audit prudentiel. Depuis l’exercice 2021, Philipp de Boer assure, en tant que chef de mandat Banques Raiffeisen, la coordination des audits régis par le code des obligations et des audits prudentiels de toutes les Banques Raiffeisen.

    Honoraires de révision

    Les honoraires versés aux sociétés d’audit (Ernst & Young SA en 2021, PricewaterhouseCoopers SA en 2020) se sont élevés à:
    Honoraires de révision
    en mio CHF20202021
    Honoraires d’audit10,37,2
    Honoraires supplémentaires pour des prestations connexes à l’audit et de conseil0,40,3
    Les honoraires d’audit englobent les prestations en rapport avec la révision ordinaire des différents comptes annuels et des comptes du Groupe ainsi que les audits prudentiels. Les honoraires supplémentaires pour des prestations connexes à l’audit et de conseil concernent principalement des clarifications relatives à des questions d’ordre réglementaire, le respect des exigences en matière d’indépendance étant surveillé par la Commission d’audit.

    Instruments d’information de la société d’audit prudentielle

    Les rapports de l’organe de révision ainsi que l’évaluation des risques et la planification des révisions qui en résulte sont traités par la Commission d’audit et discutés avec le réviseur responsable. Des rapports sélectionnés font également l’objet de discussions avec le réviseur responsable pendant des réunions du Conseil d’administration. En 2021, les objets d’audit suivants ont, en l’occurrence, fait l’objet de discussions avec les réviseurs responsables des sociétés d’audit externes:
    • Les opérations de contrôle et les rapports relevant de l’exercice 2020 ont été abordés avec le réviseur responsable de la société PricewaterhouseCoopers SA, qui a participé à trois séances de la Commission d’audit et à une séance du Conseil d’administration.
    • Les opérations de contrôle et les rapports relevant de l’exercice 2021 ainsi que les travaux préparatoires nécessaires à la reprise du mandat de révision ont été abordés avec le réviseur responsable de la société Ernst & Young SA, qui a participé à sept séances de la Commission d’audit et à deux séances du Conseil d’administration.
    La société d’audit collabore étroitement avec la Révision interne, tout en préservant son indépendance.

    Instruments de surveillance et de contrôle de la Révision externe

    La société d’audit Ernst & Young SA satisfait aux conditions de la loi sur la surveillance de la révision et est agréée par l’Autorité fédérale de surveillance en matière de révision pour auditer les établissements bancaires. La Commission d’audit évalue chaque année les prestations, la rémunération et l’indépendance de la société d’audit externe. Dans ce cadre, elle vérifie la compatibilité entre les éventuels mandats de conseil et l’activité de révision.

    Politique de communication

    Une politique de communication active, transparente et axée sur le dialogue fait partie intégrante de la philosophie d’entreprise du Groupe Raiffeisen. Durant l’exercice sous revue (2021), la communication a été marquée par la stratégie «Raiffeisen 2025», dont le lancement a eu lieu lors de l’exercice précédent. Dans le cadre de la stratégie du Groupe, Raiffeisen a introduit de nouveaux produits et lancé des initiatives. Ces initiatives stratégiques ont donné lieu à de nombreuses discussions en interne, qui se sont en majeure partie déroulées sous forme digitale. Dans le cadre de la communication externe, les médias ont réservé un très bon accueil aux rapports sur de nouveaux produits et services, ainsi que sur la publication d’études concernant le marché de l’immobilier en Suisse et des thèmes variés comme la prévoyance et les placements. Les modifications de la composition de la Direction et du Conseil d’administration de Raiffeisen Suisse ont également suscité un certain intérêt médiatique. Le besoin d’information au sein du Groupe Raiffeisen ainsi qu’envers le public a été satisfait dans les limites imposées par le cadre légal.
    La communication envers les différents groupes de référence – les sociétaires, les clientes et les clients, les collaboratrices et les collaborateurs ainsi que le grand public – doit se faire dans le respect des principes de vérité, d’exactitude et de concordance entre la parole et les actes. Les principales sources d’information sont à cet égard le site Internet, le rapport de gestion et le rapport annuel, le rapport semestriel ainsi que les conférences de presse et communiqués du Groupe Raiffeisen. Pendant l’exercice sous revue, Raiffeisen a également développé ses canaux de communication digitale et organisé plusieurs réunions d’informations internes par le biais de livestreaming. Les évolutions et changements actuels ainsi que les événements extraordinaires font l’objet d’une communication ciblée par groupe d’intérêt, en temps utile et conforme aux directives de la publicité événementielle. Les publications et communiqués de presse peuvent être consultés sur le site web de Raiffeisen. Les sociétaires sont, par ailleurs, informés de manière personnelle, directe et exhaustive par leur Banque Raiffeisen, lors de l’assemblée générale annuelle.

    Le besoin d’information au sein du Groupe Raiffeisen ainsi qu’envers le public a toujours été satisfait.

    Périodes d’interdiction

    Avant et après la publication des comptes annuels et semestriels du Groupe Raiffeisen, les transactions portant sur les titres à caractère de fonds propres émis par Raiffeisen Suisse (comme les emprunts AT1 ou des instruments comparables) sont proscrites, tout comme la modification et l’annulation d’ordres de négoce. Les périodes d’interdiction à observer sont les suivantes:

    Périodes d’interdiction
    ValiditéDurée de la période d’interdiction
    S’applique généralement à toutes les collaboratrices et tous les collaborateurs.Dix jours avant et deux jours après la publi­cation des comptes annuels et semestriels du Groupe Raiffeisen (jour de référence: conférence de presse)
    S’applique aux collaboratrices et collaborateurs participant, d’une quelconque manière matérielle, à la préparation des comptes annuels et semestriels du Groupe Raiffeisen. S’applique également aux destinatrices et destinataires des rapports financiers internes (en particulier toutes les collaboratrices et tous les collaborateurs de la Direction, du Conseil d’administration et des secteurs Accounting et Controlling de la stratégie & des finances). Trente jours avant et deux jours après la publi­cation des comptes annuels et semestriels du Groupe Raiffeisen (jour de référence: conférence de presse)